第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：單項選擇題參考答案

第 6 頁：多項選擇題參考答案

第 7 頁：判斷題參考答案

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　　一、單項選擇題(共 90 小題，每小照 0.5 分，共 45 分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分。

　　1.與商業銀行相比，以下選項中表明信托公司在個人理財服務中處于優勢地位的是( )。

　　A.具有明顯私募性質的信托產品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小

　　B.信托公司原則上可以投資基礎設施、房地產項目、股票、票據等多種實業和金融資產

　　C.信托公司在發行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預期收益的承諾

　　D.信托公司的影響力有限，國內居民對信托產品知之甚少

　　2.商業銀行根據客戶的財務狀況，分析客戶承受風險的能力，協助客戶設定其個人或家庭的理財目標是( )業務。

　　A.綜合理財規劃

　　B.投資規劃

　　C.投資產品分析

　　D.財務策劃

　　3.當人民幣有很強的升值壓力時，理財人員給出的下列理財建議不恰當的是( )。

　　A.增加股票的投資

　　B.增加房地產投資

　　C.繼續持有外匯

　　D.增加債券的投資

　　4.宏觀經濟政策影響到理財決策的制定和理財服務的開展，下列說法有誤的是( )。

　　A.積極的財政政策刺激投資需求，提升房地產的價格

　　B.偏緊的收入分配政策會抑制當地投資需求，造成相應資產價格下跌

　　C.提高股票交易印花稅能刺激股市反彈

　　D.降低股票交易印花稅能刺激股市反彈

　　5.某投資者投資的資產由 2 種增為 50 種，下列無法因這種做法而降低的風險是( )。

　　A.市場風險

　　B.獨特風險

　　C.特定公司風險

　　D.非系統風險

　　6.貨幣之所以具有時間價值，不是因為( )。

　　A.貨幣占用具有機會成本

　　B.通貨膨脹可能造成貨幣貶值

　　C.投資風險需要補償

　　D.存款利息

　　7.投資者購買以下( )理財計劃承擔的風險最大。

　　A.固定收益

　　B.保證收益

　　C.保本浮動收益

　　D.非保本浮動收益

　　8.商業銀行根據客戶的財務狀況，分析客戶承受風險的能力，協助客戶設定其個人或家庭的理財目標是( )業務。

　　A.綜合理財規劃

　　B.投資規劃

　　C.投資產品分析

　　D.財務策劃

　　9.下列關于外匯期貨交易，說法不正確的有( )。

　　A.外匯期貨交易，又稱貨幣期貨

　　B.它是以貨幣為標的物的合約

　　C.它是金融期貨中最早出現的品種

　　D.外匯期貨交易的主要品種有美元、歐元、英鎊、德國馬克等

　　10.貨幣市場基金最早創設于 1972 年的( )。

　　A.美國

　　B.倫敦

　　C.巴黎

　　D.伯爾尼

　　11.債券的交易形式有現貨交易、期貨交易和( )。

　　A.回購交易

　　B.即時交易

　　C.例行交易

　　D.現金交易

　　12.下列關于投資型保險產品的說法，正確的是( )。

　　A.保費中的投資保費進入儲蓄賬戶

　　B.保費中的投資保費由基金管理公司進行運作

　　C.投資保費的投資收益歸客戶所有

　　D.保單持有人無法獲得分紅

　　13.申購新股型理財計劃屬于( )。

　　A.結構型理財產品

　　B.固定收益型產品

　　C.套利型理財產品

　　D.衍生工具聯結型產品

　　14.按金融交易是否存在固定場所進行分類，可分為( )。

　　A.場內市場與場外市場

　　B.一級市場與二級市場

　　C.有形市場與無形市場

　　D.股票市場與債券市場

　　15.債券分為附息債券和零息債券的依據是( )。

　　A.債券形式

　　B.計息方式

　　C.付息方式

　　D.利率變動方式

　　16.信用掛鉤型理財計劃的特點是投資收益與指定的相關信用主體的信用掛鉤，如果在投資期內相關信用主體沒有發生信用違約事件，則投資者可以獲得( );如果在投資期內相關信用主體發生信用違約事件，則投資者( )。

　　A.浮動的年收益率;可以獲得固定的年收益率

　　B.固定的年收益率;沒有任何收益

　　C.浮動的年收益率;沒有任何收益

　　D.固定的年收益率;可以獲得浮動的年收益率

　　17.間接融資可以應用的金融工具是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.匯票

　　D.信用貸款

　　18.商業銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應按照( )管理和使用。

　　A.商業銀行需要

　　B.理財人員意向

　　C.理財合同約定

　　D.客戶投資目標

　　19.中華人民共和國銀行業監督管理委員會成立于( )年。

　　A 2000

　　B.2003

　　C.2004

　　D.2005

　　20.貨幣市場的特征是( )。

　　A.風險性低，收益高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，安全性也低

　　D.風險性低，流動性高

　　21.金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是( )。

　　A.發行市場

　　B.二級市場

　　C.第三市場

　　D.第四市場

　　22.李女士未來 2 年內每年年末存入銀行 10000 元，假定年利率為 10%，每年付息一次，則該筆投資 2 年后的本利和是( )元。(不考慮利息稅)

