第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 下列選項中，屬于社會公益基金的有(　)。

　　Ⅰ.教育發展基金

　　Ⅱ.養老保險基金

　　Ⅲ.福利基金

　　Ⅳ.文學獎勵基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業的基金，如福利基金、科技發展基金、教育發展基金、文學獎勵基金等。

　　77[單選題] 外匯風險的特征包括(　)。

　　Ⅰ.累積性

　　Ⅱ.或然性

　　Ⅲ.不確定性

　　Ⅳ.相對性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：外匯風險具有或然性、不確定性和相對性3大特征。累積性屬于宏觀經濟風險的特征。

　　78[單選題] 某國有銀行通過公開發行股票融資的方式不屬于(　)。

　　Ⅰ.直接融資

　　Ⅱ.間接融資

　　Ⅲ.吸收投資

　　Ⅳ.民間借款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發行股票融資的方式屬于直接融資。

　　79[單選題] 下列關于企業年金基金財產的投資范圍的說法中，正確的有(　)。

　　Ⅰ.企業年金基金財產不得購買投資連結保險產品

　　Ⅱ.企業年金基金財產可投資債券回購

　　Ⅲ.企業年金基金財產可投資信用等級在投資級以上的金融債

　　Ⅳ.企業年金基金財產限于境內投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業年金基金財產限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票。以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。

　　80[單選題] 按照會計標準，可將金融風險分為(　)。

　　Ⅰ.系統風險

　　Ⅱ.會計風險

　　Ⅲ.非系統風險

　　Ⅳ.經濟風險

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經濟風險。

　　81[單選題] 有關證券公司次級債務，正確的說法有(　　)。

　　Ⅰ.借入期限在2年以下(不含2年)的為短期次級債務

　　Ⅱ.分為長期次級債務和短期次級債務

　　Ⅲ.短期次級債務可以計入凈資本，并在開展特定業務時按規定扣除風險準備

　　Ⅳ.長期次級債務可以按一定比例計入凈資本。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：本題考核證券公司次級債券。次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務。長期次級債務可以按一定比例計入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計入凈資本。證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業務的流動性資金需要，借入期限在3個月以上(含3個月)、2年以下(不含2年)的次級債務為短期次級債務。短期次級債務不計入凈資本，僅可在公司開展有關特定業務時按規定和要求扣減風險資本準備。

　　82[單選題] 公司經營狀況的好壞.可以從(　　)來分析。

　　Ⅰ.公司治理水平

　　Ⅱ.公司管理層質量

　　Ⅲ.公司規模

　　Ⅳ.公司合并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股份公司的經營水平現狀和未來發展是股票價格的基石。公司經營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：公司治理水平與管理層質量;公司競爭力;財務狀況;公司改組或合并。

　　83[單選題] 下列關于對證券投資基金的稱謂正確的有(　　)。

　　Ⅰ.美國稱“共同基金”

　　Ⅱ.英國稱“單位信托基金”

　　Ⅲ.日本稱“單位信托基金”

　　Ⅳ.我國香港地區稱“證券投資信托基金”

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，美國稱“共同基金”，英國和我國地區稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區則稱“證券投資信托基金”等。

　　84[單選題] 下列屬于場內交易市場特點的有(　　)。

　　Ⅰ.集中交易

　　Ⅱ.公開競價

　　Ⅲ.經紀制度

　　Ⅳ.市場監管嚴密

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 場內交易市場的特點包括集中交易、公開競價、經紀制度、市場監管嚴密。

　　85[單選題] 中國資本市場體系的主板市場包括(　　)。

　　Ⅰ.香港聯合交易所

　　Ⅱ.深圳證券交易所

　　Ⅲ.上海證券交易所

　　Ⅳ.臺灣證券交易所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 各國主要的證券交易所代表著國內主板市場。上海證券交易所和深圳證券交易所即為中國的主板市場。

　　86[單選題] 《中華人民共和國公司法》規定，股票發行價格可以(　　)。

　　Ⅰ.按票面金額

　　Ⅱ.超過票面金額

　　Ⅲ.低于票面金額

　　Ⅳ.任意金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 《中華人民共和國公司法》規定，股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　87[單選題] 基金與股票、債券的區別在于(　　)。

　　Ⅰ.籌資規模不同

　　Ⅱ.反映的經濟關系不同

　　Ⅲ.所籌集資金的投向不同

　　Ⅳ.收益風險水平不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金與股票、債券的區別包括：(1)反映的經濟關系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。

　　88[單選題] 證券市場監管應當堅持(　　)的原則。

　　Ⅰ.依法管理

　　Ⅱ.保護投資者利益

　　Ⅲ.“三公”

　　Ⅳ.監督與自律相結合

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券市場監管的原則主要有：(1)依法監管原則，必須做到有法可依、有法必依。(2)保護投資者利益原則。(3)“三公”原則，即公開、公平、公正。(4)監督與自律相結合的原則。

