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　　>>>2018證券從業《市場基本法律法規》必做試題匯總

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　　一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　1[單選題] 投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為(　　)。

　　A.申報

　　B.成交

　　C.委托

　　D.開戶

　　參考答案：C

　　參考解析： 投資者需要通過經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經紀商下達買進或賣出證券的指令.稱為“委托”.

　　2[單選題] (　　)是指對證券買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。

　　A.集合競價

　　B.拍賣競價

　　C.連續競價

　　D.招標競價

　　參考答案：C

　　參考解析： 連續競價是指對買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。連續競價階段的特點是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統后，當即判斷并進行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機會成交;部分成交者則讓剩余部分繼續等待。

　　3[單選題] 下列關于融資租賃的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.融資租賃業務是指出租人根據承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動

　　B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當事人

　　C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權.還要向承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式

　　D.融資租賃與經營租賃的根本區別在于.融資租賃的出租人通常不承擔租賃物的余值風險.而經營租賃的出租人一定要承擔租賃的余值風險

　　參考答案：C

　　參考解析： 經營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設備的使用權，還要向承租人提供設備的保養、保險、維修和其他專門性技術服務的一種租賃形式。

　　4[單選題] 下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯誤的是(　　)。

　　A.記賬方式不同

　　B.發行利率確定機制不同

　　C.發行對象不同

　　D.流通或變現方式不同

　　參考答案：A

　　參考解析： 儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。

　　5[單選題] 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率(　　)的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.不低于100%

　　B.不高于80%

　　C.不低于70%

　　D.不高于50%

　　參考答案：A

　　參考解析： 保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　6[單選題] 下列選項中，屬于證券公司定向發行債券要求的有(　　)。

　　A.最近1期期末經審計的凈資產不低于10億元

　　B.最近1年盈利

　　C.各項風險監控指標符合中國證監會的有關規定

　　D.最近3年未發生重大違法、違規行為

　　參考答案：C

　　參考解析： 略

　　7[單選題] (　　)不是場外交易市場。

　　A.債券柜臺市場

　　B.證券交易所

　　C.銀行間債券市場

　　D.代辦股權轉讓市場

　　參考答案：B

　　參考解析： 選項B證券交易所屬于場內交易市場。

　　8[單選題] 風險識別包括(　　)環節。

　　A.感知風險和分析風險

　　B.計量風險和分析風險

　　C.計量風險和感知風險

　　D.感知風險和檢測風險

　　參考答案：A

　　參考解析： 風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節。感知風險是通過系統化的方法發現商業銀行所面臨的風險種類、性質;分析風險是深入理解各種風險的成因及變化規律。

　　9[單選題] 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對(　　)的補償。

　　A.通貨膨脹風險

　　B.政策風險

　　C.利率風險

　　D.信用風險

　　參考答案：D

　　參考解析： 公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風險小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風險大，債券票面利率就需要定得高一些。此時的利率差異反映了信用風險的大小.高利率是對高風險的補償。

　　10[單選題] 以下關于基金資產估值的表述.正確的是(　　)。

　　A.基金資產估值的責任人是基金托管人

　　B.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

　　C.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題

　　D.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金資產估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則，而不是不得變更：海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

　　11[單選題] 根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券。不得超過該證券的(　　)。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.5%

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金投資交易比例規定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過基金資產凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券.不得超過該證券的10%。完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。

　　12[單選題] 根據《證券投資基金法》規定，我國封閉式基金的存續期大多在(　　)年左右。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國封閉式基金的存續期應在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。

　　13[單選題] 長期資本流動的方式不包括(　　)。

　　A.國際直接投資

　　B.銀行資金劃撥

　　C.國際證券投資

　　D.國際貸款

　　參考答案：B

　　參考解析： 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

　　14[單選題] 中央銀行進行公開市場業務操作的工具主要是(　　)。

　　A.大額可轉讓存款單

　　B.銀行承兌匯票

　　C.金融債券

　　D.國庫券

　　參考答案：D

　　參考解析： 所謂公開市場業務是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券.吞吐基礎貨幣.以改變商業銀行等存款貨幣機構的可用資金，進而影響貨幣供給量和利率，是實現貨幣政策目標的一種政策措施。公開市場業務買賣的對象主要是政府公債和國庫券。

　　15[單選題] (　　)是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內外業務發生損失的風險.

