第 1 頁：單選題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　51[單選題] 以下關于債券與股票的相同點說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.都是有價證券Ⅱ.都是籌措資金的手段

　　Ⅲ.收益率、價格相互影響Ⅳ.在證券市場上發生同向運動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：債券與股票的相同點。債券和股票都是有價證券。債券和股票都是籌措資金的手段。債券是政府或企業發行以籌措債務資金的手段，股票是公司發行以籌措自有資本的手段，二者均是發行主體籌措資金的手段。從動態上看，債券的收益率、價格與股票的收益率、價格相互影響，往往在證券市場上發生同向運動。

　　52[單選題] 經紀關系的說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系

　　Ⅱ.當投資者辦理了具體的委托手續，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關系

　　Ⅲ.經紀業務中的委托單，性質上相當于委托合同，不僅具有委托合同應具備的主要內容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業務

　　Ⅳ.當投資者辦理了具體的委托手續，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了契約關系

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。當投資者辦理了具體的委托手續，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關系。經紀業務中的委托單，性質上相當于委托合同，不僅具有委托合同應具備的主要內容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業務。

　　53[單選題] 我國《公司法》規定，股東享有的主要權利有(　　)。

　　Ⅰ.股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢。這即是股東對公司信息的知情查詢權

　　Ⅱ.股東持有的股份可以依法轉讓。股東轉讓其股份，應當在依法設立的證券交易場所進行或者按照國務院規定的其他方式進行。公司發起人、董事、監事、高級管理人員的股份轉讓受《公司法》和公司章程的限制

　　Ⅲ.公司為增加注冊資本發行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股。股東大會應對向原有股東發行新股的種類及數額做出決議。股東的這一權利稱為優先認股權或配股權

　　Ⅳ.公司為增加注冊資本發行新股時，股東無權按照實繳的出資比例認購新股。股東大會應對向原有股東發行新股的種類及數額做出決議。股東的這一權利稱為優先認股權或配股權

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國《公司法》規定，股東還有以下主要權利： (1)股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢。這即是股東對公司信息的知情查詢權。

　　(2)股東持有的股份可以依法轉讓。股東轉讓其股份，應當在依法設立的證券交易場所進行或者按照國務院規定的其他方式進行。公司發起人、董事、監事、高級管理人員的股份轉讓受《公司法》和公司章程的限制。

　　(3)公司為增加注冊資本發行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股。股東大會應對向原有股東發行新股的種類及數額做出決議。股東的這一權利稱為優先認股權或配股權。

　　54[單選題] 國際清算銀行、國際證監會組織、國際保險監管協會2008年聯合發布的《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》給出的適當性是指“金融中介機構所提供的金融產品或服務與(　　)之間的契合程度”。

　　Ⅰ.客戶的財務狀況

　　Ⅱ.投資目標

　　Ⅲ.風險承受水平

　　Ⅳ.財務需求、知識和經驗

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：國際清算銀行、國際證監會組織、國際保險監管協會2008年聯合發布的《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》給出的適當性是指“金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度”。

　　55[單選題] 目前，我國股票市場上客戶只能采用(　　)方式來委托會員買賣證券。

　　Ⅰ.市價委托Ⅱ.限價委托

　　Ⅲ.停止損失委托Ⅳ.停止損失限價委托

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：目前，我國股票市場上客戶只能采用限價委托或市價委托的方式來委托會員買賣證券。

　　56[單選題] 保護投資者特別是中小投資者的合法權益。在股票審核制度方面的主要內容為(　　)。

　　Ⅰ.嚴格新股發行審查制度

　　Ⅱ.推進新股市場化發行機制

　　Ⅲ.強化發行人及其控股股東等責任主體的誠信義務

　　Ⅳ.加大監管執法力度，切實維護“三公”原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：保護投資者特別是中小投資者的合法權益。在股票審核制度方面的主要內容為：(1)推進新股市場化發行機制。(2)強化發行人及其控股股東等責任主體的誠信義務。(3)加大監管執法力度，切實維護“三公”原則。

