26[單選題] (　　)成立標志著現代銀行制度的確立，也意味著以銀行為中介的借貸資金市場的形成。

　　A.威尼斯銀行誕生

　　B.意大利米蘭銀行誕生

　　C.荷蘭阿姆斯特丹銀行誕生

　　D.英格蘭銀行誕生

　　參考答案：D

　　參考解析：最早實行資本主義制度的英國，也于1694年成立了英格蘭銀行。其成立標志著現代銀行制度的確立，也意味著以銀行為中介的借貸資金市場的形成。

　　27[單選題] 以下不屬于證券投資基金特征的是(　　)。

　　A.集合理財，專業管理

　　B.組合投資，分散風險

　　C.收益平穩，風險較小

　　D.獨立托管，保障安全

　　參考答案：C

　　參考解析：證券投資基金的特征是集合理財、專業管理，組合投資、分散風險，利益共享、風險共擔，嚴格管理、信息透明，獨立托管、保障安全。

　　28[單選題] 下列不屬于影響債券利率因素的是(　　)。

　　A.籌資者的資信

　　B.債券票面金額

　　C.債券期限長短

　　D.借貸資金市場利率水平

　　參考答案：B

　　參考解析：影響債券利率的因素有：①借貸資金市場利率水平。②籌資者的資信。③債券期限長短。

　　29[單選題] 根據上海證券交易所的規定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應符合：股票交易申報價格不高于前收盤價格的(　　)，并且不低于前收盤價格的(　　)。

　　A.600%;10%

　　B.900%;30%

　　C.900%;50%

　　D.900%;100%

　　參考答案：C

　　參考解析：根據上海證券交易所的規定，買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應符合：股票交易申報價格不高于前收盤價格的900%，并且不低于前收盤價格的50%。

　　30[單選題] 上海證券交易所建立時間為(　　)。

　　A.1988年

　　B.1990年

　　C.1991年

　　D.1994年

　　參考答案：B

　　參考解析：1990年上海證券交易所建立。

　　31[單選題] 經中國銀監會認可，商業銀行發行的普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后(　　)年，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣(　　)。

　　A.1，20%

　　B.2，50%

　　C.4，25%

　　D.5，20%

　　參考答案：D

　　參考解析：經中國銀監會認可，商業銀行發行的普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣20%。

　　32[單選題] 非累積優先股票的特點是股息分派以(　　)為界，當年結清。

　　A.每個產業周期

　　B.每個營業年度

　　C.每個經營周期

　　D.每個生產周期

　　參考答案：B

　　參考解析：非累積優先股票是指股息當年結清、不能累積發放的優先股票。非累積優先股票的特點是股息分派以每個營業年度為界，當年結清。

　　33[單選題] 下列財政、貨幣政策中，通常會造成股價上升的是(　　)。

　　A.中央銀行提高法定存款準備金率

　　B.中央銀行提高再貼現率

　　C.中央銀行通過公開市場業務大量買人股票

　　D.政府大幅提高稅率

　　參考答案：C

　　參考解析：選項A政策導致商業銀行可貸資金減少，市場資金趨緊，股價下降;選項B政策收緊銀根，使商業銀行得到的中央銀行貸款減少，市場資金趨緊;再貼現率又是基準利率，它的提高必定使市場利率隨之提高。資金供應趨緊和市場利率提高將導致股價下降;選項D政策使企業稅負增加，稅后利潤下降，股息減少，進而股價下降。只有選項C項政策使得投放中央銀行基礎貨幣的同時又增加股票的需求，使得股價上升。

　　34[單選題] 加強證券市場監管的重要意義不包括(　　)。

　　A.提高證券市場效率

　　B.維護市場良好秩序

　　C.保障廣大投資者的權益

　　D.完善證券市場體系

　　參考答案：A

　　參考解析：本題考查證券市場監管的意義。其意義包括：①加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要;②加強證券市場監管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監管是發展和完善證券市場體系的需要;④準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據。

　　35[單選題] 保險公司募集的定期次級債務應當在到期日前按照一定比例折算確認為認可負債，以折算后的賬面余額作為其認可價值。剩余年限在1年以內的，折算比例為(　　);剩余年限在1年以上(含1年)2年以內的，折算比例為(　　)。

　　A.60%，80%

　　B.70%，60%

　　C.80%，70%

　　D.80%，60%

　　參考答案：D

　　參考解析：本題考查保險公司定期次級債務的相關知識。在到期日前按一定比例折算成認可負債：剩余年限在一年以內的，折算比例為80%;剩余年限在1年以上(合1年)2牟以內的，折算比例為60%;剩余年限在2年以上(合2年)3年以內的，折算比例為40%;剩余年限在3年以上(含3年)4年以內的，折算比例為20%;剩余年限在4年以上(含4年)的，折算比例為零。

