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　　選擇題

　　1.基金評價機構從事公募基金評價業務并以公開形式發布基金評價結果的，應向( )申請注冊。

　　A.中國證監會

　　B.證券交易所

　　C.中國證券投資基金業協會

　　D.基金行業自律組織

　　正確答案:C

　　解析:考查基金評價機構的注冊標準。

　　2.下列關于信用公司債券的說法正確的是()。

　　A.所有公司都可以發行信用公司債券

　　B.信用公司債券的發行人實際上是將公司信譽作為擔保

　　C.信用公司債券不可以附有某些限制性條款

　　D.信用公司債券屬于有擔保證券范疇

　　正確答案:B

　　解析:考查信用債券的概念。少數大公司經營良好，信譽卓著，可發行信用公司債券。為了保護投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加、債券未清償之前股東的分紅要有限制等。信用公司債券屬于無擔保證券范疇。

　　3.會員制證券交易所的最高權力機構是( )。

　　A.會員大會

　　B.理事會

　　C.監事會

　　D.其他專門委員會

　　正確答案:A

　　解析:考查會員制證券交易所。會員大會是會員制證券交易所的最高權力機構。

　　4.滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為( )。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　正確答案:C

　　解析:滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%。

　　5.按照《中國金融期貨交易所交易規則》及相關細則，下列關于金融期貨的主要交易規則的說法錯誤的是( )。

　　A.保證金分為結算準備金和交易保證金。交易保證金是指未被合約占用的保證金;結算準備金是指已被合約占用的保證金

　　B.股指期貨競價交易采用集合競價交易和連續競價交易兩種方式

　　C.結算價是指某一合約當日一定時間內成交價格按照成交量的加權平均價

　　D.對于滬深300股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為5000手

　　正確答案:A

　　解析:考查中國金融期貨交易所交易規則相關知識。保證金分為結算準備金和交易保證金。結算準備金是指未被合約占用的保證金;交易保證金是指已被合約占用的保證金。

　　6.債券按付息方式分類，可以分為()。

　　A.政府債券、金融債券和公司債券

　　B.零息債券、附息債券和息票累積債券

　　C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　D.短期債券、中期債券和長期債券

　　正確答案:B

　　解析:考查債券的分類。按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

　　7.各種經濟理論對貨幣政策的傳導機制有不同的看法，歸納起來主要有( )。

　　①利率傳導機制

　　②信用傳導機制

　　③投資傳導機制

　　④流動性傳導機制

　　A.①②

　　B.②③

　　C.③④

　　D.①③

　　正確答案:A

　　解析:各種經濟理論對貨幣政策的傳導機制有不同的看法，歸納起來主要有利率傳導機制、信用傳導機制、資產價格傳導機制和匯率傳導機制。

　　8.債券與股票的相同點有()。

　　①債券與股票都屬于有價證券

　　②債券與股票都是直接融資工具

　　③債券與股票風險都較大

　　④債券與股票都可獲得固定的收益

　　A.①②

　　B.②③

　　C.①④

　　D.②④

　　正確答案:A

　　解析:考查債券與股票的異同。債券與股票的相同點：債券與股票都屬于有價證券、債券與股票都是直接融資工具。

　　9.變化一般滯后于國民經濟變化的經濟指標被稱為( )。

　　A.先行性指標

　　B.同步性指標

　　C.滯后性指標

　　D.技術性指標

　　正確答案:C

　　解析:考查滯后性指標的含義。宏觀經濟分析主要探討各經濟指標和經濟政策對股票價格的影響。經濟指標分為三類：第一，先行性指標。這類指標可以對將來的經濟狀況提供預示性的信息，如利率水平、貨幣供給、消費者預期、主要生產資料價格、企業投資規模等。第二，同步性指標。這類指標的變化基本上與總體經濟活動的轉變同步，如個人收入、企業工資支出、國內生產總值、社會商品銷售額等。第三，滯后性指標。這類指標的變化一般滯后于國民經濟的變化，如失業率、庫存量、銀行未收回貸款規模等。經濟政策主要包括貨幣政策、財政政策、信貸政策、債務政策、稅收政策、利率與匯率政策、產業政策、收入分配政策等。

