第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　26、( )是成熟股票市場普遍采用的一種發(fā)行制度。

　　A.注冊制

　　B.審批制

　　C.核準制

　　D.報備制

　　正確答案是：A

　　解析

　　注冊制是成熟股票市場普遍采用的一種發(fā)行制度。

　　27、公司上市屬于()

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.擔保融資

　　D.信用融資

　　正確答案是：A

　　解析

　　直接融資是不經(jīng)金融機構的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進行的融資活動，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費。最典型的直接融資就是公司上市。

　　28、基金反映的是()關系。

　　A.契約

　　B.所有權

　　C.債權債務

　　D.信托

　　正確答案是：D

　　解析

　　基金反映的是信托關系。

　　29、基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為()。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和30%

　　正確答案是：A

　　解析

　　基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為8%和20%

　　30、最基礎的金融衍生產(chǎn)品是指( )。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨

　　C.金融互換

　　D.資產(chǎn)證券化

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融遠期合約是最基礎的金融衍生產(chǎn)品。

　　31、全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動的形式的總括，不包括()。

　　A.零售業(yè)務為主的銀行

　　B.批發(fā)業(yè)務為主的銀行

　　C.保險公司

　　D.外資公司

　　正確答案是：D，

　　解析

　　全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動的形式的總括，包括零售業(yè)務為主的銀行、批發(fā)業(yè)務為主的銀行、投資銀行(在中國也叫證券公司)、保險公司、基金、私人銀行等。

　　32、一般性貨幣政策工具是對貨幣()的調節(jié)。

　　A.價格

　　B.流通速度

　　C.流通范圍

　　D.總量

　　正確答案是：D，

　　解析

　　一般性貨幣政策工具是對貨幣總量的調節(jié)。

　　33、可轉換債券具有()的特點，利用這一特點可以進行套期保值，獲得更加確定的收益。

　　A.附有轉股權

　　B.融資成本低

　　C.對權益稀釋程度低

　　D.雙重選擇權

　　正確答案是：D，

　　解析

　　可轉債的主要特征包括：

　　(1)是一種附有轉股權的特殊債券。

　　(2)可轉換債券具有雙重選擇權的特點，利用這一特點可以進行套期保值，獲得更加確定的收益。

　　34、下列不屬于股票的特征的是( )。

　　A.保本性

　　B.風險性

　　C.流動性

　　D.收益性

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票的特征包括：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性。

　　35、證券交易所的交易實行()，一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。

　　A.備案制

　　B.注冊制

　　C.會員制

　　D.經(jīng)紀制

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券交易所的交易實行經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。

　　36、股票實質上代表了股東對股份公司的()。

　　A.所有權

　　B.物權

　　C.債權

　　D.產(chǎn)權

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票實質上代表了股東對股份公司的所有權。

　　37、對上市公司持續(xù)性監(jiān)管的重點是()

　　A.公司內部控制制度

　　B.公司董事會

　　C.信息披露制度

　　D.公司風險管理制度

　　正確答案是：C，

　　解析

　　對上市公司持續(xù)性監(jiān)管的重點是信息披露制度。

　　38、中國證券業(yè)協(xié)會章程由()制定，并報()備案。

　　A.會員大會、中國證監(jiān)會

　　B.股東大會、中國證監(jiān)會

　　C.會員大會、工商部門

　　D.股東大會、工商部門

　　正確答案是：A，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案

　　39、發(fā)行股票是公司籌措()資本的主要途徑。

　　A.短期

　　B.中期

　　C.長期

　　D.永久

　　正確答案是：C，

　　解析

　　發(fā)行股票是公司籌措長期資本的主要途徑。

　　40、銀行信用屬于()

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.信用融資

　　D.擔保融資

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行信用是以銀行作為中介金融機構所進行的資金融通方式，屬于間接融資。

　　41、上證綜合指數(shù)以( )為權數(shù)，按加權平均法計算股價指數(shù)。

　　A.股價

　　B.股票

　　C.利率

　　D.股票發(fā)行量

　　正確答案是：D，

　　解析

　　上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算。

　　42、金融市場的()功能主要解決道德風險問題，即解決投資決策作出后的非對稱問題。

　　A.監(jiān)控與激勵

　　B.資本配置

　　C.信息生產(chǎn)

　　D.風險管理

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融市場的監(jiān)控與激勵功能主要解決道德風險問題，即解決投資決策作出后的非對稱問題。

　　43、證券中介機構包括證券公司和()。

　　A.證券經(jīng)營機構

　　B.保險公司

　　C.證券服務機構

　　D.商業(yè)銀行

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券中介機構包括證券公司和證券服務機構

　　44、有權代表國家投資的部門或機構以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，指的是( )。

　　A.法人股

　　B.國家股

　　C.社會公眾股

　　D.外資股

　　正確答案是：B，

　　解析

　　國家股是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。

　　45、證券交易所的最高權力機構是()

　　A.理事會

　　B.會員大會

　　C.監(jiān)察委員會

　　D.股東會

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券交易所的最高權力機構是會員大會。

　　46、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人，( )和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息。

　　A.基金持有人

　　B.基金發(fā)起人

　　C.基金托管人

　　D.基金經(jīng)理

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國《基金法》規(guī)定，基金管理人，基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息。

　　47、衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據(jù)是()。

　　A.基金面值

　　B.基金資產(chǎn)總值

　　C.基金凈值增長率

　　D.基金份額凈值

　　正確答案是：D，

　　解析

　　基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據(jù)。

　　48、下面不屬于我國金融債券的是( )。

　　A.央行票據(jù)

　　B.證券公司債券

　　C.財務公司債券

　　D.信用公司債券

　　正確答案是：D，

　　解析

　　信用公司債券屬于公司債券。

　　49、契約型基金是基于( )而組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　正確答案是：B，

　　解析

　　契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。

　　50、單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.40%

　　正確答案是：B，

　　解析

　　單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

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