二、多項選擇題

　　1.按照法律規定，有權對商業銀行的個人儲蓄存款和單位存款查詢、凍結、扣劃的單位為( )。

　　A.人民法院

　　B.住房公積金管理部門

　　C.國家安全機關

　　D.稅務機關

　　E.有債務糾紛的金融機構

　　2. 《證券法》規定，禁止證券公司及其從業人員從事( )損害客戶利益的欺詐行為。

　　A.未經客戶委托，擅自為客戶買賣證券

　　B.傳播、提供虛假或者誤導投資者的信息

　　C.挪用公款進行大規模的證券買賣

　　D.不在規定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件

　　E.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　3. 保險代理人、保險經紀人在辦理保險業務活動中不得有( )的行為。

　　A.欺騙保險人、投保人或受益人

　　B.隱瞞與保險合同有關的重要情況

　　C.阻礙投保人履行《保險法》規定的如實告知義務，或者誘導其不履行本法規定的如實告知義務

　　D.承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規定以外的其他利益

　　E.利用行政權力、職務或職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同

　　4. 商業銀行境外理財投資，應委托具有托管業務資格的境內商業銀行作為托管人進行投資，托管人應當履行的職責包括(　)。

　　A.為商業銀行按理財計劃開設境內托管賬戶、境外外匯資金運用結算賬戶和證券托管賬戶

　　B.監督商業銀行資金運作，及時向外匯局報告其違規違法的行為

　　C.按規定辦理國際收支統計申報

　　D.保存商業銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料不少于20年

　　E.協助外匯局監察商業銀行資金的境外運用情況

　　5. 個人外匯儲蓄賬戶資金境內劃轉，符合規定辦理的是(　)。

　　A.本人賬戶間資金劃轉，憑有效身份證件辦理

　　B.個人與其直系親屬賬戶間資金劃轉，憑雙方身份證件辦理

　　C.本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于當日的對外支付，劃轉后可以結匯

　　D.個人外匯提取現鈔當日累計等值1萬美元以下的，可以在銀行直接辦理

　　E.個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計1萬元以下的，可以在銀行直接辦理

　　6. 保險代理人、保險經紀人在辦理保險業務活動中不得有(　)行為。

　　A.隱瞞與保險合同有關的重要情況

　　B.以本機構名義進行保險產品宣傳

　　C.阻礙投保人履行《保險法》規定的如實告知義務，或者誘導其不履行本法規定的如實告知義務

　　D.承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規定以外的其他利益

　　E.利用行政權力、職務或職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同

　　7. 根據《個人所得稅法》規定，應納入個人所得稅的所得包括(　)。

　　A.勞務報酬所得

　　B.稿酬所得

　　C.特許權使用費所得

　　D.國家發行金融債券利息所得

　　E.財產租賃、轉讓所得

　　8. 境內單位或者個人從事境外期貨交易的辦法，由國務院期貨監督管理機構會同(　)制定。

　　A.銀監會

　　B.商務主管部門

　　C.國有資產監督管理機構

　　D.期貨業協會

　　E.外匯管理部門

　　9. 《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》規定從事境外理財的商業銀行應(　)。

　　A.在收到外匯局購匯額度的批準后，與境內托管人簽訂托管協議，開設托管賬戶，在境內托管賬戶開設之日起10日內，向外匯局報送正式托管協議

　　B.在發售產品時，向投資者全面詳細的告知投資計劃、產品特征、相關風險，由投資者自主選擇

　　C.定期向投資者披露投資狀況、投資表現、風險狀況等信息

　　D.按規定履行結售匯統計報告義務

　　E.購買的境外金融產品，必須符合中國銀監會的相關風險管理規定

　　10.(　)可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。

　　A.商業銀行

　　B.證券公司

　　C.證券投資咨詢公司

　　D.專業基金銷售機構

　　E.保險公司

　　11.關于信托業務中委托人的權利，說法正確的是(　)。

　　A.委托人有權了解信托財產的管理和運用、處分及收支情況，并有權要求委托人做出說明

　　B.因設立信托時未能預見的特別事由，致使信托財產的管理方法不符合受益人的利益時，委托人有權要求受托人調整信托財產的管理方法

　　C.受托人違反信托目的處分財產時，委托人在知道撤銷原因2年內，有權申請人民法院撤銷該處分行為

　　D.受托人違反信托目的處分信托財產時，委托人有權依照信托文件的規定解任受托人

　　E.受托人管理運用信托財產有重大過失時，委托人可申請人民法院解任受托人

　　12.商業銀行申請取得基金托管資格，應當具備規定的條件，并經(　)核準。

　　A.中國證監會

　　B.中國證券業協會

　　C.中國銀監會

　　D.中國銀行業協會

　　E.中國人民銀行

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