點擊查看：2018年12月證券從業《基礎知識》沖刺模擬題匯總

　　選擇題

　　1.按照《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，關于證券公司申請融資融券業務資格，應當具備的條件，下列說法正確的是( )。

　　①公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險

　　②有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員，融資融券業務方案和內部管理制度已通過中國證監會的專業評價

　�、垡呀�立符合監管規定和自律要求的客戶適當性制度，實現客戶與產品的適當性匹配管理

　�、芄�司最近兩年內不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處于整改期間的情形

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　正確答案:C

　　解析:按照《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，關于證券公司申請融資融券業務資格，應當具備的條件：有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員，融資融券業務方案和內部管理制度已通過中國證券業協會組織的專業評價，故②錯誤。

　　2.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經濟活動中，債券收益表現的形式不包括()。

　　A.利息收入

　　B.資本損益

　　C.處置利得

　　D.再投資收益

　　正確答案:C

　　解析:考查債券的收益性。債券收益表現的形式可以分為三種：一是利息收入，二是資本損益，三是再投資收益。

　　3.ETF(交易所交易基金)結合了( )與( )的運作特點，一方面可以在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以申購、贖回。

　　A.封閉式基金; 開放式基金

　　B.主動型基金;被動型基金

　　C.公募基金; 私募基金

　　D.股權投資基金; 風險投資基金

　　正確答案:A

　　解析:考查交易所交易基金與封閉式基金和開放式基金的特點，ETF是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。

　　4.市場因素是影響我國金融市場的主要因素之一，市場因素是金融市場本身的內部條件，包括但不限于國內、國際統一的市場組織、豐富的市場交易品種、( )等因素。

　　A.利率水平

　　B.金融體制或管理

　　C.通貨膨脹

　　D.市場交易機制或市場模式

　　正確答案:D

　　解析:利率與通貨膨脹屬于經濟因素，金融體制或管理屬于影響我國金融市場運行的因素的七個方面之一。選項D屬于市場因素。

　　5.按照《證券公司另類投資子公司管理規范》的規定，另類子公司甲的做法正確的是( )。

　　A.甲根據稅收、政策、監管等需求下設管理機構乙

　　B.甲對其所投資企業的債務承擔連帶責任

　　C.甲不得對外提供擔保和貸款

　　D.甲對外融資

　　正確答案:C

　　解析:另類子公司不得融資，不得對外提供擔保和貸款，不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人。另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業務，且不得下設任何機構。

　　6.常見的間接融資方式有( )。

　�、巽y行信用融資

　�、谙�費信用融資

　　③租賃融資

　�、苌虡I信用融資

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查間接融資方式。間接融資方式包括銀行信用融資、消費信用融資、租賃融資等。

　　7.基金管理公司的注冊資本不得低于( )元人民幣，且必須是實繳貨幣資本。

　　A.8000萬元

　　B.9000萬元

　　C.1億元

　　D.1.5億元

　　正確答案:C

　　解析:擔任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中國證監會按照規定核準的其他機構擔任�；�金管理公司注冊資本不得低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本�；�金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。從事公募基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統服務等基金服務業務的機構，應按照中國證監會的規定進行注冊或者備案。考查基金管理公司的注冊要求。

　　8.中期國債是指償還期限在()年以上、()年以下的國債。

　　A.1、3

　　B.1、5

　　C.1年或1年以上、10年(包括10年)

　　D.1、20

　　正確答案:C

　　解析:短期國債一般是指償還期限在1年以內的國債，具有周期短及流動性強的特點，在貨幣市場上占有重要地位。政府發行短期國債，一般是為滿足國庫暫時的人不敷出之需。在國際市場上，短期國債的常見形式是國庫券，它是由政府發行用于彌補臨時收支差額的一種債券。我國自20世紀80年代以來也曾使用國庫券的名稱，但與發達國家所指的短期國債不同，償還期限大多超過1年。 中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下(包括10年)的國債。政府發行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉。

　　長期國債是指償還期限在10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內無償還的負擔，而且可以較長時間占用國債認購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。

　　考查中期國債的期限。

　　9.按照《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》的規定，會計師事務所申請證券資格的，會計師事務所至少有( )名以上的合伙人，且半數以上合伙人最近在本會計師事務所連續執業3年以上。

　　A.30

　　B.25

　　C.20

　　D.1

　　正確答案:B

　　解析:按照《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》的規定，會計師事務所申請證券資格的，會計師事務所至少有25名以上的合伙人，且半數以上合伙人最近在本會計師事務所連續執業3年以上。

