26[單選題] 溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在(　　)以內。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析： 溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在10%以內。

　　27[單選題] 現代金融體系的基本要素不包括(　　)。

　　A.匯率

　　B.稅率

　　C.利率

　　D.信用

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣、匯率、信用、利率、金融工具是現代金融運作的基本范疇，也是現代金融體系必不可少的基本要素。

　　28[單選題] (　　)是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通的債券。

　　A.建設國債

　　B.儲蓄國債

　　C.憑證式國債

　　D.記賬式國債

　　參考答案：D

　　參考解析： 記賬式國債又稱無紙化國債，它是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通的債券。

　　29[單選題] 1863年(　　)證券交易所正式成立，證券市場上股票逐漸取代政府債券居于主導的地位。

　　A.法國

　　B.荷蘭

　　C.紐約

　　D.日本

　　參考答案：C

　　參考解析： 1863年紐約證券交易所正式成立，證券市場上股票逐漸取代政府債券居于主導的地位。

　　30[單選題] (　　)，《證券法》正式實施，從法律上規定了中國金融業分業經營的模式，加速了證券業同銀行業、信托業、保險業的分業經營步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

　　A.1998年

　　B.1999年

　　C.2000年

　　D.2001年

　　參考答案：B

　　參考解析： 1999年《證券法》正式實施，從法律上規定了中國金融業分業經營的模式，加速了證券業同銀行業、信托業、保險業的分業經營步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

　　31[單選題] 下列金融衍生工具中，根據產品形態劃分的是(　　)。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.金融遠期合約

　　C.貨幣衍生工具

　　D.交易所交易的衍生工具

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據產品形態，金融衍生工具可分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　32[單選題] 下列債券種類中，屬于按照付息方式劃分的是(　　)。

　　A.金融債券

　　B.固定利率債券

　　C.零息債券

　　D.長期債券

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照付息方式劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

　　33[單選題] 證券發行市場和交易市場的關系是(　　)。

　　A.相互依存、相互制約

　　B.相互依存、相互獨立

　　C.相互影響、相互獨立

　　D.相互影響、相互制約

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券發行市場和交易市場相互依存、相互制約，是一個不可分割的整體。

　　34[單選題] 單獨或有合計持有公司(　　)以上股份的股東請求時，應當在兩個月內召開臨時股東大會。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：C

　　參考解析： 股東大會應當每年召開一次年會。有下列情形之一的，應當在兩個月內召開臨時股東大會：①董事人數不足法律規定人數或者公司章程所定人數的2/3時;②公司未彌補的虧損達實收股本總額的1/3時;③單獨或者合計持有公司10%以上股份的股東請求時;④董事會認為必要時;⑤監事會提議召開時以及公司章程規定的其他情形。

　　35[單選題] 金融體系的運作，是在內生力量和外生力量的__________作用下形成的一個供求總量__________的機制。(　　)

　　A.相互;不均

　　B.相互;均衡

　　C.共同;均衡

　　D.共同;不均

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融體系的運作，是在內生力量和外生力量的共同作用下形成的一個供求總量均衡的機制。

　　36[單選題] 交易所市場的競價和詢價系統之間也可以進行交易，但本系統內債券實行__________交易模式，跨系統實行__________交易模式。(　　)

　　A.T+0：T+1

　　B.T+0;T+0

　　C.T+1;T+1

　　D.T+1;T+0

　　參考答案：A

　　參考解析： 交易所市場的競價和詢價系統之間也可以進行交易，但本系統內債券實行T+0交易模式，跨系統實行T+1交易模式，即當日通過競價系統買入的債券，可于當日通過該系統賣出，但要于次一交易日才能通過固定收益綜合電子平臺賣出。

　　37[單選題] 股票發行的額度是以股票面值計算的，因此，在溢價發行條件下，實際籌資額(　　)計劃額度。

　　A.大于

　　B.小于

　　C.等于

　　D.無關

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票發行的額度是以股票面值計算的，因此，在溢價發行條件下，實際籌資額遠大于計劃額度。

　　38[單選題] 可交換公司債券的期限最長為(　　)年。

　　A.1

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　參考答案：C

　　參考解析： 可交換公司債券的期限最短為1年，最長為6年。

　　39[單選題] (　　)是指客戶自己不確定價格，而委托經紀人按市面上最有利的價格買賣證券。

　　A.市價委托

　　B.收市委托

　　C.賣出委托

　　D.零數委托

　　參考答案：A

　　參考解析： 市價委托是指客戶自己不確定價格，而委托經紀人按市面上最有利的價格買賣證券。

　　40[單選題] 要素市場分配生產要素，并向生產資源的所有者分配收入。下列不屬于生產要素的是(　　)。

　　A.土地

　　B.勞動

　　C.薪水

　　D.管理者才能

　　參考答案：C

　　參考解析：要素市場分配生產要素(如土地、勞動、管理者才能、資本)，并向生產資源的所有者分配收入(租金、薪水、利息)。

　　41[單選題] 在投資者適當性方面，根據《全國中小企業股份轉讓系統投資者適當性管理細則(試行)》，注冊資本(　　)萬以上的機構投資者以及集合信托、證券投資基金、銀行理財、券商資管計劃等可以參與新三板掛牌公司的股份轉讓。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　參考答案：D

