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　　一、單選題

　　(1) 中長期資金市場又稱為( )。 A: 初級市場 B: 貨幣市場 C: 資本市場 D: 次級市場 答案:C

　　解析: 資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、 中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。

　　(2) 在證券經紀業務中，證券經紀商進行含有證券自營業務的委托申報時的原則是( ) 。

　　A: 價格優先、時間優先 B: 價格優先、客戶優先

　　C: 時間優先、價格優先 D: 時間優先、客戶優先

　　答案:D

　　解析: 證券經紀商進行含有證券自營業務的委托申報時的原則是時間優先、客戶優先。

　　(3) 我國《證券法》規定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市， 其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。

　　A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000

　　答案:B

　　(4) 按照基礎工具劃分，金融衍生品可分為( )。

　　A: 股權衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具

　　B: 場內交易工具、場外交易工具 C: 遠期、期貨、期權和互換

　　D: 股權衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具

　　答案:A

　　解析: 按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具( 以股票或股票指數為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具( 以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權等).利率衍生工具( 以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協議)。

　　(5) 中小企業私募債發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的( )倍。

　　A: 1 B: 2 C: 3 D: 4

　　答案:C

　　解析: 中小企業私募債發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　(6) 根據相關制度規定.首次公開發行股票的公司及其保薦機構應通過向( ) 詢價的方式確定股票發行價格。

　　A: 保險公司

　　B: 財務公司

　　C: 個人投資者

　　D: 符合中國證監會規定條件的機構投資者

　　答案:D

　　解析: 自2005年1月1日起，我國開始實行首次公開發行股票的詢價制度。根據相關制度規定， 首次公開發行股票的公司及其保薦機構應通過向詢價對象( 指符合中國證監會規定條件的機構投資者)詢價的方式確定股票發行價格。

　　(7) 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。

　　A: 國家股 B: 法人股 C: 優先股 D: 記名股

　　答案:C

　　解析: 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和優先股股票。

　　(8) 股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的( )憑證。

　　A: 所有權 B: 債權 C: 債務 D: 優先受償權

　　答案:A

　　解析: 股票是由股份公司發行，表明投資者投資份額及其權利、義務的所有權憑證。

　　(9) 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。

　　A: 時間 B: 連續 C: 協商 D: 集合

　　答案:D

　　解析: 在我國開盤價是集合競價的結果。

　　(10) LIBOR指的是( )。 A: 美國聯邦基金利率 B: 倫敦銀行同業拆借利率 C: 香港銀行同業拆借利率 D: 上海銀行間同業拆放利率

　　答案:B

　　解析: 在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業拆借利率是倫敦銀行同業拆借利率(1 ⅠBOR)。

　　(11) 證券交易所會員應當設會員代表( ) 名，組織、協調會員與交易所的各項業務往來。

　　A: 4 B: 3 C: 2 D: 1

　　答案:D

　　解析: 證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協調會員與證券交易所的各項業務往來。 會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業務聯絡人14名， 根據授權代位履行會員代表職責。

　　(12) 公開發行公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產不低于人民幣__________ 萬元，有限責任公司的凈資產不低于人民幣萬元。( )

　　A: 3000：6000 B: 6000;3000 C: 6000：6000 D: 3000;3000

　　答案:A

　　解析: 《證券法》第16條規定，公開發行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產不低于人民幣3000萬元. 有限責任公司的凈資產不低于人民幣6000萬元。

　　(13) 金融機構過度依賴于掌握金融機構大量技術和關鍵信息的外匯交易員. 由此則可能帶來( )。

　　A: 聲譽風險 B: 戰略風險 C: 信用風險 D: 操作風險

　　答案:D

　　(14) 調節功能是指金融市場對宏觀經濟的調節作用，金融市場通過其特有的( ) 功能和引導資本合理配置的機制，對微觀經濟部門產生影響。

　　A: 資本積聚 B: 交易功能 C: 避險功能 D: 財富投資

　　答案:A

　　(15) 由于股票市場低迷，在某次發行中股票未被全部售出， 承銷商在發行結束后將未售出的股票退還給了發行人。 這表明此次股票發行選擇的承銷方式是( )。

　　A: 全額包銷 B: 盡力推銷 C: 余額包銷 D: 混合推銷

　　答案:B

　　解析: 盡力推銷即承銷商只作為發行公司的證券銷售代理人.按規定的發行條件盡力推銷證券 .發行結束后未售出的證券退還給發行人.承銷商不承擔發行風險。

　　(16) 開放式基金份額的發售.由( )負責辦理。

　　A: 基金管理人 B: 商業銀行 C: 證券公司 D: 專業基金銷售機構

　　答案:A

　　解析: 開放式基金份額的發售，主要由基金管理人負責辦理，也可以委托商業銀行、 證券公司等經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代理基金份額的發售。

　　(17) 下列關于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是( )。

　　A: 貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內

　　B: 貨幣市場交易量很大

　　C: 相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風險、高收益的特征

　　D: 貨幣市場主要是為了彌補短期流動性

　　答案:C

　　解析: 相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風險、低收益的特征。

　　(18) 證券投資基金托管人是( )權益的代表。

　　A: 基金管理人 B: 基金持有人 C: 基金監管人 D: 基金發起人

　　答案:B

　　解析: 基金托管人是基金持有人權益的代表，通常由有實力的商業銀行或信托投資公司擔任。 基金托管人與基金管理人簽訂托管協議.在托管協議規定的范圍內履行自己的職責并收取一定的報酬。

　　(19) ( )是風險管理委員會對已經識別和計量的風險，采取分散、對沖、轉移、規避和補償等策略以及合格的風險緩釋工具進行有效管理和控制風險的過程。

　　A: 風險識別/分析 B: 風險控制/緩釋 C: 風險計量/評估 D: 風險監測/報告

　　答案:B

　　(20) 下列可能會對金融機構造成損失的風險中.不屬于操作風險的是( )。

　　A: 恐怖襲擊 B: 監管規定 C: 聲譽受損 D: 黑客攻擊

　　答案:C

　　(21) 依據優先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外. 能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優先股分為( )。 A: 可轉換優先股和不可轉換優先股

　　B: 累積優先股票和非累積優先股

　　C: 參與優先股和非參與優先股

　　D: 可贖回優先股和不可贖回優先股

　　答案:C

　　(22) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。

　　A: 穩定物價 B: 充分就業 C: 經濟增長 D: 國際收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物價穩定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　(23) 金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。

　　A: 保險機構可以出售保險單分散風險

　　B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會

　　C: 可以達到風險轉移、風險分散的目的

　　D: 這屬于金融市場的財富管理功能

　　答案:D

　　解析: 這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產風險和收入風險的手段。金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過套期保值 、組合投資的條件和機會.達到風險轉移、風險分散的目的。

　　(24) 我國基金市場的監管主體是( )。

　　A: 中國證監會 B: 中國銀監會 C: 證券交易所 D: 中國證券業協會

　　答案:A

　　解析: 中國證監會是我國基金市場的監管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監督管理 ，在涉及個別監管事項上，如基金托管資格核準及托管業務監管、商業銀行設立基金公司的審批及監管等.則由中國證監會聯合其他有關金融監管部門實施聯合監管.

　　(25) 以下各風險都會給金融機構帶來經營困難， 但一般可能導致金融機構破產的直接原因是( )。

　　A: 流動性風險 B: 信用風險 C: 操作風險 D: 戰略風險

　　答案:A

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