　　57[單選題] 中小非金融企業集合票據的特點包括(　　)。

　　Ⅰ.分別負債，集合發行Ⅱ.發行主體和發行規模適中

　　Ⅲ.發行期限靈活Ⅳ.引入了信用增進機制

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中小非金融企業集合票據的特點包括：(1)分別負債，集合發行。集合票據由多家中小企業構成的聯合發行人作為債券發行主體集合發行，各發行企業作為獨立負債主體，在各自的發行額度內承擔按期還本付息的義務，并按照相應比例承擔發行費用，集合發行能夠解決單個企業獨立發行規模小、流動性不足的問題。(2)發行主體和發行規模適中。《指引》第二條明確規定發行主體應為符合國家相關法律法規及政策界定的中小非金融企業，體現了為中小企業服務的宗旨。(3)發行期限靈活。《指引》未對發行期限作出硬性規定，但由于中小企業經營發展具有較大的不確定性，為有效控制風險，中小企業集合票據的期限也不宜過長，具體產品期限結構可由主承銷商和發行主體結合市場環境協商確定。(4)引入了信用增進機制。

　　58[單選題] 普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享有(　　)等權利。

　　Ⅰ.利潤分配Ⅱ.資產收益

　　Ⅲ.參與重大決策Ⅳ.選擇管理者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

　　59[單選題] 國際債券同國內債券相比，具有的特性是(　　)。

　　Ⅰ.資金來源廣、發行規模大Ⅱ.存在匯率風險

　　Ⅲ.有國家主權保障Ⅳ.以自由兌換貨幣作為計量貨幣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家，同國內債券相比，具有以下幾方面特性：(1)資金來源廣、發行規模大;(2)存在匯率風險;(3)有國家主權保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　60[單選題] 以下關于地方政府債券的描述正確的是(　　)。

　　Ⅰ.由地方政府發行并負責償還

　　Ⅱ.一般以當地政府的財政能力作為還本付息的擔保

　　Ⅲ.籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫院和污水處理系統等地方性公共設施的建設

　　Ⅳ.有兩種模式：第一種是地方政府直接發債;第二種是中央發行國債，再轉貸給地方

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：地方政府債券是由地方政府發行并負責償還的債券，簡稱地方債券，也可稱為“地方公債”或“地方債”。地方債券是地方政府根據本地區經濟發展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證，一般以當地政府的稅收能力作為還本付息的擔保。籌集資金一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫院和污水處理系統等地方性公共設施的建設。地方發債有兩種模式：第一種是地方政府直接發債;第二種是中央發行國債，再轉貸給地方。

　　61[單選題] 下列屬于證券投資基金運作費的有(　　)。

　　Ⅰ.上市年費

　　Ⅱ.持有人大會費

　　Ⅲ.分紅手續費

　　Ⅳ.信息披露費

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。

　　62[單選題] 根據委托時效限制分類的委托指令有(　　)。

　　Ⅰ.當日委托

　　Ⅱ.整數委托

　　Ⅲ.市價委托

　　Ⅳ.開市委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：委托指令根據委托訂單的數量，分為整數委托和零數委托;根據買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托;根據委托價格限制，分為市價委托和限價委托;根據委托時效限制·分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　63[單選題] 金融期貨的基本功能有(　　)。

　　Ⅰ.套利

　　Ⅱ.投機

　　Ⅲ.價格發現

　　Ⅳ.套期保值

　　A.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融期貨具有四項基本功能：(1)套期保值功能。(2)價格發現功能。(3)投機功能。(4)套利功能。

　　64[單選題] 國務院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后，最先設立的兩只基金是(　　)。

　　Ⅰ.基金興華

　　Ⅱ.基金金泰

　　Ⅲ.基金安信

　　Ⅳ.基金開元

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：1997年11月，國務院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》，兩只封閉式基金一基金金泰、基金開元設立分別由國泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。

　　65[單選題] 從投資者的角度看，紐約證券交易市場的投資人都是(　　)。

　　Ⅰ.風險規避者

　　Ⅱ.風險中立者

　　Ⅲ.風險偏好者

　　Ⅳ.風險激進者

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場，從投資者的角度看，該市場的投資人一般都是風險規避者或風險中立者。

　　66[單選題] B股賬戶按持有人可以分為(　　)。

　　Ⅰ.境內投資者證券賬戶

　　Ⅱ.般機構證券賬戶

　　Ⅲ.境外投資者基金賬戶

　　Ⅳ.境外投資者證券賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：人民幣特種股票賬戶簡稱為B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票(即B股，也稱境內上市外資股)而設置的。B股賬戶按持有人可以分為境內投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　67[單選題] 從數量角度看，證券買賣委托包括(　　)。

