26[單選題] (　　)是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。

　　A.中國證券業協會

　　B.證券服務機構

　　C.證券交易所

　　D.中國證監會

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所等從事證券服務業務的機構。

　　27[單選題] 資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現資金融通的金融活動被稱為(　　)。

　　A.股票融資

　　B.債券融資

　　C.證券融資

　　D.金融機構融資

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現資金融通的金融活動。

　　28[單選題] 證券交易所的從業人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業資格，并處以(　　)的罰款。

　　A.1萬元以上3萬元以下

　　B.1萬元以上5萬元以下

　　C.3萬元以上10萬元以下

　　D.3萬元以上20萬元以下

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《中華人民共和國證券法》第二百條規定，對涉及證券交易的相關工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

　　29[單選題] 商業銀行發行次級定期債務，須向(　　)提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協議文本等規定的資料。

　　A.中國證券監督管理委員會

　　B.中國人民銀行

　　C.中國銀行業監督管理委員會

　　D.財政部

　　參考答案：C

　　參考解析： 商業銀行發行次級定期債務，須向中國銀行業監督管理委員會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協議文本等規定的資料。

　　30[單選題] 1988年的《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的(　　)。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　參考答案：B

　　參考解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。這一要求促使各國銀行大力拓展表外業務，相繼開發了既能增進收益又不擴大資產規模的金融衍生工具，如期權、互換、遠期利率協議等。

　　31[單選題] 按名義金額計算的(　　)已經成為最大的衍生交易品種。

　　A.金融期貨

　　B.金融期權

　　C.互換交易

　　D.金融遠期合約

　　參考答案：C

　　參考解析： 互換市場的發展非常迅猛，目前按名義金額計算的互換交易已經成為最大的衍生交易品種。

　　32[單選題] 關于債券發行主體的描述，錯誤的是(　　)。

　　A.政府債券的發行主體是政府

　　B.金融債券的發行主體只能是銀行

　　C.金融債券的發行主體是銀行或非銀行金融機構

　　D.公司債券的發行主體是股份公司

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融債券的發行主體是銀行或非銀行金融機構。

　　33[單選題] 下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.經理層人員不得經營與所任職公司相競爭的業務

　　B.證券公司應當設總經理，制定總經理工作細則

　　C.未擔任董事職務的總經理不可以列席董事會會議

　　D.總經理依據《公司法》、公司章程的規定行使職權，并向董事會負責

　　參考答案：C

　　參考解析： 總經理應當根據董事會或監事會的要求，向董事會或監事會報告公司重大合同的簽訂、執行情況，資金運用情況和盈虧情況。總經理必須保證該報告的真實性。未擔任董事職務的總經理可以列席董事會會議。

　　34[單選題] 證券投資基金資產估值的對象是(　　)。

　　A.基金的負債

　　B.基金的凈資產

　　C.基金的凈資本

　　D.基金依法擁有的各類資產

　　參考答案：D

　　參考解析： 基金資產的估值是指計算、評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。估值對象為基金依法擁有的各類資產.如股票、債券、權證等。

　　35[單選題] 證券公司經營證券承銷與保薦、自營、資產管理、其他證券業務中兩項及兩項以上的，其注冊資本不得低于人民幣(　　)億元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析： 《證券法》將證券公司的注冊資本最低限額與{正券公司從事的業務種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元三個標準。①證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務中的一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。②證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理和其他證券業務中的任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。③證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理和其他證券業務中的任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　36[單選題] 下列不屬于利率期權合約基礎資產的是(　　)。

　　A.政府債券

　　B.股票指數

　　C.歐洲美元債券

　　D.大面額可轉讓存單

　　參考答案：B

　　參考解析： 利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以一定的利率(價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產。

　　37[單選題] 在初步詢價結束后，公開發行股票數量在(　　)億股以上，提供有效報價的詢價對象不足50家的，發行人及其主承銷商不得定價并應中止發行。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：C

　　參考解析： 《證券發行與承銷管理辦法》規定，初步詢價結束后。公開發行股票數量在4億股以下提供有效報價的詢價對象不足20家的.或者公開發行股票數量在4億股以上.提供有效報價的詢價對象不足50家的.發行人及其主承銷商不得確定發行價格，并應當中止發行。

　　38[單選題] (　　)是開放式基金所特有的風險。

　　A.市場風險

　　B.巨額贖回風險

　　C.技術風險

　　D.管理能力風險

　　參考答案：B

　　參考解析： 巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續出現巨額贖回，并導致基金管理人出現現金支付閑難時，基金投資者申請贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。

