第 1 頁(yè)：?jiǎn)芜x題

第 3 頁(yè)：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 下列屬于交易所衍生工具的是( )。

　　Ⅰ.在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約

　　Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易

　　Ⅲ.在期貨交易所交易的各類期貨合約

　　Ⅳ.在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

　　52[單選題] 債券的票面要素包括(　)。

　　Ⅰ.債券的票面價(jià)值

　　Ⅱ.債券的到期期限

　　Ⅲ.債券的票面利率

　　Ⅳ.債券發(fā)行者名稱

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來(lái)表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。

　　53[單選題] 全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為(　)。

　　Ⅰ.全球金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)

　　Ⅱ.全球金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)

　　Ⅲ.金融創(chuàng)新的趨勢(shì)

　　Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一趨勢(shì)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)即Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)所述內(nèi)容。故選A。

　　54[單選題] 下列各項(xiàng)中，(　)是影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。

　　Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)

　　Ⅱ.財(cái)政政策

　　Ⅲ.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　Ⅳ.貨幣政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：影響股價(jià)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括：①經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。②經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。③貨幣政策。④財(cái)政政策。⑤市場(chǎng)利率。⑥通貨膨脹。⑦匯率變化。⑧國(guó)際收支狀況。

　　55[單選題] 憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的區(qū)別有(　)。

　　Ⅰ.是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)不免

　　Ⅱ.申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持現(xiàn)金直接購(gòu)買;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)需開立個(gè)人國(guó)債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購(gòu)買

　　Ⅲ.付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　Ⅳ.發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別最高的債券，以國(guó)家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同。投資者購(gòu)買憑證式國(guó)債，可持現(xiàn)金直接購(gòu)買;購(gòu)買儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，須開立個(gè)人國(guó)債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購(gòu)買。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買或者持有。⑥承辦機(jī)構(gòu)不同。

　　56[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具的有(　)。

　　Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票

　　Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券

　　Ⅲ.證券投資基金

　　Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括：①在證券交易所掛牌交易的股票。②在證券交易所掛牌交易的債券。③證券投資基金。④證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。

　　57[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別的有(　)。

　　Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　Ⅱ.RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司

　　Ⅲ.投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行問(wèn)債券市場(chǎng)

　　Ⅳ.在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于：①募集的投資資金是人民幣而不是外匯。②RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。③投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。④在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　58[單選題] 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括(　)。

　　Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)

　　Ⅱ.對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán)

　　Ⅲ.重大決策權(quán)

　　Ⅳ.選擇管理者權(quán).

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。

　　59[單選題] 可以作為利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的有(　)。

　　Ⅰ.政府短、中、長(zhǎng)期債券

　　Ⅱ.歐洲美元債券

　　Ⅲ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單

　　Ⅳ.金融債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　60[單選題] 下列關(guān)于我國(guó)證券公司發(fā)展歷程的說(shuō)法中，正確的有(　)。

　　Ⅰ.對(duì)證券流通與發(fā)行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業(yè)務(wù)和第一批證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　Ⅱ.1988年，國(guó)債柜臺(tái)交易正式啟動(dòng)

　　Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營(yíng)業(yè)，各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開始轉(zhuǎn)入集中交易市場(chǎng)

　　Ⅳ.隨著經(jīng)濟(jì)體制、金融體制改革的深化和全國(guó)性統(tǒng)一證券市場(chǎng)體系的確立，我國(guó)于1998年年底頒布了《中華人民共和國(guó)證券法》

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：題中四個(gè)選項(xiàng)都是我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程的正確描述。故選B。

　　61[單選題] 政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資具有以下(　　)特點(diǎn)。

　　Ⅰ.安全性高

　　Ⅱ.流通性強(qiáng)

　　Ⅲ.收益穩(wěn)定

　　Ⅳ.免稅待遇

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資具有以下特點(diǎn)： (1)安全性高。政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國(guó)家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱為“金邊債券”。投資者購(gòu)買政府債券，是一種較安全的投資選擇。

　　(2)流通性強(qiáng)。政府債券是一國(guó)政府的債務(wù)，它的發(fā)行量，一般都非常大，同時(shí)，由于政府債券的信用好，競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，市場(chǎng)屬性好，所以，許多國(guó)家政府債券的二級(jí)市場(chǎng)十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行買賣。

　　(3)收益穩(wěn)定。投資者購(gòu)買政府債券可以得到一定的利息。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的。此外，因政府債券的本息大多數(shù)固定且有保障，所以交易價(jià)格一般不會(huì)出現(xiàn)大的波動(dòng)，二級(jí)市場(chǎng)的交易雙方均能得到相對(duì)穩(wěn)定的收益。