　　10.下列關于證券公司IB業務的業務規則的說法錯誤的是( )。

　　A.證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事IB業務

　　B.證券公司能接受其他期貨公司的委托從事IB業務

　　C.證券公司應當按照合規、審慎經營的原則，制定并有效執行IB業務規則、內部控制、合規檢查等制度，確保有效防范和隔離IB業務與其他業務的風險

　　D.期貨公司與證券公司應當建立IB業務的對接規則，明確辦理客戶、行情和交易系統的安裝維護、客戶投訴的接待處理等業務的協作程序和規則。

　　正確答案:B

　　解析:證券公司IB業務的業務規則規定，證券公司不能接受其他期貨公司的委托從事IB業務，故B選項錯誤。

　　11.證券投資基金按照基金的組織形式可劃分為( )和( )。

　　A.封閉式基金; 開放式基金

　　B.契約型基金;公司型基金

　　C.股權投資基金; 風險投資基金

　　D.主動型基金; 被動型基金

　　正確答案:B

　　解析:考查證券投資基金不同分類標準下的分類形式。(一)按基金的組織形式劃分，可分為契約型基金和公司型基金;(二)按基金運作方式劃分，可分為封閉式基金和開放式基金等類型;(三)按基金的投資標的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場基金等;(四)按基金的投資理念劃分，可分為主動型基金和被動型基金;(五)按基金的募集方式劃分，可分為公募基金和私募基金;(六)特殊類型基金

　　12.A公司今年的凈利潤為500萬元，折舊(攤銷)共計20萬元，本期營運資金增加50萬元，長期經營性資產增加15萬元，償還債務80萬元。因此當年的股權自由現金流為( )萬元。

　　A.335

　　B.365

　　C.375

　　D.405

　　正確答案:C

　　解析:考查股權自由現金流的計算。FCFE=凈利潤+折舊+攤銷-營運資金的增加+長期經營性負債的增加-長期經營性資產的增加-資本性支出+新增付息債務-債務本金的償還=500+20-50-15-80=375萬元。

　　13.為投資者提供一種出售金融資產的機制的功能是金融市場的( )功能。

　　A.資金融通

　　B.價格發現

　　C.風險管理

　　D.提供流動性

　　正確答案:D

　　解析:本題主要考查金融市場的功能之一：提供流動性功能。 金融市場提供流動性，是指它為投資者提供一種出售金融資產的機制。投資者以貨幣資金換取相應的金融資產之后，可能因為種種原因需要將金融資產變現，金融市場的一個重要功能就是提供流動性，即金融資產交易變現或贖回的渠道和機制。例如，債券或股票持有者可以將持有的證券賣出實現資金回籠，商業票據或銀行票據的持有者可以在票據到期前將持有的票據進行貼現等。金融資產流動性本身并不直接影響實體經濟的資金供求，但是，會對潛在資金供給者的預期產生影響，也可能會給已經持有金融資產的投資者帶來不便甚至損失。因此，金融市場所提供的流動性對于市場的整體安全性和效率至關重要。流動性的程度是區別不同金融市場特征的要素之一。

　　14.公司債券可申請一次核準、分期發行。自核準發行之日起，應在()個月內首期發行，剩余數量應在()個月內發行完畢。

　　A.6、12

　　B.6、24

　　C.12、24

　　D.12、36

　　正確答案:B

　　解析:考查公司債券的發行持續時間。 企業債券需在批準文件印發之日起2個月內完成發行;公司債券可申請一次核準、分期發行。自核準發行之日起，應在6個月內首期發行，剩余數量應在24個月內發行完畢。首期發行數量應當不少于發行總量的50%，剩余各期發行數量由公司自行確定，每期發行完畢后5個工作日內報中國證監會備案。

　　15.中央政府債券按償還期限分類，可分為()。

　　A.短期國債、中期國債和長期國債

　　B.赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債

　　C.流通國債和非流通國債

　　D.貼現國債和附息國債

　　正確答案:A

　　解析:考查中央政府債券的分類。按償還期限分類，可分為短期國債、中期國債和長期國債。

　　16.以下( )費用不列入基金管理過程中發生的費用。

　　①基金合同生效前的驗資費

　　②與基金運作無關事項的費用

　　③銀行匯款手續費

　　④基金管理人或托管人未履行義務導致的費用支出或基金財產損失

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:B

　　解析:考查不列入基金管理過程中發生費用的項目。 下列費用不列入基金管理過程中發生費用： 1.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失;

