(二)多選題

　　1. 答案ABCD

　　銀行業從業人員應當遵守銀行業從業人員職業操守，并接受所在機構、銀行業自律組織、監管機構和社會公眾的監督。(第263 頁)

　　2. 答案AC

　　故意混淆預期收益率與保證收益率的概念違反了“誠實信用”原則。(第264 頁)

　　口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率違反了“風險提示”原則。(第282 頁)

　　3. 答案AC

　　A、C 選項違反了“監管規避”原則。

　　A 選項屬于以明示或暗示方式向客戶提供規避法律法規規定的建議。

　　C 選項屬于出于私情，向親朋好友提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源，為這些行為提供方便。(第270～271 頁)

　　4. 答案ABC

　　“信息保密”原則要求銀行業從業人員在受雇期間及離職后均遵守該原則，故A、B、C 選項均正確。(第272 頁)

　　銀行業從業人員應按法定程序積極協助有關執法機關的執法活動，故D 選項錯誤。(第286 頁)

　　5. 答案BD

　　A 選項屬于“崗位職責”的規定，C 選項屬于“信息保密”的規定。(第272 頁)B、D 選項屬于“反洗錢”規定。(第280 頁)

　　6. 答案BCD

　　“互相監督”原則要求，對同事在工作中違反法律、內部規章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構，或行業自律組織、監管部門、司法機關報告。(第294頁)

　　7. 答案ABD

　　銀行業從業人員離職時，不得擅自帶走所在機構的財物、工作資料和客戶資源，因此C選項錯誤。(第298-300 頁)

　　8. 答案AB

　　“電子設備使用”原則規定，銀行業從業人員不得在所在機構的電子設備上安裝盜版軟件，因此C、D 選項均錯誤。(第302 頁)

　　9. 答案ABC

　　“同業競爭”原則規定，銀行業從業人員在辦理信貸業務中不得違反監管部門的規定，采取降低貸款條件爭攬客戶，在辦理銀行卡業務中不得在已經開展銀行卡聯網的地區安裝具有排他性的POS 機，在業務宣傳中不得對同業人員或同業人員所在機構進行歪曲、詆毀，A、B、C 選項均違反了該原則。(第307~308 頁)

　　10. 答案ABD

　　“接受監管”原則規定，銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實。信息披露監管是銀監會的監管措施之一，因此銀行業從業人員應當按照規定披露有關信息，無論是正面信息還是負面信息。C 選項違反了該原則。(第310 頁)

　　11. 答案AC

　　“禁止賄賂及不當便利”原則規定，銀行業從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。

　　B 選項中向監管人員提供財物或免費出國旅游明顯是不當利益，因此違反了該原則。(第312~313 頁)

　　12. 答案BD

　　對違反職業操守的銀行業從業人員，所在機構應該應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應通報同業。A、C 選項“無法進行實質性的約束”和“情節不嚴重的，不應受到懲戒”都是錯誤的。(第314～315 頁)