(26) 證券公司設立集合資產管理計劃.辦理集合資產管理業務，設立非限定性集合資產管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。

　　A: 2 B: 3 C: 5 D: 10

　　答案:C

　　解析: 證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務， 設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.設立非限定性集合資產管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。

　　(27) 融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期( )。

　　A: 金融機構存款基本利率 B: 金融機構貸款基準利率

　　C: 法定存款準備金利率 D: 超額存款準備金利率

　　答案:B

　　解析: 融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。

　　(28) ( )國債發行方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平。

　　A: 行政分配 B: 承購包銷 C: 公開招標 D: 銀行發售

　　答案:C

　　解析: 公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，發行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發行人從高價( 或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止。

　　(29) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。

　　A: 金融機構 B: 商業銀行 C: 證券公司 D: 融資公司

　　答案:A

　　解析: 在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。

　　(30) 從債券的特征來看，債券區別于股票的最主要的特征是債券具有( )。

　　A: 償還性 B: 流動性 C: 安全性 D: 收益性

　　答案:A

　　解析: 債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，這一特征與股票的永久性有很大的區別。

　　(31) 下列關于我國國債發行方式的表述.正確的是( )。

　　A:公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平.發行人將投標人的標價，自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止

　　B:對于事先已確定發行條款的國債.我國仍采取承銷包銷方式.目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發行

　　C:在公開招標方式中，以收益率為標的的荷蘭式招標是指以募滿發行額為止的中標商各個價位上的中價收益率作為中標額各自最終中標收益率.每個中標商的加權平均收益率是不同的

　　D:在公開招標方式中，以收益率為標的的美國式招標是以募滿發行額為止的中標額最高收益率作為全體中標商的最終收益率.所有中標商的認購成本是相同的

　　答案:A

　　解析:選項B，對于事先已確定發行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發行;選項C應為美國式招標：選項D應為荷蘭式招標。

　　(32) 對追求高投資回報的投資者來說，比較適合的基金類型是( )。

　　A: 收入型基金

　　B: 成長型基金

　　C: 債券型基金

　　D: 封閉型基金

　　答案:B

　　解析:按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。而成長型基金注重基金的長期成長，強調為投資者帶來經常性收益。收入型基金強調基金單位價格的增加.使投資者獲取穩定的、最大化的當期收益.

　　(33) 影響股票價格的最直接因素是( )，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格的。

　　A: 供求關系

　　B: 公司經營狀況

　　C: 宏觀經濟因素

　　D: 政治因素

　　答案:A

　　解析:供求關系是股票價格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。

　　(34) 看跌期權的賣方在買方選擇行使權利時，必須按期權合約規定的條件( )

　　一定數量的基礎金融工具。

　　A: 賣出

　　B: 買入

　　C: 買人或賣出

　　D: 買入和賣出

　　答案:B

　　(35) 上證綜合指數是以全部上市股票為樣本，( )。

　　A: 以股票流通股數為權數.按簡單平均法計算

　　B: 以股票發行量為權數.按加權平均法計算

　　C: 以股票發行量為權數.按簡單平均法計算

　　D: 以股票流通股數為權數.按加權平均法計算

　　答案:B

　　解析:上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發行量為權數，按加權平均法計算。

　　(36) 中央銀行宏觀金融調控的中介指標是( )。

　　A: 再貼現率

　　B: 超額存款準備金

　　C: 基礎貨幣

　　D: 貨幣供應量

　　答案:D

　　解析: 中央銀行宏觀金融調控的中介指標是貨幣供應量。

　　(37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開立。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金

　　C: 基金管理人

　　D: 管理人和托管人聯名

　　答案:B

　　解析:

　　基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立.由托管人開立并管理。

　　(38) 我國證券交易所規定的A股每次申報和成交的最小數量單位(除零股交易外)是( )　。

　　A: 10手

　　B: 10股

　　C: 1手

　　D: 1股

　　答案:C

　　解析:交易單位是交易所規定每次申報和成交的交易數量單位，以提高交易效率。一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數量通常為一手或一手的整數倍。滬、深證券交易所規定，通過競價交易買入股票、基金、權證的，申報數量應當為100股(份)或其整數倍。