　　2.基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

　　3.基金合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等費用。

　　17.證券公司申請IB業務資格的，需配備必要的業務人員，公司總部至少有( )名。開展IB業務的營業部至少有( )名具有期貨從業人員資格的業務人員。

　　A.5;3

　　B.5;2

　　C.3;2

　　D.3;1

　　正確答案:B

　　解析:證券公司申請IB業務資格的，需配備必要的業務人員，公司總部至少有5名。開展IB業務的營業部至少有2名具有期貨從業人員資格的業務人員。

　　18.一個完整貨幣政策體系應該包括貨幣政策目標體系、貨幣政策工具體系和( )。

　　A.貨幣政策傳導體系

　　B.貨幣政策監督體系

　　C.貨幣政策操作程序

　　D.貨幣政策調控體系

　　正確答案:C

　　解析:一個完整貨幣政策體系應該包括貨幣政策目標體系、貨幣政策工具體系和貨幣政策操作程序。

　　19.下面關于機構投資者的描述，正確的有( )。

　　①機構投資者是推動直接融資市場發展、擴大直接融資比重的主要力量

　　②機構投資者可以通過事前的定價機制和事后的監督機制兩個方面，促進金融資源的配置和公司治理的完善

　　③機構投資者的需求和選擇有助于提高貨幣政策調控金融市場的靈敏度，改善貨幣市場傳導機制，促進利率市場化進程

　　④通過發展機構投資者，可以把國家、企業和個人積累的養老金投資于各種金融產品，實現社會資本的平均邊際收益水平

　　A.①②

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:考查機構投資者的作用。機構投資者作為金融市場的主要參與者，其規范、自律經營對防范金融風險、維護金融穩定有著重要意義。成熟資本市場的經驗表明，資產管理機構化趨勢越來越顯著，機構投資者的重要性不斷增長。機構投資者在金融市場中的作用主要包括以下四個方面：(1)發展機構投資者有利于改善儲蓄轉化為投資的機制與效率，促進直接融資。(2)發展機構投資者有利于促進不同金融市場之間的有機結合與協調發展，健全金融市場運行機制。(3)機構投資者有助于分散金融風險，促進金融體系的穩定運行。目前，我國企業的融資過于依賴信貸市場，使金融風險向商業銀行集中，不利于我國金融體系的安全穩定。 (4)機構投資者有助于實現社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發展。對現收現付的公共養老制度進行改革，建立起以包括企業年金為主的企業補充養老金和個人自愿儲蓄性養老金在內的多層次養老保障體系，是我國社會保障體系改革的方向。

　　20.通常，()債券以低于面值的價格發行和交易，債券持有人實際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。

　　A.零息

　　B.附息

　　C.政府

　　D.票息累積

　　正確答案:A

　　解析:債券按付息方式的分類。根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。其中，零息債券以低于面值的價格發行和交易，債券持有人實際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。

　　21.關于優先股，下列說法正確的是( )。

　　A.優先股二級市場價格波動大，適合投機交易

　　B.優先股股息可稅前扣除，減輕企業稅負

　　C.優先股股東享有與普通股股東相同的決策權力

　　D.優先股股息收益并不總是高于普通股

　　正確答案:D

　　解析:考查發行和購買優先股的意義。優先股收入較穩定適合中長線投資;優先股股息不可稅前扣除;優先股股東的經營決策受限;當公司盈利豐厚的情況下，優先股的股息可能會大大低于普通股。

　　22.按照《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》的規定，注冊會計師、會計師事務所執行證券、期貨相關業務，必須取得( )、( )相關業務許可證。

　　①證券

　　②基金

　　③銀行

　　④期貨

　　A.①②

　　B.①③

　　C.①④

　　D.②③

　　正確答案:C

　　解析:按照《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》的規定，注冊會計師、會計師事務所執行證券、期貨相關業務，必須取得證券、期貨相關業務許可證。

　　23.下面關于公司債券的說法正確的是()。

　　①非公開發行公司債券必須進行信用評級

　　②對公司債券發行沒有強制性擔保要求

　　③非公開發行公司債券是否進行信用評級由發行人確定

　　④非公開發行公司債券，募集資金用于約定的用途

　　A.①④

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.②④

　　正確答案:C

　　解析:公司債的相關內容。公司債券的信用評級，應當委托經中國證監會認定的、具有從事證券服務業務資格的資信評級機構進行。公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續期間，資信評級機構每年至少公告l次跟蹤評級報告。非公開發行公司債券是否進行信用評級由發行人確定。

　　24.與現貨市場投機相比較，期貨市場投機存在的主要區別有( )。

　　①目前我國股票市場實行T+1清算制度，而期貨市場是T+0，可以進行日內投機

　　②期貨價格具有預期性、連續性和權威性的特點，能夠比較準確地反映出未來商品價格的變動趨勢

　　③期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧相應放大，具有更高的風險性

　　A.①②

　　B.②③

　　C.①③

　　D.①②③

　　正確答案:C

　　解析:考查金融期貨投機功能相關知識。②金融期貨為價格發現功能的原理之一。

　　25.以下說法正確的有()。

　　①期貨合約在交易所內交易

　　②遠期合約交易雙方按規定比例繳納保證金

　　③期貨合約具備對沖機制，履約回旋余地較大

　　④遠期合約如中途取消，須經雙方同意，任何單方的意愿無法取消合約

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　正確答案:B

　　解析:考查遠期合約和期貨合約交易的特點。期貨合約交易雙方按規定比例繳納保證金，而遠期合約因不是標準化，存在信用風險，保證金或稱定金是否要付，付多少，也都由交易雙方確定，無統一性。

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