　　Ⅰ.市價委托

　　Ⅱ.限價委托

　　Ⅲ.整數委托

　　Ⅳ.零數委托

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據委托交易的數量，委托可以分為整數委托和零數委托。前者是指委托買賣證券的數量為l個交易單位或其整數倍;后者是指客戶委托買賣證券的數量不足l個交易單位的情況。

　　68[單選題] 根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為(　　)。

　　Ⅰ.息票累積債券

　　Ⅱ.附息債券

　　Ⅲ.貼現債券

　　Ⅳ.實物債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券、息票累積債券三類。

　　69[單選題] 發行金融債券時，發行人應組建承銷團，可采用的承銷方式有(　　)。

　　Ⅰ.協議承銷

　　Ⅱ.代理承銷

　　Ⅲ.委托代銷

　　Ⅳ.招標承銷

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《全國銀行間債券市場金融債券發行管理辦法》，發行金融債券的承銷可采用協議承銷、招標承銷等方式。以招標承銷方式發行金融債券的，發行人應與承銷團成員簽訂承銷主協議。以協議承銷方式發行金融債券的，發行人應聘請主承銷商。

　　70[單選題] 風險報告應具備的要求有(　　)。

　　Ⅰ.輸入的數據必須準確有效

　　Ⅱ.應具有實效性

　　Ⅲ.應具有很強的針對性

　　Ⅳ.應具有普遍性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：風險報告應具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數據必須準確有效，必須經過復查和校對來源于多個渠道的數據才能確定。(2)應具有實效性，風險信息的收集和處理必須高效準確。(3)應具有很強的針對性，對不同的部門提供不同的報告。

　　71[單選題] 一般來講，下列各項可以作為貨幣市場基金投資對象的有(　　)。

　　Ⅰ.商業票據

　　Ⅱ.銀行承兌票據

　　Ⅲ.國庫券

　　Ⅳ.銀行短期存款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業票據等貨幣市場工具。

　　72[單選題] 下列關于證券投資基金費用的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.我國證券投資基金的交易費用主要包括交易傭金、開戶費、銀行匯劃手續費等

　　Ⅱ.基金運作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費等

　　Ⅲ.基金管理人可以依照相關規定從基金財產中持續計提一定比例的銷售服務費

　　Ⅳ.基金管理費率通常與基金規模成反比

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。而開戶費、銀行匯劃手續費屬于基金運作費，故A項錯誤。

　　73[單選題] 金融市場的反映功能主要表現在(　　)。

　　Ⅰ.金融市場使人們可以了解世界經濟發展變化的情況

　　Ⅱ.人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種證券的交易行情

　　Ⅲ.通過金融市場能了解企業的發展形態

　　Ⅳ.金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融市場的反映功能表現在如下幾個方面：(1)由于證券買賣大部分都在證券交易所進行，人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種上市證券的交易行情，并據以判斷投資機會。(2)金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應量的變動。(3)由于證券交易的需要，金融市場有大量專門人員長期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類工商業直接接觸，能了解企業的發展動態。(4)金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網絡，整個世界金融市場已聯成一體，四通八達，從而使人們可以及時了解世界經濟發展變化的情況。

　　74[單選題] 全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以(　　)等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。

　　Ⅰ.全球的風險管理體系

　　Ⅱ.全面的風險管理范圍

　　Ⅲ.全新的風險管理方法

　　Ⅳ.全員的風險管理文化

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以全球的風險管理體系、全面的風險管理范圍、全程的風險管理過程、全新的風險管理方法、全員的風險管理文化、全額的風險管理計量等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。

　　75[單選題] 下列關于證券公司借人次級債務的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.次級債務分為長期次級債務和短期次級債務

　　Ⅱ.長期次級債務可以按一定比例計入凈資本

　　Ⅲ.短期次級債務可以按一定比例計入凈資本

　　Ⅳ.在清償順序中。次級債務在普通債務之后，股權資本債務之前

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據中國證監會發布的《證券公司借入次級債務》規定，次級債務是指證券公司經批準向股東或其他符合條件的機構投資者定向借入的清償順序在普通債務之后，先于證券公司股權資本的債務。次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。其中，長期次級債務可以按一定比例計入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計入凈資本。而短期次級債務不計入凈資本，僅可在公司開展有關特定業務時按規定和要求扣減風險資本準備。

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