76.按照《企業年金基金管理辦法》規定，企業年金投資范圍不包括( )。

　　A.銀行存款

　　B.外國政府債券

　　C.國債

　　D.企業(公司)債

　　正確答案:B

　　解析:考查企業年金。按照《企業年金基金管理辦法》規定企業年金基金財產限于境內投資。

　　77.連續競價時，確認成交價格的原則不包括( )。

　　A.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價

　　B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價

　　C.最高買人申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價

　　D.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價

　　正確答案:A

　　解析:連續競價時，成交價格的確定原則為： 第一，最高買人申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。

　　第二，買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

　　第三，賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

　　連續競價的成交價格確認原則。

　　78.公開發行企業債券必須滿足累計債券余額不超過發行人凈資產(不包括少數股東權益)的()。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　正確答案:C

　　解析:公開發行企業債券必須符合下列條件： ①股份有限公司的凈資產額不低于3000萬元，有限責任公司和其他類型企業的凈資產額不低于6000萬元。

　　②累計債券余額不超過發行人凈資產(不包括少數股東權益)的40%。

　　③最近3年平均可分配利潤(凈利潤)足以支付債券l年的利息。

　　④籌集的資金投向符合國家產業政策，所需相關手續齊全：用于固定資產投資項目的，應符合固定資產投資項目資本金制度的要求，原則上累計發行額不得超過該項目總投資的60%;用于收購產權(股權)的，比照該比例執行;用于調整債務結構的，不受該比例限制，但企業應提供銀行同意以債還貸的證明;用于補充營運資金的，不超過發債總額的20%。

　　⑤債券的利率由企業根據市場情況確定，但不得超過國務院限定的利率水平。

　　⑥已發行的企業債券或者其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態。

　　⑦最近3年沒有重大違法違規行為。

　　公開發行企業債券的條件。

　　79.下列屬于經濟指標中的滯后性指標的包括( )。

　　①失業率

　　②庫存量

　　③銀行未收回貸款規模

　　④消費者預期

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①③④

　　正確答案:A

　　解析:考查滯后性指標的具體內容。滯后性指標例如失業率、庫存量、銀行未收回貸款規模等。

　　80.下列關于資產證券化的具體操作要求的說法中，有誤的是()。

　　A.特殊目的機構有時也可以由發起人設立

　　B.資產支持證券的評級時，需要考慮的因素包括由利率變動等因素導致的市場風險

　　C.承銷商采用的銷售方式可以采用包銷或代銷

　　D.資產支持證券發行完畢到掛牌上市交易后，資產證券化的工作并沒有全部完成

　　正確答案:B

　　解析:考查資產證券化的具體操作要求。資產支持證券的評級為投資者提供證券選擇的依據，因而構成資產證券化的又一重要環節。評級由國際資本市場上廣大投資者承認的獨立私營評級機構進行，評級考慮因素不包括由利率變動等因素導致的市場風險，而主要考慮資產的信用風險。

　　81.同一境內機構投資者管理的全部基金、集合計劃持有的任何一只境外基金，不得超過該境外基金總份額的( )。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　正確答案:D

　　解析:考查合格境內機構投資者。在QDII制度中，同一境內機構投資者管理的全部基金、集合計劃持有的任何一只境外基金，不得超過該境外基金總份額的20%。

　　82.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監會提交驗資報告。基金備案自( )之日起，基金合同生效。

　　A.中國證監會書面確認

　　B.基金募集期限屆滿

　　C.聘請法定驗資機構

　　D.提交驗資報告

　　正確答案:A

　　解析:基金管理人應當自募集期限屆滿之日起十日內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續。基金備案自中國證監會書面確認之日起，基金合同生效。基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日發布基金合同生效公告。考查基金合同生效時日。

　　83.以下不屬于中央銀行負債業務的是( )。

　　A.儲備貨幣

　　B.發行債券

　　C.自有資金

　　D.對政府債權

　　正確答案:D

　　解析:中央銀行負債業務包括儲備貨幣、不計入儲備貨幣的金融公司存款、發行債券、政府存款、國外存款、自有資金和其他負債。D屬于中央銀行資產類業務。

　　84.按照《中國金融期貨交易所交易規則》及相關細則，某一國債期貨合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的( )。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　正確答案:B