　　(39) 一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為( )。

　　A: 政府債券、公司債券、金融債券

　　B: 金融債券、公司債券、政府債券

　　C: 政府債券、金融債券、公司債券

　　D: 金融債券、政府債券、公司債券

　　答案:C

　　(40)　買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的、在將來某一特定時間交割金融工具的協議，我們稱之為( )。

　　A: 結構化金融衍生工具

　　B: 金融互換

　　C: 金融期權

　　D: 金融期貨

　　答案:D

　　(41)以募滿發行額為止所有投標商的最低中標價格為最后中標價格.全體投標商的中標價格是單一的，這種招標方式為( )。

　　A: 荷蘭式

　　B: 美國式

　　C: 既是美國式又是荷蘭式

　　D: 都不是

　　答案:A

　　解析: 荷蘭式招標只有單一最后中標價格，美國式招標以最后一個報價為最終中標價。

　　(42) 金融市場可以按照( )分為發行市場和流通市場。

　　A: 金融市場的重要性

　　B: 金融產品的期限

　　C: 金融產品交易的交割方式

　　D: 金融工具發行和流通特征

　　答案:D

　　解析: 按金融工具發行和流通特征分類，分為發行市場和流通市場。

　　(43) 外國債券的特點是( )。

　　A: 發行人在一個國家.債券的面值貨幣和發行市場屬另一個國家

　　B: 發行人、債券的面值貨幣在一個國家。發行市場屬另一個國家

　　C: 發行人、發行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家

　　D: 發行人、債券的面值貨幣和發行市場分屬不同的國家

　　答案:A

　　解析:外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發行市場則屬于另一個國家。

　　(44) 下列對我國《基金法》規定的基金份額持有人享有的權利描述，錯誤的是( )。

　　A: 按照規定要求召開基金份額持有人大會

　　B: 查閱或者復制未公開披露的基金信息資料

　　C: 參與分配清算后的剩余基金財產

　　D: 分享基金財產收益

　　答案:B

　　解析:我國《基金法》規定，基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。

　　(45)運用金融工程結構化方法.將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品是( )。

　　A: 復合化金融衍生品

　　B: 組合化金融衍生品

　　C: 結構化金融衍生品

　　D: 證券化金融衍生品

　　答案:C

　　解析:

　　結構化金融衍生產品是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品。例如，在股票交易所交易的各類結構化票據、目前我國各家商業銀行推廣的掛鉤不同標的資產的理財產品等都是其典型代表。

　　(46) 證券交易通常都必須遵循( )。

　　A: 價格優先原則和時間優先原則

　　B: 時間優先原則和數量優先原則

　　C: 價格優先原則和數量優先原則

　　D: 客戶優先原則和時問優先原則

　　答案:A

　　解析:

　　證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優先原則，價格較高的買入申報優先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優先于價格較高的賣出申報;(2)時間優先原則，同價位申報，依照申報時序決定優先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優先于后申報者。

　　(47) 證券投資基金的分散投資無法消除市場上的( )。

　　A: 非系統性風險

　　B: 系統性風險

　　C: 信用風險

　　D: 經營風險

　　答案:B

　　解析:分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統性風險，但無法消除市場的系統性風險。

　　(48) ( )幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　A: 貨幣市場基金

　　B: 債券型基金

　　C: 開放式基金

　　D: 收入型基金

　　答案:A

　　解析:貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性.幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　(49) 一般將25%～50%的資產投資于債券及優先股.其余的投資于普通股的基金是( )。

　　A: 平衡型基金

　　B: 指數基金

　　C: 收入型基金

　　D: 成長型基金

　　答案:A

　　解析:平衡型基金將資產分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產投資于債券及優先股，其余的投資于普通股。

　　(50) 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。

　　A: 充當商業銀行與其他金融機構的最后貸款人

　　B: 監管商業銀行與其他金融機構

　　C: 通過商業銀行的貨幣創造調節貨幣供應量

　　D: 政府提供貸款

　　答案:A

　　解析:中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業務，作商業銀行與其他金融機構的最后貸款人。

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