　　39[單選題] 國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門應當自受理證券發行申請文件之日起(　　)個月內，依照法定條件和法定程序作出予以核準或者不予核準的決定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析： 國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門應當自受理證券發行申請文件之日起 3個月內.依照法定條件和法定程序作出予以核準或者不予核準的決定，發行人根據要求補充、修改發行申請文件的時間不計算在內;不予核準的。應當說明理由。

　　40[單選題] 期限較長的債券的票面利率定得高的原因是(　　)。

　　A.流動性差，風險性大

　　B.流動性差，風險性小

　　C.流動性強，風險性大

　　D.流動性強，風險性小

　　參考答案：A

　　參考解析： 一般來說。期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些;而期限較短的債券流動性強，風險相對較小.票面利率就可以定得低一些。

　　41[單選題] 證券公司借入期限為(　　)年以上的次級債務為長期次級債務。長期次級債務應當為定期債務。

　　A.1

　　B.2

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司借入期限為2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務，長期次級債務應當為定期債務。

　　42[單選題] 關于深圳證券交易所決定暫停上市公司股票在主板上市的情形，下列敘述有誤的是(　　)。

　　A.因最近一個會計年度的審計結果顯示其股東權益為負值，股票交易被實行退市風險警示后，公司首個年度報告審計結果顯示股東權益仍然為負

　　B.因財務會計報告存在重大會計差錯或者虛假記載，其股票交易被實行退市風險警示后，在2個月內仍未按要求改正財務會計報告

　　C.股權分布發生變化不具備上市條件，被交易所實行退市風險警示后，在6個月內其股權分布仍不具備上市條件

　　D.未在法定期限內披露年度報告或者中期報告，其股票交易被實行退市風險警示后，在2個月內仍未披露應披露的年度報告或者中期報告

　　參考答案：A

　　參考解析： A項屬于深圳證券交易所決定暫停上市公司股票在中小企業板上市的情形。

　　43[單選題] (　　)發行金融債券沒有強制擔保要求。

　　A.財務公司

　　B.商業銀行

　　C.證券公司

　　D.中央銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：商業銀行發行債券沒有強制擔保要求，而財務公司發行時需要母公司或有擔保能力的機構擔保。

　　44[單選題] (　　)是資金的需求者和證券的供應者。

　　A.證券發行人

　　B.證券投資者

　　C.證券中介機構

　　D.證券流通市場

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券發行市場由證券發行人、證券投資者和證券中介機構三部分組成。證券發行人是資金的需求者和證券的供應者，證券投資者是資金的供應者和證券的需求者.證券中介機構是聯系發行人和投資者的專業性中介服務組織。

　　45[單選題] 債券票面利率又稱為(　　)。

　　A.實際收益率

　　B.名義利率

　　C.到期收益率

　　D.持有期收益率

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券票面利率也稱為“名義利率”，是債券年利息與債券票面價值的比率，通常年利率用百分數表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內容。

　　46[單選題] 證券投資基金是通過公開發售(　　)募集資金。

　　A.理財產品

　　B.有價證券

　　C.企業債券

　　D.基金份額

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　47[單選題] 證券金融公司從事轉融通業務的，轉融通期限一般不得超過(　　)。

　　A.1個月

　　B.3個月

　　C.6個月

　　D.12個月

　　參考答案：C

　　參考解析： 轉融通期限一般不得超過6個月，是證券金融公司從事轉融通業務的業務規則之一。

　　48[單選題] 既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是(　　)。

　　A.會計師事務所

　　B.證券公司

　　C.資產評估事務所

　　D.投資咨詢公司

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司是證券市場上重要的中介機構，它是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務;同時證券公司也是證券市場上重要的機構投資者。

　　49[單選題] 證券服務機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與(　　)、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。

　　A.證券投資者

　　B.發行人

　　C.上市公司

　　D.資信評級機構

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券服務機構為證券的發行、上市、交易等證券業務活動制作、出具審計報告、資產評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應當勤勉盡責，對所依據的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。

　　50[單選題] (　　)是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。

　　A.N股

　　B.H股

　　C.紅籌股

　　D.B股

　　參考答案：C

　　參考解析： 紅籌股是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。紅籌股不屬于外資股;A項，N股是指在紐約上市的外資股;B項，H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股;D項，B股是境內上市外資股。

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