　　89[單選題] 下列關于結算所和無負債結算制度的描述中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.結算所是期貨交易的專門清算機構

　　Ⅱ.逐日盯市制度能及時調整保證金賬戶，控制市場風險

　　Ⅲ.結算所不以獨立的公司形式組建

　　Ⅳ.結算所實行無負債的每日結算制度，又被稱為逐日盯市制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 結算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故C項說法錯誤。

　　90[單選題] 上市公司增資采取非公開發行股票方式時，其發行的特定對象包括(　　)。

　　Ⅰ.公司控股股東、實際控制人及其控制的企業

　　Ⅱ.與公司業務有關的企業、往來銀行

　　Ⅲ.證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構

　　Ⅳ.具有較大社會影響力的專家學者

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 非公開發行股票，又稱為“定向增發”，是股份公司向特定對象發行股票的增資方式。特定對象包括：(1)公司控股股東、實際控制人及其控制的企業。(2)與公司業務有關的企業、往來銀行。(3)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構。(4)公司董事、員工等。

　　91[單選題] 《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行的職責包括(　　)。

　　Ⅰ.按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　　Ⅱ.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立

　　Ⅲ.按照規定召集基金份額持有人大會

　　Ⅳ.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項外，根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金托管人應當履行的職責還包括：(1)安全保管基金財產。(2)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。(3)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。(4)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項。(5)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。(6)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格。(7)按照規定監督基金管理人的投資運作。(8)國務院證券監督管理機構規定的其他職責。D項屬于基金管理人的職責。

　　92[單選題] 會員制證券交易所設有的機構有(　　)。

　　Ⅰ.董事會

　　Ⅱ.理事會

　　Ⅲ.會員大會

　　Ⅳ.監察委員會

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：會員制證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設有會員大會、理事會和監察委員會。

　　93[單選題] 證券市場兩個最基本和最主要的品種是(　　)。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.基金

　　Ⅲ.債券

　　Ⅳ.衍生產品

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。

　　94[單選題] 證券發行人是指為籌措資金而發行債券和股票的(　　)。

　　Ⅰ.政府

　　Ⅱ.公司

　　Ⅲ.中央銀行

　　Ⅳ.政府機構

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 本題考查證券發行人的概念，主要包括公司(企業)、政府和政府機構。

　　95[單選題] 影響我國金融市場運行的主要因素包括(　　)。

　　Ⅰ.歐元區的形成

　　Ⅱ.股指期貨

　　Ⅲ.國際資本流動

　　Ⅳ.美元匯率改革

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 影響我國金融市場運行的主要因素包括：(1)股指期貨。(2)國際資本流動。 (3)歐元區的形成。(4)人民幣匯率改革。

　　96[單選題] 下列關于證券公司分公司的說法中，不正確的是(　)。

　　Ⅰ.在性質上屬于企業法人

　　Ⅱ.其法律責任由自身承擔

　　Ⅲ.設立分公司，應當經中國證監會批準

　　Ⅳ.證券營業部屬于證券公司分公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：分公司不具有企業法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故Ⅰ、Ⅱ項說法錯誤。根據《證券公司分公司監管規定(試行1)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監督管理條例》設立的除證券營業部以外的分支機構。

　　97[單選題] 下列中屬于債券基本性質的是(　)。

　　Ⅰ.債券屬于有價證券

　　Ⅱ.債券是一種虛擬資本

　　Ⅲ.債券是債權的表現

　　Ⅳ.發行人必須在約定的時間付息還本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ.Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：債券具有以下基本性質：①債券屬于有價證券。②債券是一種虛擬資本。③債券是債權的表現。

　　98[單選題] 銀行面臨的信用風險可能存在于(　)中。

　　Ⅰ.貸款業務

　　Ⅱ.債券投資業務

　　Ⅲ.票據買賣業務

　　Ⅳ.承兌業務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業務中，也存在于其他債券投資、票據買賣、擔保、承兌等業務中。

　　99[單選題] 新一代的經濟思維對經濟危機的啟示有(　)。

　　Ⅰ.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制

　　Ⅱ.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監管體制

　　Ⅲ.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業投資

　　Ⅳ.經濟體系周期性調整結構行業運行進展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：新一代的經濟思維須在4個基本維度上創新以應對金融危機：①必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;②必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政席對金融市場的有效監管體制;③必須大力推進生產領域的市場化，鼓勵實業投資;④經濟體系周期性調整結構行業運行進展。

　　100[單選題] 基金份額持有人是(　)。

　　Ⅰ.基金的出資人

　　Ⅱ.基金資產的所有者

　　Ⅲ.基金投資回報的受益人

　　Ⅳ.基金的管理者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。

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