　　(4)免稅待遇。政府債券是政府自己的債務(wù)，為了鼓勵(lì)人們投資政府債券，大多數(shù)國(guó)家規(guī)定，對(duì)于購(gòu)買政府債券所獲得的收益，可以享受免稅待遇。《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。

　　62[單選題] 發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在下列情形(　　)。

　　Ⅰ.被中證券業(yè)協(xié)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施尚在禁入期的

　　Ⅱ.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施尚在禁人期的

　　Ⅲ.最近3年內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的

　　Ⅳ.因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛘呱嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在下列情形：(1)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁人措施尚在禁入期的。(2)最近3年內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的。(3)因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛘呱嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的。

　　63[單選題] 證券交易的特征表現(xiàn)在三個(gè)方面，分別為證券的(　　)。

　　Ⅰ.可靠性Ⅱ.流動(dòng)性

　　Ⅲ.收益性Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、1U

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券交易的特征表現(xiàn)在三個(gè)方面，分別為證券的流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性。

　　64[單選題] 股份初始登記包括(　　)等。

　　Ⅰ.股票首次公開發(fā)行登記Ⅱ.增發(fā)新股登記

　　Ⅲ.送股(或轉(zhuǎn)增股本)登記Ⅳ.配股登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股份初始登記包括股票首次公開發(fā)行登記、增發(fā)新股登記、送股(或轉(zhuǎn)增股本)登記和配股登記等。

　　65[單選題] 有關(guān)間接融資市場(chǎng)的說(shuō)法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.間接融資是盈余方和赤字方以金融機(jī)構(gòu)為中介而進(jìn)行的融資活動(dòng)

　　Ⅱ.銀行信用通常被視為間接融資的典型代表

　　Ⅲ.資金所有者可以對(duì)最終使用者提出附加要求

　　Ⅳ.金融機(jī)構(gòu)需要同時(shí)扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：間接融資是盈余方和赤字方以金融機(jī)構(gòu)為中介而進(jìn)行的融資活動(dòng)。在間接融資活動(dòng)中，金融機(jī)構(gòu)首先需要與盈余方建立債權(quán)債務(wù)關(guān)系，從盈余方那里融入資金，然后再與赤字方建立債權(quán)債務(wù)關(guān)系，向赤字方提供資金。在各種信用形式中，銀行信用通常被視為間接融資的典型代表。在間接融資活動(dòng)中，金融機(jī)構(gòu)需要同時(shí)扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色：通過(guò)債務(wù)人身份獲得資金來(lái)源以實(shí)現(xiàn)資金集中，通過(guò)債權(quán)人身份運(yùn)用資金以實(shí)現(xiàn)資金分配。在此過(guò)程中，不管資金最終歸誰(shuí)使用，資金所有者都將只擁有對(duì)金融中介機(jī)構(gòu)的債權(quán)而不能對(duì)最終使用者具有任何權(quán)利要求。

　　66[單選題] 《證券法》實(shí)施后，股票發(fā)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于股票發(fā)行審核制度進(jìn)行了一系列改革，主要有(  )。

　　Ⅰ.取消發(fā)行額度，中國(guó)政監(jiān)會(huì)不再向各省下達(dá)“額度”或“家數(shù)”，實(shí)行“成熟一個(gè)推薦一個(gè)”原則。

　　Ⅱ.堅(jiān)持先改制后發(fā)行的原則，之前有的企業(yè)發(fā)行條件并不成熟，被選定為發(fā)行企業(yè)后，沒有進(jìn)行改制就倉(cāng)促登記注冊(cè)并發(fā)行。發(fā)行監(jiān)管制度改革后，申請(qǐng)發(fā)行的企業(yè)必須先經(jīng)過(guò)改制，掛牌運(yùn)行一年后，才能申請(qǐng)發(fā)行股票，從而保證證券發(fā)行的規(guī)范性。

　　Ⅲ.改政府審批為證券公司推薦，發(fā)行人提交申請(qǐng)經(jīng)省級(jí)人民政府或國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)后，由主承銷商推薦并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申報(bào)。