　　10.下面關于地方政府債券的發行與承銷，說法正確的是()。

　　A.地方政府債券只能由財政部代理發行

　　B.地方政府債券只能自行發行

　　C.地方政府債券只能由中國人民銀行代理發行

　　D.地方政府債券有財政部代理發行和自行發行兩種方式

　　正確答案:D

　　解析:通過全國銀行間債券市場和證券交易所債券市場面向社會各類投資者發行。地方政府債券面向記賬式國債承銷團招標發行，采用單一價格招標方式，招標標的為利率，全場最高中標利率為當期地方債票面利率，各中標承銷團成員按面值承銷。地方政府債券的發行方式。

　　11.股票市場融資的特點有( )。

　　①無須退還本金

　　②可以轉讓

　�、劭梢酝斯�

　　④保證收益

　　A.①②

　　B.①④

　　C.③④

　　D.①③

　　正確答案:A

　　解析:本題主要考查股票市場融資的特點。股票市場融資無須退還本金、售出的股票只能轉讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業盈利，股票持有人享受企業盈余的分配權。

　　12.全國社�；�金境外投資限于下列投資( )。

　�、巽y行存款

　　②外國政府債券

　　③基金

　�、芄善�

　�、葶y行票據

　　A.①②

　　B.①②⑤

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　正確答案:D

　　解析:全國社保基金境外投資限于下列投資品種或者工具： (1)銀行存款;

　　(2)外國政府債券、國際金融組織債券、外國機構債券和外國公司債券;

　　(3)中國政府或者企業在境外發行的債券;

　　(4)銀行票據、大額可轉讓存單等貨幣市場產品;

　　(5)股票;

　　(6)基金;

　　(7)掉期、遠期等衍生金融工具;

　　(8)財政部會同勞動保障部批準的其他投資品種或工具。

　　13.在全國中小企業股份轉讓系統中股票轉讓可采用( )。

　　①協議方式

　　②做市方式

　　③競價方式

　�、芎贤�方式

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:A

　　解析:考點：在全國中小企業股份轉讓系統中股票轉讓可采用協議方式、做市方式、競價方式和其他中國證監會批準的轉讓方式。

　　14.中證規模指數包括( )。

　�、僦凶C100指數

　�、谥凶C300指數

　�、壑凶C500指數

　�、苤凶C800指數

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:D

　　解析:中證規模指數包括中證100指數、中證200指數、中證500指數、中證700指數、中證800指數和中證流通指數。這些指數與滬深300指數共同構成中證規模指數體系。

　　15.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過( );按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過( )。

　　A.15個工作日; 3個月

　　B.20個工作日;4個月

　　C.15個工作日; 5個月

　　D.20個工作日; 6個月

　　正確答案:D

　　解析:目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規基金產品，如常規股票基金、混合基金、債券基金、指數基金、貨幣基金、QDII基金、ETF等，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日;對其他產品，如分級基金等，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

　　16.在面向機構投資者非公開發行項目收益債券時，需要滿足的要求有()。

　　①債項評級達AAA級以上

　�、诿看伟l行時認購的機構投資者不超過200人

　　③單筆認購不少于500萬元人民幣

　　④所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關的其他債務

　　A.②③

　　B.①②

　　C.①③

　　D.③④

　　正確答案:A

　　解析:項目收益債券可以以招標或簿記建檔形式公開發行，也可以面向機構投資者非公開發行。非公開發行的，每次發行時認購的機構投資者不超過200人，單筆認購不少于500萬元人民幣。 發行項目收益債券，需符合《公司法》《證券法》《企業債券管理條例》和《項目收益債券管理暫行辦法》對公開發行和非公開發行債券的要求。非公開發行的項目收益債券的債項評級應達到AA及以上。①錯誤。

　　發行項目收益債券募集的資金，只能用于該項目建設、運營或設備購置，不得置換項目資本金或償還與項目有關的其他債務，但償還已使用的超過項目融資安排約定規模的銀行貸款除外。④錯誤。

　　17.證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進行交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務的場所或平臺的是( )。

　　A.區域性股權市場

　　B.券商柜臺市場

　　C.機構間私募產品報價與服務系統

　　D.私募基金市場

　　正確答案:B

　　解析:考點：券商柜臺市場是證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進行交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務的場所或平臺。

　　18.對基本面數據的真實、完整性具有較強依賴，對短期價格走勢的預測能力較弱的股票投資分析方法是( )。

　　A.基本分析法

　　B.技術分析法

　　C.量化分析法

　　D.定性分析法

　　正確答案:A

　　解析:股票投資分析方法主要有三大類：基本分析法、技術分析法、量化分析法。 基本分析法又被稱為基本面分析法，是指股票分析師根據經濟學、金融學、財務管理學及投資學等基本原理，對決定股票價值及價格的基本要素，如宏觀經濟指標、經濟政策走勢、行業發展狀況、產品市場狀況、公司銷售和財務狀況等進行分析，評估股票的投資價值，判斷股票的合理價位，提出相應投資建議的一種分析方法。

