第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 有形市場借助固定的場地、配置的交易設(shè)施、專業(yè)化的中介服務(wù)和所提供的交易信息吸引買賣雙方，集中反映金融市場的供求關(guān)系，并通過公開的競價機制形成合理的價格，提高市場的(　　)。

　�、� 有效性 Ⅱ 公開性 Ⅲ 質(zhì)量 Ⅳ 效率

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 有形市場借助固定的場地、配置的交易設(shè)施、專業(yè)化的中介服務(wù)和所提供的交易信息吸引買賣雙方，集中反映金融市場的供求關(guān)系，并通過公開的競價機制形成合理的價格，提高市場的公開性、公平性和效率。

　　77[單選題] 機構(gòu)投資者的特點主要有(　　)。

　　Ⅰ 投資管理專業(yè)化 Ⅱ 投資結(jié)構(gòu)組合化

　�、� 風(fēng)險管理者 Ⅳ 具有穩(wěn)定市場的功能

　　A.Ⅰ 、ⅡⅢ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 機構(gòu)投資者的特點主要有：①投資管理專業(yè)化;②投資結(jié)構(gòu)組合化;③投資行為規(guī)范化;④風(fēng)險管理者;⑤具有穩(wěn)定市場的功能。

　　78[單選題] 關(guān)于記名股票的特點，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 股東權(quán)利歸屬于記名股東 Ⅱ 認(rèn)購股票的款項不一定一次性繳足

　　Ⅲ 轉(zhuǎn)讓相對簡便，易于購買 Ⅳ 便于掛失，相對安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 記名股票的特點有：①股東權(quán)利歸屬于記名股東;②認(rèn)購股票的款項不一定一次性繳足;③轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制;④便于掛失，相對安全。

　　79[單選題] 風(fēng)險對沖過程中需要遵循的原則有(　　)。

　�、� 交易方向相同原則Ⅱ 商品種類相同或相近原則

　　Ⅲ 數(shù)量相等或相近原則 Ⅳ 月份相同或相近原則

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析： 風(fēng)險對沖需遵循四項操作原則：交易方向相反原則、商品種類相同或相近原則、數(shù)量相等或相近原則、月份相同或相近原則。

　　80[單選題] 我國證券公司的監(jiān)管制度主要有(　　)。

　　Ⅰ 以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度

　�、� 信息報送與披露制度

　　Ⅲ 客戶結(jié)算資金第三方存管制度

　　Ⅳ 合規(guī)管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 我國證券公司的監(jiān)管制度主要有以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度、合規(guī)管理制度、客戶結(jié)算資金第三方存管制度和信息報送與披露制度。

　　81[單選題] 金融期權(quán)的特征有(　　)。

　�、� 期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　　Ⅱ 未規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，一般在場外交易，不易流動

　　Ⅲ 期權(quán)購買者具有選擇權(quán)

　　Ⅳ 交易者不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融期權(quán)的特征有：①期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利;②期權(quán)交易具有很強的時間性;③期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng);④期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對稱;⑤期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)。

　　82[單選題] 從財務(wù)管理角度，將金融市場劃分為(　　)。

　�、� 證券市場

　　Ⅱ 資本市場

　�、� 債務(wù)證券市場

　　Ⅳ 衍生證券市場

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 從財務(wù)管理的角度，可以將金融市場劃分為債務(wù)證券市場、權(quán)益證券市場和衍生證券市場。

　　83[單選題] 金融風(fēng)險中，宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的特征有(　　)。

　�、� 潛在性

　�、� 不確定性

　�、� 隱藏性

　　Ⅳ 擴散性

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 宏觀經(jīng)濟風(fēng)險具有潛在性、隱藏性和累積性三個特征。

　　84[單選題] 按發(fā)行主體的不同，債券可分為(　　)。

　�、� 政府債券

　　Ⅱ 公募債券

　�、� 私募債券

　�、� 金融債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照發(fā)行主體的不同，債券可劃分為政府債券、金融債券、企業(yè)或公司債券。

　　85[單選題] 關(guān)于證券交易程序，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 開立證券賬戶和資金賬戶后，投資者買賣證券所涉及的證券、資金變化就會從相應(yīng)的賬戶中得到反映

　�、� 在證券交易所市場，投資者是不能直接進(jìn)入交易所辦理證券買賣的，而必須通過證券交易所的會員來實現(xiàn)

　　Ⅲ 證券結(jié)算包括清算和交收，交收在前，清算在后

　　Ⅳ 目前，在我國證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報價方式，實現(xiàn)了無紙化交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅲ項，證券結(jié)算包括清算和交收。清算在前，交收在后。

