第 1 頁：單選題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　51[單選題] 下列屬于貨幣政策目標的是(　　)。

　　Ⅰ.貨幣升值

　�、�.充分就業

　�、�.國際收支平衡

　�、�.金融穩定

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：貨幣政策目標的內容。當代各國的貨幣政策目標大致可概括為五項：幣值穩定(或物價穩定)、充分就業、經濟增長、國際收支平衡和金融穩定。這五項目標在宏觀經濟和金融運行中都是至關重要的。

　　52[單選題] 下列屬于大型商業銀行的有(　　)。

　�、�.中國工商銀行

　　Ⅱ.中國建設銀行

　�、�.中國銀行

　　Ⅳ.中國農業發展銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：大型商業銀行。包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行。

　　53[單選題] 核準制的缺陷和不足包括(　　)。

　　Ⅰ.股票發行由中國證監會審核把關，客觀上形成了政府對新股發行人的盈利能力和投資價值的“背書”作用，降低了市場主體風險判斷與選擇，中國證監會的責任和壓力不斷加重，同時弱化了發行人、保薦機構以及會計師事務所等方面的責任

　　Ⅱ.由中國證監會對新股發行“管價格、調節奏、控規�！保�雖然短期有穩定股指和投資者心理的作用，但卻不利于市場自我約束機制的培育和形成，甚至造成市場供求扭曲，對中長期股市發展不利

　�、�.行政干預過多且主觀色彩濃厚，市場主體難以做出穩定、明確的預期，造成了市場主體與監管機構的博弈，不利于規范市場主體行為和市場穩定運行

　　Ⅳ.在公司發行股票的規模上，由公司根據資本運營的需要自行選擇，沒有額度限制，滿足了公司持續成長的需要

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：核準制的缺陷和不足：一是股票發行由中國證監會審核把關，客觀上形成了政府對新股發行人的盈利能力和投資價值的“背書”作用，降低了市場主體風險判斷與選擇，中國證監會的責任和壓力不斷加重，同時弱化了發行人、保薦機構以及會計師事務所等方面的責任;二是由中國證監會對新股發行“管價格、調節奏、控規�！保�雖然短期有穩定股指和投資者心理的作用，但卻不利于市場自我約束機制的培育和形成，甚至造成市場供求扭曲，對中長期股市發展不利;三是行政干預過多且主觀色彩濃厚，市場主體難以做出穩定、明確的預期，造成了市場主體與監管機構的博弈，不利于規范市場主體行為和市場穩定運行。

　　54[單選題] 下列有關金融衍生工具的產生與發展說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.1848年，芝加哥期貨交易所(CBOT)成立，1865年前后，該交易所推出了標準化的商品期貨合約交易，是具有現代意義的首個衍生品交易所

　　Ⅱ.1973年，芝加哥期權交易所(CBOE)成立，這是全球第一家期權交易所

　�、�.芝加哥期貨交易所于1975年推出長期國債期貨合約

　　Ⅳ.芝加哥期貨交易所于1983年推出首個股票指數期權交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：1848年，芝加哥期貨交易所(CBOT)成立，1865年前后，該交易所推出了標準化的商品期貨合約交易，是具有現代意義的首個衍生品交易所。1973年，芝加哥期權交易所(CBOE)成立，這是全球第一家期權交易所。芝加哥期貨交易所于1977年推出長期國債期貨合約。芝加哥期貨交易所于1977年推出股票看跌期權交易，1983年推出首個股票指數期權交易(CBOE—100指數期權，后更名為S&P100指數期權)。

　　55[單選題] 關于機構投資者，以下正確的是(　　)。

　�、�.一般來講，機構投資者是指符合法律法規規定以投資證券投資基金的注冊登記或經政府有關部門批準設立的機構

　　Ⅱ.在西方國家，以有價證券投資收益為其重要收入來源的證券公司、投資公司、保險公司、各種福利基金、養老基金及金融財團等，一般稱為機構投資者

　�、�.從廣義上講，機構投資者是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構

　�、�.在中國，機構投資者目前主要是指具有證券自營業務資格的證券經營機構，符合國家有關政策法規的投資管理基金等

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：一般來講，機構投資者是指符合法律法規規定以投資證券投資基金的注冊登記或經政府有關部門批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。在西方國家，以有價證券投資收益為其重要收入來源的證券公司、投資公司、保險公司、各種福利基金、養老基金及金融財團等，一般稱為機構投資者。其中最典型的機構投資者是專門從事有價證券投資的共同基金。在中國，機構投資者目前主要是指具有證券自營業務資格的證券經營機構，符合國家有關政策法規的投資管理基金等。