　　參考解析： 在投資者適當性方面，根據《全國中小企業股份轉讓系統投資者適當性管理細則(試行)》，注冊資本500萬元以上的機構投資者以及集合信托、證券投資基金、銀行理財、券商資管計劃等可以參與新三板掛牌公司的股份轉讓。

　　42[單選題] 關于我國國債的發行方式，國債承銷團甲類成員不可追加的記賬式國債最高投標限額為當次國債競爭性招標額的(　　)。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.35%

　　參考答案：C

　　參考解析： 國債承銷團甲類成員不可追加的記賬式國債最高投標限額為當次國債競爭性招標額的30%，可追加的記賬式國債最高投標限額為當次國債競爭性招標額的25%。國債承銷團乙類成員1年期(不合)以上最高投標限額為當次國債競爭性招標額的10%，1年期(含)以下最高投標限額為當次國債競爭性招標額的20%。

　　43[單選題] 資產評估機構申請證券評估資格應滿足半數以上合伙人或者持有不少于__________股權的股東最近在本機構連續執業__________年以上。(　　)

　　A.30%;2

　　B.50%;2

　　C.30%;3

　　D.50%;3

　　參考答案：D

　　參考解析： 《關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知》規定，資產評估機構申請證券評估資格，應當符合下列條件：①資產評估機構依法設立并取得資產評估資格3年以上，發生過吸收合并的，還應當自完成工商變更登記之日起滿1年;②質量控制制度和其他內部管理制度健全并有效執行，執業質量和職業道德良好;③具有不少于30名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于20人;④凈資產不少于200萬元;⑤按規定購買職業責任保險或者提取職業風險基金;⑥半數以上合伙人或者持有不少于50%股權的股東最近在本機構連續執業3年以上;⑦最近3年評估業務收入合計不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

　　44[單選題] 現實生活中，股票拆細或合并往往會刺激股價上升或下降，原因可能是：股票拆細通常發生在高價股身上，拆細之后每股股票價格__________，便于吸引更多的投資者購買，流動性__________，股價自然上升。(　　)

　　A.下降;減弱

　　B.下降;增強

　　C.上升;減弱

　　D.上升;增強

　　參考答案：B

　　參考解析： 現實生活中，股票拆細或合并往往會刺激股價上升或下降，原因可能是：股票拆細通常發生在高價股身上，拆細之后每股股票價格下降，便于吸引更多的投資者購買，流動性增強，股價自然上升。

　　45[單選題] 我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在__________年以上、發行之日起__________年內不可贖回的債券。(　　)

　　A.15;10

　　B.20;10

　　C.15;15

　　D.20;15

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。

　　46[單選題] 自(　　)起，我國實施上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策。

　　A.2005年4月29日

　　B.2010年1O月30日

　　C.2013年1月1日

　　D.2015年12月1日

　　參考答案：C

　　參考解析： 自2013年1月1日起，我國實施上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策。

　　47[單選題] 狹義的金融市場特指有價證券發行與流通的場所。其中有價證券主要指(　　)。

　　A.債券和大額可轉讓存單

　　B.債券和股票

　　C.期貨和股票

　　D.期貨和大額可轉讓存單

　　參考答案：B

　　參考解析： 狹義的金融市場特指有價證券(主要是債券與股票)發行與流通的場所。

　　48[單選題] 國際商業銀行貸款是指一些大商業銀行向外國政府及其所屬部門、私營工商企業或銀行提供的中長期貸款。這種貸款利率較高，一般在倫敦銀行同業拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多為(　　)年，這種貸款通常不限定用途。

　　A.2～4

　　B.3～5

　　C.3～8

　　D.5～10

　　參考答案：B

　　參考解析： 國際商業銀行貸款是指一些大商業銀行向外國政府及其所屬部門、私營工商企業或銀行提供的中長期貸款。這種貸款利率較高，一般在倫敦銀行同業拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多為3～5年，這種貸款通常不限定用途。國際商業銀行貸款的主要方式有獨家銀行貸款和銀團貸款兩種。

　　49[單選題] 目前，我國封閉式基金按照(　　)的比例計提基金托管費。

　　A.0.2%

　　B.0.25%

　　C.0.3%

　　D.0.35%

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費。

　　50[單選題] 公開募集基金的基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在(　　)個月內選任新基金管理人。

　　A.3

　　B.5

　　C.6

　　D.12

　　參考答案：C

　　參考解析： 公開募集基金的基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金管理人。

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