　　36[單選題] 市價委托是指客戶向證券經紀商發出買賣某種證券的委托指令時，要求證券經紀商按證券交易所內(　　)買進或賣出證券。

　　A.最合理的價格

　　B.最高的價格

　　C.最低的價格

　　D.當時的市場價格

　　參考答案：D

　　參考解析：市價委托是指客戶向證券經紀商發出買賣某種證券的委托指令時，要求證券經紀商按證券交易所內當時的市場價格買進或賣出證券。

　　37[單選題] 以下反映貨幣市場基金風險的指標不包括(　　)。

　　A.投資組合平均剩余期限

　　B.收益的標準差

　　C.融資比例

　　D.浮動利率債券投資情況

　　參考答案：B

　　參考解析：反映貨幣市場基金風險的指標主要有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動利率債券投資情況。

　　38[單選題] 下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具不包括(　　)。

　　A.期權合約

　　B.OTC交易的衍生工具

　　C.期貨合約

　　D.股票期權產品

　　參考答案：B

　　參考解析：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，如在股票交易所交易的股票期權產品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約以及期權合約等。

　　39[單選題] 關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是(　　)。

　　A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現

　　B.債券與其代表的權利聯系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移

　　C.債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外

　　D.債券代表債券投資者的權利，這種權利是直接支配財產權

　　參考答案：D

　　參考解析：債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，也不以資產所有權表現，而是一種債權。

　　40[單選題] 貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要不包括(　　)。

　　A.剩余期限在397天以內(含397天)的債券

　　B.1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.期限在1年以內(含1年)的債券回購

　　D.期限在1年以內(含1年)的商業銀行票據

　　參考答案：D

　　參考解析：本題考查貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具，選項A、B、C正確，選項D應為中央銀行票據。

　　41[單選題] 因持有股票而享有的配股權，從配股除權日起到配股確認日止，其估值辦法不正確的是(　　)。

　　A.如果收盤價高于配股價，按收盤價高于配股價的差額估值

　　B.如果收盤價低于配股價，按配股價高于收盤價的差額估值

　　C.如果收盤價等于配股價，估值為零

　　D.如果收盤價低于配股價，估值為零

　　參考答案：B

　　參考解析：因持有股票而享有的配股權，其估值辦法是，從配股除權日起到配股確認日止，如果收盤價高于配股價，按收盤價高于配股價的差額估值。收盤價等于或低于配股價，估值為零。

　　42[單選題] 優先股票的“優先”主要體現在(　　)。

　　A.對企業經營參與權的優先

　　B.認購新發行股票的優先

　　C.公司盈利很多時，其股息高于普通股股利

　　D.股息分配和剩余資產清償的優先

　　參考答案：D

　　參考解析：選項A、B屬于普通股票的權利;選項C，公司盈利很多時，其股息低于普通股股利。

　　43[單選題] 發行金融債券的承銷人應為金融機構，并且注冊資本不低于(　　)億元人民幣。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析：發行金融債券的承銷人應為金融機構，并且注冊資本不低于2億元人民幣。

　　44[單選題] 下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是(　　)。

　　A.定期存款單的遠期合約

　　B.遠期匯率協議

　　C.一攬子股票的遠期合約

　　D.單個股票的遠期合約

　　參考答案：A

　　參考解析：債權類資產的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券和商業票據等固定收益證券的遠期合約。

　　45[單選題] 資產評估機構申請證券評估資格說法不正確的是(　　)。

　　A.在執業活動中受到刑事處罰，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年

　　B.在執業活動中受到行政處罰，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿5年

　　C.因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

　　D.在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　　參考答案：B

　　參考解析：本題考查資產評估機構申請證券評估資格不應存在的情形。根據《財政部證監會關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知》要求，資產評估機構申請證券評估資格，應當不存在下列情形之一：①在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;③申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　46[單選題] 向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動屬于(　　)。

　　A.證券承銷與保薦業務

　　B.證券經紀業務

　　C.融資融券業務

　　D.證券自營業務

　　參考答案：C

　　參考解析：向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動屬于融資融券業務。

　　47[單選題] 金融衍生工具的發展動因包括(　　)。

　�、�.避險 Ⅱ.金融自由化

　�、�.金融機構的利潤驅動 Ⅳ.新技術革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融衍生工具的發展動因包括：①金融衍生工具產生的最基本原因是避險。②20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展。③金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因。④新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。

　　48[單選題] 全國性社會保障基金可用于支付(　　)。

　　Ⅰ.退休人員工資 Ⅱ.失業救濟

　�、�.社會養老保險 Ⅳ.財政補貼

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業救濟和退休金，是社會福利網的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。

　　49[單選題] 中國國庫券的期限最短的為(　　)。

　　A.1年

　　B.9個月

　　C.6個月

　　D.3個月

　　參考答案：A

　　參考解析：中國國庫券的期限最短的為一年，而西方國家國庫券品種較多，一般可分為3個月、6個月、9個月、1年期四種，其面額起點各國不一。

　　50[單選題] 我國金融系體的主體是(　　)

　　A.保險公司

　　B.證券機構

　　C.中央銀行

　　D.商業銀行

　　參考答案：D

　　參考解析：在我國的金融機構體系中，以商業銀行為代表的銀行業金融機構主體，并且以銀行信貸為主的間接融資在社會總融資中占主導地位。

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