第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76、影響股價變動的基本因素包括( )

　　I 宏觀經濟與政策因素

　　II 行業與部門因素

　　III 公司經營狀況

　　IV 人為操縱因素

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　影響股價變動的三個基本因素包括：(1)公司經營狀況。(2)行業與部門因素。(3)宏觀經濟與政策因素。

　　77、下列說法正確的是( )

　　I 公司的股份采取股票的形式。股份的發行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應當具有同等權利

　　II 股票一經發行，購買股票的投資者即成為公司的股東

　　III 股票實質上代表了股東對股份公司的所有權

　　IV 股票作為一種所有權憑證，有一定的格式

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　此題考查對股票的理解，上述都對。

　　78、下列關于商業銀行信貸業務的描述中，正確的是()。

　　I 商業銀行的信貸業務應是全面的

　　II 商業銀行的信貸業務應集中于同一業務的借債人

　　III 商業銀行的信貸業務不應集中于同一性質的借債人

　　IV 商業銀行的信貸業務不應集中于同一國家的借債人

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據多樣化投資分散風險的原理，商業銀行的信貸業務應是全面的，不應集中于同一業務、同一性質甚至同一國家的借債人，故B項說法錯誤。

　　79、債券的特征包括( )

　　I 償還性

　　II 流動性

　　Ⅲ 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　考察債券的特征。債券的特征(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性

　　80、一般來說，債券具有的特征包括( )

　　I 流動性

　　II 永久性

　　III 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性。

　　81、下列關于股票分割與合并的說法中，錯誤的是( )

　　I 事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　　II 從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價

　　III 股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　　IV 股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股 票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份 總數和股東持有股票的數量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下 或向上調整，但股東所持股票的市值不發生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下 降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　82、由上海證券交易所編制并發布的上證成分指數類包括()。

　　Ⅰ 上證180指數

　　Ⅱ 上證綜合指數

　　Ⅲ 上證50指數

　　Ⅳ 上證380指數

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　上證成分指數類。

　　①上證成分股指數。上證成分股指數簡稱“上證180指數”，是上海證券交易所對原上證30指數進行調整和更名產生的指數。

　　② 上證50指數。2004年1月2日，上海證券交易所發布了上證50指數。上證50指數根據流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數樣本中 挑選上海證券市場規模大、流通性好的最具代表性的50只股票組成樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業的整體情況。

　　③上證380指數。上海證券交易所和中證指數有限公司于2010年11月29日發布上證380指數。上證380指數樣本股的選擇主要考慮公司規模、營利能力、成長性、流動性和新興行業的代表性，側重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現。

　　83、20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有( )

　　I 政府債券

　　II 金融債券

　　III 可轉換公司債券

　　IV 附權證債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有政府債券、金融債券、可轉換公司債券 。

　　84、可以在證券交易所掛牌交易的證券，除了股票外，還有()。

　　Ⅰ 債權回購

　　Ⅱ 權證

　　Ⅲ 普通上市開放式基金

　　Ⅳ 債權

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　普通上市開放式基金不能在場內進行交易，交易型上市開放式基金可以

　　85、金融風險的度量包括( )。

　　I 風險發現

　　II 風險分析

　　III 風險評估

　　IV 風險報告

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融風險的度量就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴重性。它包括風險分析和風險評估。

　　86、債券按付息方式分類可分為( )

　　Ⅰ 貼現債券

　　Ⅱ附息債券債券

　　Ⅲ 政府債券

　　Ⅳ 公募債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券、息票累積債券三類

　　87、深圳100指數成分股主要考察A股上市公司的()兩項指標。

　　Ⅰ. 發行數量

　　Ⅱ.流通市值

　　Ⅲ. 流動性

　　Ⅳ.成交金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　深圳100指數成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金額兩項指標。

　　88、以下屬于貨幣市場基金的有()

　　Ⅰ.國庫券

　　Ⅱ.公司短期債券

　　Ⅲ. 商業票據

　　Ⅳ.期貨基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　貨幣市場基金包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據以及商業票據等。

　　89、關于政府債券的性質，描述正確的是( )