　　Ⅳ.對(duì)于高新科技企業(yè)，由主承銷商直接向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送推薦材料，中國(guó)證監(jiān)會(huì)委托科技部和中科院進(jìn)行論證，經(jīng)確認(rèn)的高新科技企業(yè)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)予以優(yōu)先審核。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：《證券法》實(shí)施后，股票發(fā)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于股票發(fā)行審核制度進(jìn)行了一系列改革，主要有：第一，取消發(fā)行額度，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不再向各省下達(dá)“額度”或“家數(shù)”，實(shí)行“成熟一個(gè)推薦一個(gè)”原則。第二，堅(jiān)持先改制后發(fā)行的原則，之前有的企業(yè)發(fā)行條件并不成熟，被選定為發(fā)行企業(yè)后，沒有進(jìn)行改制就倉(cāng)促登記注冊(cè)并發(fā)行。發(fā)行監(jiān)管制度改革后，申請(qǐng)發(fā)行的企業(yè)必須先經(jīng)過(guò)改制，掛牌運(yùn)行一年后，才能申請(qǐng)發(fā)行股票，從而保證證券發(fā)行的規(guī)范性。第三，改政府審批為證券公司推薦，發(fā)行人提交申請(qǐng)經(jīng)省級(jí)人民政府或國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)后，由主承銷商推薦并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申報(bào)。第四，對(duì)于高新科技企業(yè)，由主承銷商直接向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送推薦材料，中國(guó)證監(jiān)會(huì)委托科技部和中科院進(jìn)行論證，經(jīng)確認(rèn)的高新科技企業(yè)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)予以優(yōu)先審核。

　　67[單選題] 融資融券交易中融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)是指出現(xiàn)(　　)等情況時(shí)，增加的融資融券成本將由投資者自行承擔(dān)，由此投資者將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。

　　Ⅰ.同期銀行金融機(jī)構(gòu)的貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率

　　Ⅱ.融資融券交易具有杠桿交易的特點(diǎn)，虧損和收益都為之放大

　　Ⅲ.證券公司下調(diào)個(gè)股折算率，投資者因而需要提供的擔(dān)保證券增加

　　Ⅳ.因投資者自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機(jī)關(guān)采取財(cái)產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)：如果同期銀行金融機(jī)構(gòu)的貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費(fèi)率;或者證券公司下調(diào)個(gè)股折算率，投資者因而需要提供的擔(dān)保證券增加，等等。此種情況下增加的融資融券成本將由投資者自行承擔(dān)，由此投資者將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。

　　68[單選題] 保護(hù)基金公司的職責(zé)有(　　)。

　　Ⅰ.籌集、管理和運(yùn)作基金

　　Ⅱ.監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作

　　Ⅲ.證券公司被撤銷，關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付

　　Ⅳ.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：保護(hù)基金公司的職責(zé)： (1)籌集、管理和運(yùn)作基金。

　　(2)監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

　　(3)證券公司被撤銷，關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。

　　(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。

　　(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。

　　(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議;對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。

　　(7)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。

　　69[單選題] 股票發(fā)行制度，是指發(fā)行人在申請(qǐng)發(fā)行股票時(shí)必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體包括(　　)等。

　　Ⅰ.發(fā)行監(jiān)管制度Ⅱ.發(fā)行定價(jià)

　　Ⅲ.發(fā)行配售Ⅳ.發(fā)行方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票發(fā)行制度，是指發(fā)行人在申請(qǐng)發(fā)行股票時(shí)必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體包括發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行定價(jià)與發(fā)行配售等。

　　70[單選題] 下列屬于直接信用控制的主要手段是(　　)。

　　Ⅰ.規(guī)定利率限額Ⅱ.規(guī)定金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性比率

　　Ⅲ.采用信用配額Ⅳ.窗口指導(dǎo)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接信用控制是以行政命令或其他方式，直接對(duì)金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)進(jìn)行控制，這類手段的運(yùn)用需要金融監(jiān)管來(lái)進(jìn)行配合。直接信用控制的手段一般都是根據(jù)不同情況有選擇地使用，其主要手段包括規(guī)定利率限額、采用信用配額、規(guī)定金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性比率、直接干預(yù)等。間接信用指導(dǎo)是指中央銀行通過(guò)道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法來(lái)間接影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)行為的做法。

　　71[單選題] 證券公司在開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂載人中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確(　　)等有關(guān)事項(xiàng)。

　　Ⅰ.約定融資、融券的額度、期限、利率(費(fèi)率)、利息(費(fèi)用)的計(jì)算方式

　　Ⅱ.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

　　Ⅲ.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限

　　Ⅳ.客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司在開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定融資、融券的額度、期限、利率(費(fèi)率)、利息(費(fèi)用)的計(jì)算方式;保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍;追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利;融資買人證券和融券賣出證券的權(quán)益處理等有關(guān)事項(xiàng)。