　　86[單選題] 金融市場一般功能的發(fā)揮，需要具備的基本外部條件有(　　)。

　　Ⅰ 國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場

　�、� 豐富的市場交易品種

　�、� 市場進(jìn)退有序

　�、� 法制健全

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場一般功能的發(fā)揮，需要具備基本的外部條件是：法制健全、信息披露充分、市場進(jìn)退有序。內(nèi)部條件是：國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場、豐富的市場交易品種、健全的價格機制、必要的技術(shù)環(huán)境。

　　87[單選題] 關(guān)于貨幣政策諸目標(biāo)的矛盾，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 物價穩(wěn)定與充分就業(yè)之間的矛盾

　�、� 物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長之間的矛盾

　�、� 幣值穩(wěn)定與國際收支平衡之間的矛盾

　�、� 經(jīng)濟增長與幣值穩(wěn)定之間的矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 貨幣政策諸目標(biāo)的矛盾主要表現(xiàn)在四個方面：①物價穩(wěn)定與充分就業(yè)之間的矛盾;②物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長之間的矛盾;③幣值穩(wěn)定與國際收支平衡之間的矛盾;④經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的矛盾。

　　88[單選題] 在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為(　　)。

　�、� 不可贖回優(yōu)先股

　　Ⅱ 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　Ⅲ 可贖回優(yōu)先股

　�、� 不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 在一定條件下，優(yōu)先股按能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回，可分為可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股�？哨H回優(yōu)先股是指在發(fā)行后一定時期，可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股;不可贖回優(yōu)先股是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股。

　　89[單選題] 債券的發(fā)行人包括(　　)。

　�、� 中央政府

　　Ⅱ 地方政府

　　Ⅲ 金融機構(gòu)

　�、� 個人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 債券的發(fā)行人有中央政府、地方政府、中央政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、公司和企業(yè)。

　　90[單選題] 關(guān)于儲蓄國債(電子式)與憑證式國債的的區(qū)別，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 儲蓄國債(電子式)通過個人賬戶和資金賬戶購買

　　Ⅱ 儲蓄國債(電子式)發(fā)行期首日起息

　�、� 憑證式國債部分銀行網(wǎng)上銀行有售

　�、� 憑證式國債到期兌付須持憑證式國債收款憑證到柜臺辦理

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅲ項，儲蓄國債(電子式)部分銀行網(wǎng)上銀行有售。憑證式國債網(wǎng)上銀行不可銷售。

　　91[單選題] 在主板和中小板上市的公司首次公開發(fā)行股票，發(fā)行人募集的資金應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　　)。

　�、� 募集資金應(yīng)當(dāng)有明確的使用方向，原則上應(yīng)當(dāng)用于主營業(yè)務(wù)

　�、� 募集資金數(shù)額和投資項目應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人現(xiàn)有生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、財務(wù)狀況、技術(shù)水平和管理能力等相適應(yīng)

　�、� 募集資金投資項目實施后，不會產(chǎn)生同業(yè)競爭或者對發(fā)行人的獨立性產(chǎn)生不利影響

　�、� 發(fā)行人應(yīng)當(dāng)建立募集資金專項存儲制度，募集資金應(yīng)當(dāng)存放于董事會決定的專項賬戶

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 在主板和中小板上市的公司首次公開發(fā)行股票，發(fā)行人募集的資金應(yīng)當(dāng)符合的條件有：①募集資金應(yīng)當(dāng)有明確的使用方向，原則上應(yīng)當(dāng)用于主營業(yè)務(wù);②募集資金數(shù)額和投資項目應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人現(xiàn)有生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、財務(wù)狀況、技術(shù)水平和管理能力等相適應(yīng);③發(fā)行人董事會應(yīng)當(dāng)對募集資金投資項目的可行性進(jìn)行認(rèn)真分析，確信投資項目具有較好的市場前景和盈利能力，有效防范投資風(fēng)險，提高募集資金使用效益;④募集資金投資項目實施后，不會產(chǎn)生同業(yè)競爭或者對發(fā)行人的獨立性產(chǎn)生不利影響;⑤發(fā)行人應(yīng)當(dāng)建立募集資金專項存儲制度，募集資金應(yīng)當(dāng)存放于董事會決定的專項賬戶。

　　92[單選題] 關(guān)于我們證券市場機構(gòu)投資者的特點，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 機構(gòu)投資者一般具有較為雄厚的資金實力