　　解析:對于滬深300股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為5000手;中證500、上證50合約均為1200手;某一股指期貨合約結算后單邊總持倉量超過10萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。5年期、10年期國債期貨合約上市首日起，持倉限額為2000手;交割月份之前的一個交易日起，持倉限額為600手;某一國債期貨合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。進行套期保值交易和套利交易的持倉按照交易所有關規定執行。考查中國金融期貨交易所交易規則相關知識。

　　85.信息披露的主體包括( )。

　　①證券發行人

　　②證券監管者

　　③證券旁觀者

　　④證券交易者

　　A.①③④

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.②③④

　　正確答案:C

　　解析:信息披露的主體不僅包括證券發行人、證券交易者，還包括證券監管者。

　　86.按照《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，律師事務所從事證券法律業務，需要具備最近( )年未因違法執業行為受到行政處罰。

　　A.5

　　B.3

　　C.2

　　D.1

　　正確答案:C

　　解析:按照《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，鼓勵具備下列條件的律師事務所從事證券法律業務：內部管理規范，風險控制制度健全，執業水平高，社會信譽良好;有20名以上執業律師，其中5名以上曾從事過證券法律業務;已經辦理有效的執業責任保險;最近兩年未因違法執業行為受到行政處罰。

　　87.( )指數廣泛分布于節能環保、新一代信息技術、生物、高端裝備、新能源、新材料、TMT等新興產業和消費領域。

　　①上證380指數

　　②上證50指數

　　③上證100指數

　　④上證150指數

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:D

　　解析:上述指數中，上證50、上證180指數集中于金融、能源、原材料和工業等傳統行業，上證380指數、上證100指數和上證150指數則廣泛分布于節能環保、新一代信息技術、生物、高端裝備、新能源、新材料、TMT等新興產業和消費領域，凸顯了我國經濟結構調整的方向。

　　88.按照我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司再融資的方式有( )。

　　①向原股東配售股份

　　②向特定對象公開募集股份

　　③發行可轉換公司債券

　　④非公開發行股票

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①③④

　　D.①②③④

　　正確答案:C

　　解析:考查上市公司再融資的途徑。按照我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對象公開募集股份、發行可轉換公司債券、非公開發行股票。

　　89.對( )而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故按照固定價格申購贖回。

　　A.股票基金

　　B.混合基金

　　C.貨幣基金

　　D.債券基金

　　正確答案:C

　　解析:申購、贖回的原則 (1)對貨幣基金而言，基金份額價格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時，按固定價格進行申購、贖回。

　　(2)對一般開放式基金(股票基金、債券基金、混合基金等)而言，在申購、贖回時則遵循“未知價”交易原則，投資者在申購、贖回一般開放式基金份額時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算，這與股票、封閉式基金等金融產品按“已知價”原則進行買賣不同。

　　(3)“金額申購、份額贖回”原則。即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應未知價下進行申購、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。

　　考查基金的申購、贖回原則。

　　90.下列說法正確的是( )。

　　A.證券公司未能做到資本約束或內控有力仍可設立另類子公司

　　B.證券公司以自有資金全資設立另類子公司

　　C.證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設立另類子公司

　　D.每家證券公司設立的另類子公司原則上不超過2家

　　正確答案:B

　　解析:證券公司未能做到突出主業、穩健經營、誠實守信、勤勉盡責、資本約束或內控有力，不得設立另類子公司。證券公司應當以自有資金全資設立另類子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設立另類子公司。每家證券公司設立的另類子公司原則上不超過1家。

　　91.注冊會計師申請證券許可證應當執業質量和職業道德良好，在以往( )年職業活動中沒有違法違規行為。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　正確答案:C