　　72[單選題] 全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌股票轉(zhuǎn)讓可以采取(　　)。

　　Ⅰ.做市方式

　　Ⅱ.協(xié)議方式

　　Ⅲ.競(jìng)價(jià)方式

　　Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他轉(zhuǎn)讓方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行主辦券商制度。在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事主辦券商業(yè)務(wù)的證券公司稱為主辦券商。主辦券商業(yè)務(wù)包括推薦股份公司股票掛牌，對(duì)掛牌公司進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)，代理投資者買賣掛牌公司股票，為股票轉(zhuǎn)讓提供做市服務(wù)及其他全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的業(yè)務(wù)。掛牌股票轉(zhuǎn)讓可以采取做市方式、協(xié)議方式、競(jìng)價(jià)方式或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他轉(zhuǎn)讓方式。

　　73[單選題] 注冊(cè)制的特征主要有(　　)。

　　Ⅰ.企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對(duì)自主權(quán)，只要不違背國(guó)家利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時(shí)間和價(jià)格，均由企業(yè)和市場(chǎng)自主決定

　　Ⅱ.實(shí)行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊(cè)制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對(duì)企業(yè)的資質(zhì)和投資價(jià)值進(jìn)行實(shí)質(zhì)性判斷，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對(duì)信息披露的真實(shí)性負(fù)責(zé)，但要對(duì)招股說(shuō)明書的齊備性、一致性和可理解性負(fù)責(zé)

　　Ⅲ.各市場(chǎng)參與主體勤勉盡責(zé)，發(fā)行人是信息披露第一責(zé)任人，中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)對(duì)發(fā)行人信息披露的把關(guān)責(zé)任，投資者依據(jù)公開披露信息自行做出投資決策并自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ.實(shí)行寬進(jìn)嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴(yán)懲違法違規(guī)，保護(hù)投資者合法權(quán)益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：注冊(cè)制的特征主要有：一是企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對(duì)自主權(quán)，只要不違背國(guó)家利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時(shí)間和價(jià)格，均由企業(yè)和市場(chǎng)自主決定;二是實(shí)行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊(cè)制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對(duì)企業(yè)的資質(zhì)和投資價(jià)值進(jìn)行實(shí)質(zhì)性判斷，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對(duì)信息披露的真實(shí)性負(fù)責(zé)，但要對(duì)招股說(shuō)明書的齊備性、一致性和可理解性負(fù)責(zé);三是各市場(chǎng)參與主體勤勉盡責(zé)，發(fā)行人是信息披露第一責(zé)任人，中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)對(duì)發(fā)行人信息披露的把關(guān)責(zé)任，投資者依據(jù)公開披露信息自行做出投資決策并自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn);四是實(shí)行寬進(jìn)嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴(yán)懲違法違規(guī)，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　74[單選題] 中國(guó)結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺(tái)收到開戶代理機(jī)構(gòu)申報(bào)的數(shù)據(jù)后，對(duì)(　　)等進(jìn)行實(shí)時(shí)審核，對(duì)于檢查通過(guò)的開戶申報(bào)數(shù)據(jù)，統(tǒng)一賬戶平臺(tái)實(shí)時(shí)進(jìn)行配號(hào)處理，建立一碼通賬戶、子賬戶間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系標(biāo)注為確認(rèn)狀態(tài)。

　　Ⅰ.開戶代理網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限Ⅱ.開戶證件類型

　　Ⅲ.關(guān)聯(lián)關(guān)系是否確認(rèn)Ⅳ.開戶數(shù)據(jù)合法性及有效性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中國(guó)結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺(tái)收到開戶代理機(jī)構(gòu)申報(bào)的數(shù)據(jù)后，對(duì)開戶代理網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限、開戶證件類型、關(guān)聯(lián)關(guān)系是否確認(rèn)、開戶數(shù)據(jù)合法性及有效性等進(jìn)行實(shí)時(shí)審核，對(duì)于檢查通過(guò)的開戶申報(bào)數(shù)據(jù)，統(tǒng)一賬戶平臺(tái)實(shí)時(shí)進(jìn)行配號(hào)處理，建立一碼通賬戶、子賬戶間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系標(biāo)注為確認(rèn)狀態(tài)。

　　75[單選題] 按用途劃分，證券賬戶可以劃分為(　　)和其他賬戶等。

　　Ⅰ.人民幣普通股票賬戶Ⅱ.人民幣特種股票賬戶

　　Ⅲ.證券投資基金賬戶Ⅳ.創(chuàng)業(yè)板交易賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶等。

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