　　I 從形式上看，政府債券也是一種有價證券，它具有債券的一般性質

　　II 政府債券最初是政府彌補赤字的手段

　　III 政府債券是政府籌資、擴大公共開支的重要手段

　　IV 政府債券是國家實施宏觀經濟政策、進行宏觀調控的工具

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　考察對政府債券性質的理解。以上都對。

　　90、企業債券的品種有()

　　Ⅰ.短期融資券

　　Ⅱ.中期票據

　　Ⅲ. 可交換債券

　　Ⅳ.非公開定向發行債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　企業債券的品種有：

　　(1)短期融資券

　　(2)中期票據

　　(3)中小非金融企業集合票據

　　(4)非公開定向發行債券

　　可轉換債券屬于公司債券。

　　91、流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為( )。

　　I 金融資產以合理的價格在市場上流通的能力

　　II 金融資產以合理的價格在市場上交易及變現的能力

　　III 金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力

　　IV 金融機構能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　流 動性包含兩層含義：一是指金融資產以合理的價格在市場上流通、交易及變現的能力。另一層含義是指金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力以及能以合理的利率 方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發生流動性風險，若控制不力會波及 整個金融體系的安全。

　　92、宏觀經濟發展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經濟因素包括( )

　　I 經濟增長

　　II 經濟周期循環

　　III 戰爭、政權更迭

　　IV 貨幣政策、財政政策

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　宏觀經濟包括：(1)經濟增長。(2)經濟周期循環。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。

　　93、證券業從業人員在執業過程中應當遵守的原則包括()。

　　I 維護客戶利益原則

　　II 誠實守信原則

　　III 勤勉盡責原則

　　IV 維護公司聲譽原則

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　應為“維護行業聲譽原則”。

　　94、金融風險的特征包括( )。

　　Ⅰ風險的不確定性

　　Ⅱ風險的客觀性

　　Ⅲ風險的危害性

　　Ⅳ風險的可測定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融風險的特征包括客觀性、不確定性、相關性、可控性、可測定性、可避免性、擴散性、隱蔽性、周期性、加速性。

　　95、常見的常規性貨幣政策工具主要包括()。

　　I 不動產信用控制

　　II 優惠利率

　　III 公開市場業務

　　IV 再貼現政策

　　A.I、III

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　最主要的貨幣政策工具包括：公開市場業務、再貼現政策以及存款準備金制度。

　　96、普通股股東享有的基本權利為()

　　I 轉讓股票

　　II 了解公司生產經營關鍵技術

　　III 資產收益權和剩余財產分配權

　　IV 公司重大決策參與權

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　轉讓股票是其他權利，不屬于基本權利。

　　97、有擔保債券按擔保品不同，分為()

　　I 抵押債券

　　II 質押債券

　　III 保證債券

　　IV 信用債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　信用債券是無擔保債券。

　　98、我國《證券法》規定，設立證券登記結算公司必須符合的條件是()

　　I 自有資金不少于人民幣1億元

　　II 具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施

　　III 主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格

　　IV 證券監督管理機構規定的其他條件

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　自有資金不少于人民幣2億元。

　　99、關于金融現貨交易和金融期貨交易的比較，下列說法正確的有( )。

　　Ⅰ 金融工具現貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交易的主要目的是套期保值

　　Ⅱ 金融現貨和期貨的交易均以實時的價格成交

　　Ⅲ 金融現貨交易的對象是某一具體形態的金融工具，而金融期貨的交易對象是金融期貨合約

　　Ⅳ 金融現貨交易和金融期貨交易在交易方式和結算方式上是相似的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨交易的主要目的是套期保值，即為不愿承擔價格風險的生產經營者提供穩定成本的條件，從而保證生產經營活動的正常進行，金融現貨交易卻不是如此，而是為了取得價值和收益。金融現貨交易和金融期貨交易在交易方式和結算方式上存在很大不同。所以，Ⅱ、Ⅳ選項錯誤。

　　100、恒生中國內地綜合指數系列包括()

　　I 恒生中國企業指數

　　II 恒生香港大型股指數

　　III 恒生中資企業指數

　　IV 恒生香港中型股指數

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　恒生中國內地綜合指數系列包括恒生中國企業指數和恒生中資企業指數。

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