　　56[單選題] 競價的結果有(　　)。

　�、�.全部成交Ⅱ.部分成交

　　Ⅲ.不成交Ⅳ.無效

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：競價的結果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。

　　57[單選題] 我國境外上市外資股主要采取存托憑證和通過(  )在境外交易所上市的等

　　形式。

　�、�.H股Ⅱ.N股

　　Ⅲ.S股Ⅳ.B股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國境外上市外資股主要采取存托憑證和通過在境外交易所上市的H股、N股、S股等形式。

　　58[單選題] 我國金融衍生工具市場分為(　　)。

　�、�.證券公司柜臺市場Ⅱ.銀行柜臺市場

　　Ⅲ.銀行間市場Ⅳ.交易所市場

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國金融衍生工具市場分為交易所市場、銀行間市場和銀行柜臺市場三個部分。

　　59[單選題] 注冊會計師申請證券許可證的條件正確的有(　　)。

　�、�.所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》第6條所規定的條件并已提出申請

　　Ⅱ.具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書

　�、�.取得注冊會計師證書1年以上

　�、�.執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：注冊會計師申請證券許可證的條件： (1)所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定》第6條所規定的條件并已提出申請。

　　(2)具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書。

　　(3)取得注冊會計師證書1年以上。

　　(4)不超過60周歲。

　　(5)執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為。

　　60[單選題] 公司并購重組包括多種情況，即(　　)。

　�、�.有的是為了擴大規模和市場占有率、增強競爭能力

　　Ⅱ.有的是為了消滅競爭對手，提高行業進入壁壘

　�、�.有的是控股股東主導下的并購

　�、�.有的是為操縱市場而進行惡意兼并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司并購重組有多種情況，有的是為了擴大規模和市場占有率、增強競爭能力，有的是為了消滅競爭對手，提高行業進入壁壘，有的是控股股東主導下的并購，也有的是為操縱市場而進行惡意兼并。

　　61[單選題] 股東權利是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括(　　)。

　�、�.資產收益權 Ⅱ.對公司財產的直接支配處理權

　�、�.重大決策權 Ⅳ.選擇管理者權

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A股東權利是一種綜合權利，包括資產收益權、重大決策權、選擇管理者權等。股東雖然是公司財產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理。

　　62[單選題] 國際債券的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.存在匯率風險 Ⅱ.資金來源廣

　�、�.以自由兌換貨幣作為計量貨幣 Ⅳ.發行規模大

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有一定的特殊性：①資金來源廣、發行規模大。②存在匯率風險。③有國家主權保障。④以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　63[單選題] 下列選項中，屬于證券服務機構的有(　　)。

　�、�.資信評級機構 Ⅱ.財務顧問機構

　�、�.會計師事務所 Ⅳ.投資咨詢機構

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業務的機構。

　　64[單選題] 在我國目前的情況下，以下哪些金融機構通過直接融資獲得資金(　　)。

　�、�.證券公司 Ⅱ.非銀行金融機構

　　Ⅲ.商業銀行 Ⅳ.保險公司

　　V.投資銀行

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、V

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A間接融資是通過銀行進行的，但不代表商業銀行不能直接融資，銀行籌集自己所需的資金時就是直接融資。直接融資是“間接融資”的對稱，是一種沒有金融機構作為中介的融通資金的方式。需要融入資金的單位與融出資金的單位雙方通過直接協議后進行貨幣資金的轉移。直接融資的形式有：買賣有價證券，預付定金和賒銷商品，不通過銀行等金融機構的貨幣借貸等。

　　65[單選題] 國際債券的發行人主要是(　　)。

　�、�.各國政府、政府所屬機構 Ⅱ.銀行或其他金融機構

　�、�.自然人 Ⅳ.一些國際組織

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C國際債券的發行人主要是各國政府、政府所屬機構、銀行或其他金融機構、工商企業及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。

　　66[單選題] 資信評級機構的制度有(　　)。

　�、�.評級委員會制度 Ⅱ.評級結果公布制度

　�、�.信息保密制度 Ⅳ.證券評級業務檔案管理制度

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具有完善的業務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度、評級結果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業務檔案管理制度等。