　　A.市場風險

　　B.信用風險

　　C.操作風險

　　D.流動性風險

　　參考答案：A

　　參考解析： 市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內外業務發生損失的風險。

　　16[單選題] 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉讓存單為基礎資產的期權屬于(　　)。

　　A.互換期權

　　B.貨幣期權

　　C.利率期權

　　D.股票期權

　　參考答案：C

　　參考解析： 利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以一定的利率(價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產。

　　17[單選題] 下列不屬于直接融資的是(　　)。

　　A.商業信用

　　B.企業發行股票

　　C.企業發行債券

　　D.銀行貸款

　　參考答案：D

　　參考解析： 在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應者手中獲得資金，資金的供應者和資金的需求者之間建立直接的債權債務關系。銀行貸款屬于間接融資。

　　18[單選題] 長期國債的償還期限一般為(　　)。

　　A.5年以上

　　B.10年

　　C.15年以上

　　D.10年或l0年以上

　　參考答案：D

　　參考解析： 長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。

　　19[單選題] 下列關于中小企業私募債的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.每期私募債券的投資者合計不得超過200人

　　B.為保證私募債安全性.私募債須強制擔保

　　C.發行規模不受凈資產的40%的限制

　　D.中小企業私募債發行人暫不包括房地產企業和金融企業

　　參考答案：B

　　參考解析： 鼓勵中小企業私募債采用擔保發行，但不強制要求擔保。

　　20[單選題] 如果一國出現了短期利率、資產價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現了(　　)。

　　A.貨幣危機

　　B.銀行危機

　　C.外債危機

　　D.系統性金融危機

　　參考答案：D

　　參考解析： 狹義的金融危機也就是系統性金融危機，是全部或大部分金融指標——短期利率、資產(證券、房地產、土地)價格、商業破產數和金融機構倒閉數的急劇、短暫和超周期的惡化。

　　21[單選題] 證券公司申請融資融券業務試點，應當具備經營證券經紀業務已滿(　　)年。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證券監督管理委員會批準。證券公司申請融資融券業務試點，應當具備的條件之一是：經營證券經紀業務已滿3年，且已被中國證券業協會評審為創新試點類證券公司.

　　22[單選題] 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的(　　)。

　　A.營銷權

　　B.支配公司財產的權利

　　C.特許經營權

　　D.基本權利和義務

　　參考答案：D

　　參考解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。

　　23[單選題] 以下關于外資股的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項，以人民幣計價和宣布，以外幣支付

　　B.境內上市外資股以人民幣標明股票面值，以人民幣認購、買賣

　　C.紅籌股不屬于外資股

　　D.境外上市外資股以人民幣標明股票面值.以外幣認購

　　參考答案：B

　　參考解析： 略

　　24[單選題] 關于公開發行企業債券的條件，錯誤的是(　　)。

　　A.累計債券余額不超過公司凈資產的40%

　　B.有限責任公司和其他類型企業的凈資產額不低于人民幣6000萬元

　　C.最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券l年的利息

　　D.股份有限公司的凈資產額不低于人民幣5000萬元

　　參考答案：D

　　參考解析： 選項D應該是股份有限公司的凈資產額不低于人民幣3000萬元。

　　25[單選題] 發行金融債券的政策性銀行不包括(　　)。

　　A.國家開發銀行

　　B.中國進出口銀行

　　C.中國農業發展銀行

　　D.中國農業銀行

　　參考答案：D

　　參考解析： 政策性銀行包括國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行。這3家政策性銀行作為發行體，天然具備發行金融債券的條件.只要按年向中國人民銀行報送金融債券發行申請.并經中國人民銀行核準后便可發行。政策性銀行金融債券發行申請應包括發行數量、期限安排、發行方式等內容.如需調整.應及時報中國人民銀行核準。

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