第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 金融衍生工具市場的風險主要包括(　　)。

　�、�.市場風險

　　Ⅱ.信用風險

　　Ⅲ.操作風險

　　Ⅳ.法律風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融衍生工具市場的風險主要包括：市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。

　　77[單選題] 場外交易市場，即業界所稱的0TC市場，它主要由(　　)組成。

　�、�.柜臺市場

　　Ⅱ.第三市場

　　Ⅲ.第四市場

　�、�.二級市場

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 場外交易市場，即業界所稱的OTC市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

　　78[單選題] 開放式基金與封閉式基金的區別表現在(　　)。

　　Ⅰ.基金份額資產凈值公布的時間不同

　�、�.交易費用不同

　�、�.發行規模限制不同

　�、�.期限不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 封閉式基金與開放式基金的主要區別有：(1)期限不同。(2)發行規模限制不 同。(3)基金份額交易方式不同。(4)基金份額的交易價格計算標準不同。(5)基金份額資產凈值公布的時間不同。(6)交易費用不同。(7)投資策略不同。

　　79[單選題] 下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.流通國債可以自由轉讓，轉讓價格取決于市場利率

　　Ⅱ.流通國債的轉讓一般在證券市場上進行

　�、�.非流通國債不能自由轉讓，通常必須記名

　�、�.非流通國債的發行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： l項，流通國債的轉讓價格取決于對該國債的供給與需求：Ⅲ項，非流通國債不能自由轉讓，可以記名，也可以不記名。

　　80[單選題] 從財務管理的角度，可以將金融市場劃分為(　　)。

　�、�.債務證券市場

　�、�.權益證券市場

　　Ⅲ.衍生證券市場

　　Ⅳ.債權證券市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 從財務管理的角度，可以將金融市場劃分為債務證券市場、權益證券市場和衍生證券市場。

　　81[單選題] 有關記名股票的特點，敘述正確的有(　　)。

　　Ⅰ.股東權利歸屬于記名股東Ⅱ.可以一次或分次繳納出資

　　Ⅲ.轉讓相對復雜或受限制Ⅳ.便于掛失.相對安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對于記名股票來說，只有記名股票或其正式委托授權的代理人才能行使股東權。一般來說，記名股票的轉讓都必須由股份公司將受讓人的姓名或名稱、住所記載于公司的股東名冊，辦理股票過戶登記手續，這樣受讓人才能取得股東的資格和權利。記名股票和記名股東的關系是特定的，因此，如果股票遺失，記名股東的資格和權利并不消失，并可依據法定程序向股份公司掛失，要求公司補發新的股票。

　　82[單選題] 內幕信息包括(　　)。

　�、�.公司分配股利或者增資的計劃

　　Ⅱ.公司債務擔保的重大變更

　�、�.公司董事的行為可能依法承擔重大損害賠償責任

　�、�.上市公司收購的有關方案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：內幕信息是涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，包括：①《證券法》第67條第2款所列重大事件;②公司分配股利或者增資的計劃;③公司股權結構的重大變化;④公司債務擔保的重大變更;⑤公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的30%;⑥公司的董事、監事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任;⑦上市公司收購的有關方案;⑧國務院證券監督管理機構認定的對證券交易價格有顯著影響的其他重要信息。

　　83[單選題] 下列各項屬于保護基金公司職責的有(　　)。

　　Ⅰ.籌集、管理和運作基金

　�、�.監測證券公司風險。參與證券公司風險處置工作

　�、�.組織、參與被撤銷、關閉或破產證券公司的清算工作

　�、�.管理和處分受償資產

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：保護基金公司的職責是：①籌集、管理和運作基金。②監測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。③證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會采取行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付。④組織、參與被撤銷、關閉或破產證券公司的清算工作。⑤管理和處分受償資產，維護基金權益。⑥發現證券公司經營管理中出現可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監會提出監管、處置建議;對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。⑦國務院批準的其他職責。

　　84[單選題] 期貨價格的特點有(　　)。

　�、�.預期性Ⅱ.間斷性Ⅲ.連續性Ⅳ.權威性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：期貨價格具有預期性、連續性和權威性的特點，能夠比較準確地反映出未來商品價格的變動趨勢。

　　85[單選題] 下列關于開放式基金和封閉式基金.說法正確的有(　　)。

　�、�.開放式基金有固定的存續期限.封閉式基金沒有

　�、�.開放式基金沒有發行規模限制，投資者可隨時提出認購或贖回申請

　�、�.封閉式基金的基金單位在封閉期限內不能贖回.持有人只能尋求在證券交易場所出售給第1者

　�、�.封閉式基金一般每周或更長時間公布一次，開放式基金一般在每個交易日連續公布

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：封閉式基金有固定的存續期限，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過并經監管機構同意可以適當延長期限。開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至會導致基金清盤。

　　86[單選題] 按投資標的劃分，證券投資基金可分為(　　)。

　　Ⅰ.債券基金Ⅱ.股票基金Ⅲ.貨幣市場基金Ⅳ.單位信托基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金。