　　67[單選題] 下列符合金融看漲期權購買者盈虧的是(　　)。

　　Ⅰ.潛在虧損是有限的 Ⅱ.潛在虧損是無限的

　　Ⅲ.潛在盈利是有限的 Ⅳ.潛在盈利是無限的

　　A.Ⅰ.Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A從理論上說，期權購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權費，而可能取得的盈利卻是無限的;相反，期權出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭受的損失卻是無限的。

　　68[單選題] 中國證券業協會的章程應由(　　)制定。

　　A.會員大會

　　B.理事大會

　　C.股東大會

　　D.中國證監會

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A中國證券業協會的權力機構是全體會員組成的會員大會。中國證券業協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。

　　69[單選題] 金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一個時期固定資產(　　)的交易。

　　Ⅰ.所有權 Ⅱ.占有權

　　Ⅲ.使用權 Ⅳ.收益權

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C金融租賃指由出租人根據承租人的請求，按雙方事先的合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產，在出租人擁有該固定資產所有權的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產的占有權、使用權和收益權讓渡給承租人。

　　70[單選題] 與個人投資者相比，機構投資者的特點包括(　　)。

　�、�.投資形式靈活化 Ⅱ.投資管理專業化

　　Ⅲ.投資結構組合化 Ⅳ.投資行為規范化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B機構投資者與個人投資者相比，具有以下特點：①投資管理專業化。②投資結構組合化。③投資行為規范化。

　　71[單選題] 證券交易所具有的特征是(　　)。

　�、�.有固定的交易場所和交易時間

　�、�.投資者直接進入交易所買賣證券

　�、�.通過公開競價的方式決定證券交易價格

　�、�.交易對象限于合乎一定標準的上市證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D證券交易所的特征有：①有固定的交易場所和交易時間。②參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。③交易的對象限于合乎一定標準的上市證券。④通過公開競價的方式決定證券交易價格。⑤集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率。⑥實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴格管理。

　　72[單選題] 金融市場的交易對象為(　　)。

　�、�.實物資產 Ⅱ.貨幣資產

　�、�.有價證券 Ⅳ.儲蓄存單

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。在金融市場上交易的是各種金融工具，如股票、債券、儲蓄存單等。

　　73[單選題] 我國社保基金主要由(　　)組成。

　�、�.社會保險基金 Ⅱ.社會保障基金

　�、�.企業年金 Ⅳ.社會公益金

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B我國社�；�金主要由社會保險基金和社會保障基金兩部分組成。

　　74[單選題] 間接融資通過金融中介可以減少資金供給方的風險，具體表現為(　　)。

　�、�.在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發生直接借貸關系

　�、�.相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高

　�、�.通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性

　�、�.間接融資的主動權在很大程度上受金融中介支配，世界各國對于金融機構的管理一般都較嚴格，使間接融資風險性相對較小，融資的穩定性較強

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D間接融資的基本特點是資金融通通過金融中介機構來進行，它由金融機構籌集資金和運用資金兩個環節構成。其具體特點包括以下幾個方面：①間接性。在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發生直接借貸關系，而是由金融中介發揮橋梁作用，資金初始供應者與資金需求者只是與金融中介機構發生融資關系。②相對的集中性。間接融資通過金融中介機構進行。在多數情況下，金融中介并非是對某一個資金供應者與某一個資金需求者之間一對一的對應性中介，而是一方面面對資金供應者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介。由此可以看出，在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。③信譽的差異性較小。由于間接融資相對集中于金融機構，世界各國對于金融機構的管理一般都較嚴格，金融機構自身的經營也多受到相應穩健性經營管理原則的約束，加上一些國家還實行了存款保險制度，因此，相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高，風險性也相對較小，融資的穩定性較強。④全部具有可逆性。通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性。⑤融資的主動權掌握在金融中介手中。在間接融資中，資金主要集中于金融機構，資金貸給誰不貸給誰，并非由資金的初始供應者決定，而是由金融機構決定。因此，間接融資的主動權在很大程度上受金融中介支配。

　　75[單選題] 金融市場的交易對象為(　　)。

　�、�.實物資產 Ⅱ.貨幣資產

　�、�.有價證券 Ⅳ.儲蓄存單

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。在金融市場上交易的是各種金融工具，如股票、債券、儲蓄存單等。

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