1.理財顧問服務包含的內容有【　ACD　】。

　　A.個人投資產品推介

　　B.保險規劃

　　C.財務分析與規劃

　　D.向客戶投資建議

　　E.資金信托

　　2.投資者為了保證本金安全，可以投資以下哪些理財計劃?【　BCD　】

　　A.保本收益理財計劃

　　B.最低收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　E.固定收益理財計劃

　　3.以下是私人銀行業務的解釋，其中正確的有【　ACE　】。

　　A.私人銀行業務是銀行提供的一種標準化產品，依然是以產品為中心

　　B.私人銀行業務的主要任務是通過豐富理財產品滿足客戶的財富增值的需要

　　C.私人銀行業務不限于為客戶提供理財產品，還包括個人理財，以及與個人理財相關的法律、財務、稅務、財產繼承子女教育等專業顧問服務

　　D.私人銀行業務的門檻比貴賓理財、理財顧問更高

　　E.私人銀行業務已經超越了簡單的銀行資產、負債業務，實際屬于混合業務

　　4.關于宏觀經濟狀況對個人理財策略的影響描述中，正確的有【　ABE　】。

　　A.在經濟增長比較快時，個人和家庭應考慮買入對周期波動比較敏感的行業資產

　　B.在經濟擴張階段，特別是成長性、高投機性股票價值表現良好

　　C.當經濟處于景氣周期時，個人和家庭應考慮增持固定收益類產品

　　D.當經濟增長較快時，應減持股票、房產等資產，避免經濟波動造成損失

　　E.當經濟衰退時，企業虧損，股票的收益和價值顯著下降，可能引發熊市

　　5.金融市場的特點是【　ABCD　】。

　　A.金融市場上交易的是貨幣資金

　　B.市場交易價格的一致性

　　C.市場交易活動的集中性

　　D.交易雙方的可變性

　　E.需求量與價格成反比

　　6.金融市場的微觀功能是【　ACDE　】。

　　A.聚斂功能

　　B.調節功能

　　C.財富功能

　　D.風險管理功能

　　E.流動性功能

　　7.以下可以成為金融市場資金需求者的是【　ABCE　】。

　　A.政府

　　B.商業銀行

　　C.居民個人

　　D.金融行業的監管機構

　　E.國有企業

　　8.金融市場的客體包括【　ABCDE　】。

　　A.貨幣頭寸

　　B.票據

　　C.債券

　　D.股票

　　E.外匯

　　9.以下屬于商業票據的特征的是【　ABCDE　】。

　　A.融資成http://www.100ksw.com/本低

　　B.融資靈活性高

　　C.利率敏感性高

　　D.期限短

　　E.面額大

　　10.成長型基金與收入型基金的區別體現在【　ABCD　】。

　　A.成長型基金重視基金的長期成長，強調為投資者帶來經常性收益;收入型基金強調基金單位價格的增長，使投資者獲得穩定的、最大化當期收入

　　B.成長型基金投資對象通常是風險較大的金融產品，收入型基金投資對象一般為風險較小、資本增值有限的金融產品

　　C.成長型基金中現金持有量較小，收入型基金中現金持有量比較大

　　D.成長型基金一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息在投資于市場;收入型基金一般均按時派息給投資者

　　E.成長型基金投資于資本市場，收入型基金投資于貨幣市場

　　11.根據基金投資的標的資產的不同，可以將證券投資基金分類為【　ABCDE　】。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.杠桿基金

　　E.創業基金

　　12.影響股票價格的微觀因素包括【　ABCDE　】。

　　A.公司盈利水平

　　B.公司資產凈值

　　C.公司的派息政策

　　D.增資和減資

　　E.公司管理層變動

　　13.對于影響股價的因素的說法，正確的是【　BCD　】。

　　A.宏觀經濟衰退，所有公司的股價都會大幅下跌

　　B.股票價格與公司盈利能力成正比

　　C.公司資產凈值增加，股價上升

　　D.股息與股價的變化成正比

　　E.股票分割對股價上漲的刺激要小于增加股息派發的刺激

　　14.處于中年穩健期的理財客戶的特征是【　BCD　】。

　　A.理財理念是增加消費、減少負債

　　B.風險厭惡程度提高、追求穩定收益

　　C.適度增加財富是其理財目標

　　D.在資產組合中選擇地風險的股票、高等級的債券、優先股等

　　E.盡力保全自己已積累的財富，厭惡風險

　　15.根據衍生交易部分的標的資產的不同，結構性理財產品可以分為【　BCDE　】。

　　A.與債券掛鉤的結構化產品

　　B.與外匯掛鉤的結構化產品

　　C.與信用掛鉤的結構化產品

　　D.與商品掛鉤的結構化產品

　　E.利率聯動的結構化產品

　　16.假設未來經濟有四種狀態：繁榮、正常、衰退、蕭條;對應地，四種經濟狀況發生的概率分別是20%，30%，40%，10%;對應四種狀況，基金X的收益率分別是50%，30%，10%，-12%;而基金Y的對應收益率為45%， 25%，13%，-6%。下列說法正確的是【　BC　】。

　　A.兩個基金有相同的期望收益率

　　B.投資者等額分配資金于基金X和Y，不能提高資金的期望收益率

　　C.基金X的風險要大于基金Y的風險

　　D.基金X的風險要小于基金Y的風險

　　E.基金X的收益率和基金Y的收益率的相關系數是負的