　　解析:注冊會計師申請證券許可證應當執業質量和職業道德良好，在以往3年職業活動中沒有違法違規行為。

　　92.表示期權標的證券價格變化對期權價格影響程度的金融期權的風險指標是( )。

　　A.Delta值

　　B.Gamma值

　　C.Rho值

　　D.Theta值

　　正確答案:A

　　解析:考查金融期權的主要風險指標。Delta值指期權標的證券價格變化對期權價格影響程度。Gamma值指期權標的證券價格變化對Delta值的影響程度。Rho值指無風險利率變化對期權價格的影響程度。Theta值指到期時間變化對期權價值的影響程度。

　　93.關于國際開發機構人民幣債券的發行與承銷，下面說法正確的是()。

　　①財政部對人民幣債券發行利率進行管理

　　②中國人民銀行對人民幣債券發行利率進行管理

　　③國家外匯管理局負責對人民幣債券發行和償還有關的外匯專用賬戶及相關購匯、結匯進行管理

　　④在中國境內申請發行人民幣債券需要報國務院同意

　　A.②④

　　B.①③④

　　C.②③

　　D.②③④

　　正確答案:D

　　解析:在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向財政部等窗口單位遞交債券發行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發改委、中國證監會等部門審核后，報國務院同意。國家發改委會同財政部，根據國家產業政策、外資外債情況、宏觀經濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發行規模及所籌資金用途進行審核。 中國人民銀行對人民幣債券發行利率進行管理。中國人民銀行負責對與人民幣債券發行和償還有關的人民幣賬戶和人民幣跨境支付進行管理。國家外匯管理局負責對與人民幣債券發行和償還有關的外匯專用賬戶及相關購匯、結匯進行管理。財政部及國家有關外債、外資管理部門，按照國務院分工對發債所籌資金發放的貸款和投資進行管理。

　　人民幣債券的相關內容。

　　94.對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨著( )與( )。

　　A.市場風險;合規風險

　　B.外部風險;內部風險

　　C.系統風險;非系統風險

　　D.市場風險;政策風險

　　正確答案:B

　　解析:基金投資活動面臨著外部風險與內部風險，外部風險可劃分為系統性風險與非系統性風險。

　　95.屬于債券的特征的有()。

　　①償還性

　　②流動性

　　③安全性

　　④收益性

　　A.①②③④

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.②③④

　　正確答案:A

　　解析:考查債券的特征。債券的特征有：償還性、流動性、安全性、收益性。

　　96.常見的直接融資方式有( )。

　　①銀行信用融資

　　②商業信用融資

　　③股票市場融資

　　④風險投資融資

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　正確答案:C

　　解析:本題主要考查直接融資方式，主要包括股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、商業信用融資、民間借貸等。

　　97.從事證券、期貨投資咨詢業務，必須依法取得( )的業務許可。

　　A.中國證監會

　　B.中國銀保監會

　　C.證券交易所

　　D.中國證券業協會

　　正確答案:A

　　解析:從事證券、期貨投資咨詢業務，必須依法取得中國證監會的業務許可。

　　98.下面屬于其他金融機構(不包括政策性銀行)發行金融債券應向中國人民銀行報送的文件是()。

　　①金融債券發行申請報告

　　②發行人近3年經審計的財務報告及審計報告

　　③承銷協議

　　④募集說明書

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　正確答案:D

　　解析:其他金融機構(不包括政策性銀行)發行金融債券的條件。

　　99.A公司的每股凈資產是3元，A公司的可比公司B公司的市凈率為2，則A公司的股票價值為( )元。

　　A.2

　　B.2.5

　　C.3

　　D.6

　　正確答案:D

　　解析:考查市凈率倍數估值的計算。每股價值=每股凈資產×市凈率倍數。

　　100.在我國，非公開募集證券投資基金合格投資者累計不得超過( )人。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.250

　　正確答案:C

　　解析:在我國，非公開募集證券投資基金(簡稱私募基金)合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元人民幣且符合下列標準的單位和個人：(1)凈資產不低于1000萬元的單位;(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。社會保障基金、企業年金等養老基金、慈善基金等社會公益基金，依法設立并在中國證券投資基金業協會備案的投資計劃，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員視為合格投資者。考查私募基金合格投資者的數量限制。

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