　　基本分析法的優點主要是能夠從經濟和金融層面揭示股票價格決定的基本因素及這些因素對價格的影響方式和影響程度;缺點主要是對基本面數據的真實、完整性具有較強依賴，短期價格走勢的預測能力較弱。

　　19.( )是指企業為規避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或多項套期工具，使套期工具的公允價值或現金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現金流量變動。

　　A.風險規避

　　B.套利

　　C.套期保值

　　D.風險規劃

　　正確答案:C

　　解析:根據《企業會計準則第24號——套期保值》的定義，套期保值是指企業為規避外匯風險、利率風險、商品價格風險、股票價格風險、信用風險等，指定一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現金流量變動。

　　20.一般情況下，下面屬于商業銀行發行金融債券應該具備的條件是()。

　�、俸诵某渥阗Y本率不低于10%

　�、谧罱�三年連續盈利

　�、圩罱�三年沒有重大違法違規行為

　　④貸款損失準備計提充足

　　A.①

　　B.②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正確答案:C

　　解析:根據《全國銀行間債券市場金融債券發行管理辦法》，商業銀行發行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續盈利;貸款損失準備計提充足;風險監管指標符合監管機構的有關規定;最近三年沒有重大違法、違規行為;中國人民銀行要求的其他條件。 根據商業銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規定的個別條件。

　　21.地方政府一般債券資金收支列入()。

　　A.特別預算管理

　　B.一般公共預算管理

　　C.政府性基金預算管理

　　D.其他預算管理

　　正確答案:B

　　解析:地方政府一般債券的核算方式。地方政府一般債券資金收支列入一般公共預算管理。地方政府專項債券收支納入政府性基金預算管理。

　　22.證券公司甲，預設立一家私募基金子公司乙，一家另類子公司丙，乙公司根據稅收、政策、監管等需求預設立基金管理機構丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正確的是( )。

　　A.甲未經注冊地中國證監會派出機構審批設立乙公司

　　B.乙持有丙45%的股權，但不擁有管理控制權

　　C.丙根據監管需求預設立特殊目的機構戊

　　D.丁不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人

　　正確答案:D

　　解析:本題是一道對私募基金子公司與另類子公司的綜合考題。按照《證券公司私募投資基金子公司管理規范》的規定，公司章程有關對外投資條款中明確規定公司可以設立私募基金子公司，并經注冊地中國證監會派出機構審批，故A錯誤。私募基金子公司根據稅收、政策、監管、合作方需求等需要下設基金管理機構等特殊目的機構的，應當持有該機構35%以上的股權或出資，且擁有管理控制權，故B錯誤。另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業務，且不得下設任何機構，故C錯誤。

　　23.能夠開發設計出更多具有復雜特性的金融衍生產品的是( )。

　　A.建構模塊工具

　　B.結構化金融衍生工具

　　C.金融遠期合約

　　D.金融互換

　　正確答案:B

　　解析:利用其結構化特性，通過相互結合或者與基礎金融工具相結合，能夠開發設計出更多具有復雜特性的金融衍生產品，通常被稱為結構化金融衍生工具，或被簡稱為結構化產品。例如，在股票交易所交易的各類結構化票據、目前我國各家證券公司發行的掛鉤收益憑證、商業銀行推廣的掛鉤不同標的資產的理財產品等都是其典型代表�？疾榻Y構化金融衍生工具相關概念。

　　24.關于證券資產管理業務，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.證券公司從事資產管理業，證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格

　　B.公司凈資本不低2億元，且各項風險控制指標符合有關監管規定

　　C.經中國證監會批準，證券公司可以為從事多個客戶辦理定向資產管理業務

　　D.證券公司辦理集合資產管理業務，可以設立限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃

　　正確答案:C

　　解析:本題是綜合性考題。經中國證監會批準，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產管理業務，為多個客戶辦理集合資產管理業務。故C錯誤。

　　25.國際經驗表明，增強經濟金融結構彈性的重要舉措之一是保持一個平衡，這個平衡是( )。

　�、僦苯尤谫Y

　�、陂g接融資

　　③銀行貸款

　�、苊耖g融資

　　A.①②

　　B.②④

　　C.③④

　　D.①④

　　正確答案:A

　　解析:國際經驗表明，直接融資和間接融資平衡發展是增強經濟金融結構彈性的重要舉措。

證券從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證券從業資格考試"

　　相關推薦：

　　2018年證券從業資格考試各科目必做試題匯總

　　2018年證券從業資格考試復習資料匯總（各科目）

　　關注萬題庫證券從業資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業資格真題及答案|解析|估分|下載