　　A.23 000

　　B.20 000

　　C.21 000

　　D.23 100

　　23.在最低收益理財計劃中，商業銀行一般規定的最低保證收益與( )最接近。

　　A.產品起計日時的 1 年期銀行定期存款利率

　　B.產品起計日時同期限的銀行定期存款利率

　　C.產品起計日時的 3 年期銀行定期存款利率

　　D.產品起計日時的銀行活期存款利率

　　24.人的一生很可能會面對一些不期而至的風險，我們稱之為( )。

　　A.投機風險

　　B.純粹風險

　　C.偶然風險

　　D.意外風險

　　25.不屬于保險產品功能的是( )。

　　A.轉移風險

　　B.補償損失

　　C.融通資金

　　D.獲取較高收益

　　26.下列屬于金融市場客體的是( )。

　　A.居民個人

　　B.銀行

　　C.貨幣頭寸

　　D.理財顧問

　　27.在下列各種說法中，最能反映資產配置決策重要性的是( )。

　　A.資產配置決策有助于投資者確定現實的投資目標

　　B.確定投資組合所包括的特定證券

　　C.動態確定投資組合的收益與風險

　　D.創造了一個建立恰當的投資分布的標準

　　28.下列關于公募基金的說法，不正確的是( )。

　　A.募集的對象通常是不固定的

　　B.最小金額要求較低，且投資者眾多

　　C.運作必須嚴格遵循相關的法律和法規，并受監管機構的嚴格監管

　　D.一般投資于衍生金融工具等產品

　　29.以下關于現值和終值的說法，錯誤的是( )。

　　A.隨著復利計算頻率的增加，實際利率增加，現金流量的現值增加

　　B.期限越長，利率越高，終值就越大

　　C.貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高

　　D.利率越低或年金的期間越長，年金的現值越大

　　30.申購新股型理財計劃屬于( )。

　　A.套匯型理財產品

　　B.固定收益型產品

　　C.衍生工具聯結型產品

　　D.套利型理財產品

　　31.如進口商在簽訂購買商品合同時，尚無法確定具體付匯日期，但又想固定進口成本，他應選擇去做( )。

　　A.遠期外匯買賣

　　B.擇期外匯買賣

　　C.掉期外匯買賣

　　D.外匯期權買賣

　　32.理財客戶的下列財務行為不影響其凈資產的是( )。

　　A.工作收入增加

　　B.借款購房

　　C.自費出國旅游

　　D.年終獎金增加

　　33.剛開始訪問一些具有代表性的客戶樣本并不能做到( )。

　　A.判斷客戶對問卷的認可程度，以便在后續實施階段進一步修改、潤色

　　B.測試客戶不同訪問方式的有效性(面對面、電話、書面、通過電子郵件和網站)

　　C.判斷客戶的等級

　　D.對目前的客戶滿意水平有一個客觀認識并確定改進水平

　　34.公司型投資基金的特點不包括( )。

　　A.依據《公司法》組建，并依據公司章程經營基金資產

　　B.具有法人資格

　　C.投資者無權對公司的重大經營決策發表自己的意見

　　D.在資產運用狀況良好、需要擴大規模增加資產時，可以向銀行申請借款

　　35.基金管理人應當自收到核準文件之日起( )內進行基金募集。

　　A.3 個月

　　B.6 個月

　　C.9 個月

　　D.1 年

　　36.( )反映的是客戶在主觀上對風險的基本度量，這也是影響人們對風險態度的心理因素。

　　A.風險偏好

　　B.風險承受力

　　C.風險認知度

　　D.風險承受態度

　　37.到期收益率作為判別債券優劣的手段，其最大的缺點是( )。

　　A.沒有考慮再投資風險

　　B.沒有考慮信用風險

　　C.沒有考慮流動性風險

　　D.沒有考慮利率風險

　　38.金融機構應當履行的反洗錢業務不包括( )。

　　A.建立反洗錢行為處罰制度

　　B.建立反洗錢內部控制制度

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D.建立大額交易和可疑交易報告制度

　　39.單利和復利的區別在于( )。

　　A.單利的計息期總是 1 年，而復利則有可能為季度、月或日

　　B.用單利計算的貨幣收入沒有現值和終值之分，而復利就有現值和終值之分

　　C.單利屬于名義利率，而復利則為實際利率

　　D.單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產生的利息一并計算

　　40.在我國，商業銀行開展需要批準的個人理財業務應具備的條件之一是信譽良好，近( )內未發生損害客戶利益的重大事件。

　　A.半年

　　B.1 年

　　C.兩年

　　D.3 年

　　41.外資獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準的個人理財業務，應按照有關外資銀行業務審批程序的規定，報( )審批。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國證監會

　　C.中國銀監會

　　D.國家外匯管理局

　　42.保險金額是當保險標的的保險事故發生時，保險公司所賠付的( )。

　　A.最低金額

　　B.平均金額

　　C.不確定

　　D.最高金額

　　43.《證券法》規定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在( )，以每個客戶的名義單

　　獨立戶管理。

　　A.商業銀行

　　B.證券公司

　　C.登記結算公司

　　D.證券交易所

　　44.( )是儲蓄的動力，其后將由開源或節流產生儲蓄 0

　　A.認知需要

　　B.預算支出

　　C.現金管理

　　D.理財計劃

　　45.對于由兩只股票構成的投資組合，投資者最希望它們之間的相關系數等于( )。

　　A.。

　　B.-1

　　C.+1

　　D.無所謂

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