　�、� 證券市場是一個風(fēng)險較高的市場，機構(gòu)投資者入市資金越少，承受的風(fēng)險就越大

　�、� 機構(gòu)投資者是一個具有獨立法人地位的經(jīng)濟實體

　�、� 機構(gòu)投資者在進(jìn)行證券投資時比起個人投資者來說要更理性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅱ項，證券市場是一個風(fēng)險較高的市場，機構(gòu)投資者入市資金越多，承受的風(fēng)險就越大。為了盡可能降低風(fēng)險，機構(gòu)投資者在投資過程中會進(jìn)行合理投資組合。

　　93[單選題] 按賬戶用途劃分，證券賬戶分為(　　)。

　�、褡C券投資基金賬戶

　�、� 創(chuàng)業(yè)板交易賬戶

　�、� A股賬戶

　�、� 上海證券賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券賬戶按交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶(A股賬戶)、人民幣特種股票賬戶(B股賬戶)、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶。

　　94[單選題] 新修訂的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》對基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行了重新規(guī)范，其內(nèi)容有(　　)。

　　Ⅰ 單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制

　�、� 客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3 000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣

　�、� 基金公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　�、� 基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于2 000萬元人民幣

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：新修訂的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》對基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行了重新規(guī)范，其內(nèi)容有：①符合條件的基金管理公司經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);②基金公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);③基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣;④基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制;⑤客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣;⑥中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　95[單選題] 政府債券的特征有(　　)。

　　Ⅰ 安全性高

　�、� 流通性強

　　Ⅲ 收益不穩(wěn)定

　�、� 免稅待遇

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 政府債券的特征包括安全性高、流通性強、收益穩(wěn)定和免稅待遇。

　　96[單選題] 受托機構(gòu)選擇商業(yè)銀行擔(dān)任資金保管機構(gòu)的條件有(　　)。

　�、� 有專門的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)履行信托資金保管職責(zé)

　　Ⅱ 具有健全的資金保管制度和風(fēng)險管理、內(nèi)部控制制度

　�、� 最近2年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為

　�、� 具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與保管信托資金有關(guān)的其他設(shè)施

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 受托機構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行擔(dān)任資金保管機構(gòu)：①有專門的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)履行信托資金保管職責(zé);②具有健全的資金保管制度和風(fēng)險管理、內(nèi)部控制制度;③具備安全保管信托資金的條件和能力;④具有足夠的熟悉信托資金保管業(yè)務(wù)的專職人員;⑤具有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與保管信托資金有關(guān)的其他設(shè)施;⑦最近3年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為。

　　97[單選題] 金融期權(quán)的基本特征包括(　　)。

　�、� 期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利

　　Ⅱ 期權(quán)交易具有很強的時間性

　�、� 期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

　�、� 期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對稱

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融期權(quán)的基本特征有：①期權(quán)交易的對象是一種權(quán)利;②期權(quán)交易具有很強的時間性;③期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng);④期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對稱;⑤期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)。

　　98[單選題] 關(guān)于我國企業(yè)債券與公司債券的區(qū)別，下列說法正確的有(　　)。

　�、� 企業(yè)債券以大型的企業(yè)為主發(fā)行

　�、� 公司債券審批主體為中國證監(jiān)會

　�、� 公司債券的擔(dān)保要求為較多的采用了擔(dān)保方式，同時又以一定的項目為主

　　Ⅳ 企業(yè)債券的發(fā)行定價方式為利率或價格由發(fā)行人通過市場詢價確定

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　99[單選題] 下列屬于財務(wù)風(fēng)險的管理措施的有(　　)。

　�、� 提高財務(wù)風(fēng)險意識

　　Ⅱ 建立以現(xiàn)金流量為中心的全面預(yù)算制度

　�、� 深化人民幣匯率形成機制改革，推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程

　�、� 建立財務(wù)敏感系統(tǒng)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 財務(wù)風(fēng)險的管理措施有：①提高財務(wù)風(fēng)險意識;②建立財務(wù)敏感系統(tǒng);③完善財務(wù)風(fēng)險管理制度;④強化內(nèi)審制度;⑤建立合理的資本結(jié)構(gòu);⑥建立科學(xué)的投資決策;⑦完善公司法人治理結(jié)構(gòu)。

　　100[單選題] 構(gòu)成風(fēng)險的要素包括(　　)。

　�、� 風(fēng)險因素 Ⅱ 風(fēng)險事故

　�、� 風(fēng)險產(chǎn)生的不可確定性 Ⅳ 損失的可能性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 風(fēng)險由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性三個要素有機構(gòu)成。

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