　　87[單選題] 下列影響股價的因素中，屬于宏觀經濟與政策因素的有(　　)。

　�、�.市場利率Ⅱ.經濟周期循環Ⅲ.行業分類Ⅳ.公司競爭力

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：宏觀經濟發展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經濟影響股票價格的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜和股價波動幅度較大。主要影響因素有：經濟增長、經濟周期循環、貨幣政策、財政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。

　　88[單選題] 中小企業板塊總體設計的“四個獨立”指的是(　　)。

　　Ⅰ.運行獨立Ⅱ.監察獨立Ⅲ.代碼獨立Ⅳ.指數獨立

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：略。

　　89[單選題] 證券公司的監管制度包括(　　)。

　�、�.業務許可制度Ⅱ.以凈資本為核心的風險監控與預警制度

　�、�.合規管理制度Ⅳ.信息報送與披露制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：目前，我國證券公司監管制度包括證券公司業務許可制度、分類監管制度、合規管理制度、以凈資本為核心的風險監控與預警制度、客戶交易結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。

　　90[單選題] 下列影響基金份額凈值的因素有(　　)。

　�、�.基金資產凈值Ⅱ.基金資產總值Ⅲ.基金負債Ⅳ.基金總份額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金份額實際代表的價值�；�金資產凈值和基金份額凈值計算公式如下：基金資產凈值一基金資產總值一基金負債;基金份額凈值=基金資產凈值÷基金總份額。由這兩個公式可以看出，I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項都影響基金份額凈值。

　　91[單選題] 金融互換可以分為(　　)等類別。

　�、�.貨幣互換Ⅱ.利率互換Ⅲ.股權互換Ⅳ.信用違約互換

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用違約互換等類別。

　　92[單選題] 我國的證券發行制度有(　　)。

　�、�.證券發行注冊制度Ⅱ.證券發行核準制度

　�、�.證券發行上市保薦制度Ⅳ.發行審核委員會制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：略。

　　93[單選題] 以下關于基金市場的說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.基金市場是基金份額發行和流通的市場

　�、�.封閉式基金在證券交易所掛牌交易

　�、�.封閉式基金通過投資者向基金管理公司申購和贖回實現流通轉讓

　�、�.開放式基金通過投資者向基金管理公司申購和贖回實現流通轉讓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金市場是基金份額發行和流通的市場。封閉式基金在證券交易所掛牌交易，開放式基金通過投資者向基金管理公司申購和贖回實現流通轉讓。

　　94[單選題] 下列屬于金融衍生工具特征的包括(　　)。

　�、�.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.投機性Ⅳ.確定性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：金融衍生工具又被稱為“金融衍生產品”，是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎產品價格變動的派生金融產品。由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有四個顯著特征，即跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。

　　95[單選題] 關于國債的說法，下列正確的有(　　)。

　�、�.國債的償還期限是國債的存續時間

　�、�.政府通過國債籌集的資金可用于各項開支

　�、�.政府發行短期國債，一般用于彌補赤字或用于投資

　　Ⅳ.非流通國債的發行對象，有的是個人，有的是一些特殊的機構

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：國債的償還期限是國債的存續時間，以此為標準，習慣上把國債分為短期國債、中期國債和長期國債。故A項正確。政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。根據舉借債務對籌集資金使用方向的規定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。故B項正確。政府發行短期國債，一般是為滿足國庫暫時的人不敷出之需。故C項錯誤。非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。這種國債不能自由轉讓，可以記名，也可以不記名。非流通國債的發行對象，有的是個人，有的是一些特殊的機構。故D項正確。

　　96[單選題] 經國務院批準，2011年(　　)開展了地方政府自行發債試點。

　�、�.上海市

　�、�.浙江省

　�、�.廣東省

　�、�.深圳市

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 經國務院批準，2011年，上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展了地方政府自行發債試點。

　　97[單選題] 我國的證券發行制度有(　　)。

　�、�.證券發行注冊制度

　�、�.證券發行核準制度

　�、�.證券發行上市保薦制度

　�、�.發行審核委員會制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 略

　　98[單選題] 下列選項中，屬于消費信用的是(　　)。

　　Ⅰ.銀行對在校大學生提供助學貸款

　�、�.以商品交易為目的的預付定金

　　Ⅲ.企業間的商品賒銷

　�、�.企業以分期付款的形式向消費者個人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 消費信用指的是企業、金融機構對于個人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業以分期付款的形式向消費者個人提供房屋或者高檔耐用消費品，或金融機構對消費者提供的住房貸款、汽車貸款、助學貸款等。Ⅱ、Ⅲ項屬于商業信用。

　　99[單選題] 下列關于市場風險特點的說法中，正確的是(　　)。

　�、�.主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起

　�、�.種類眾多、影響廣泛、發生頻繁，但不是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險

　�、�.常常是其他金融風險的驅動因素

　�、�.相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 市場風險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發生頻繁，是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險。(3)常常是其他金融風險的驅動因素。(4)相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　100[單選題] 下列能影響股價變動的因素有(　　)。

　　Ⅰ.政治因素

　�、�.人為操縱因素

　�、�.制度因素

　　Ⅳ.心理因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

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