第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76、影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素包括( )

　　I 宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素

　　II 行業(yè)與部門因素

　　III 公司經(jīng)營狀況

　　IV 人為操縱因素

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　影響股價(jià)變動(dòng)的三個(gè)基本因素包括：(1)公司經(jīng)營狀況。(2)行業(yè)與部門因素。(3)宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。

　　77、下列說法正確的是( )

　　I 公司的股份采取股票的形式。股份的發(fā)行，實(shí)行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利

　　II 股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東

　　III 股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)

　　IV 股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　此題考查對(duì)股票的理解，上述都對(duì)。

　　78、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是()。

　　I 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的

　　II 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人

　　III 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人

　　IV 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人，故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

　　79、債券的特征包括( )

　　I 償還性

　　II 流動(dòng)性

　　Ⅲ 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　考察債券的特征。債券的特征(1)償還性。(2)流動(dòng)性。(3)安全性。(4)收益性

　　80、一般來說，債券具有的特征包括( )

　　I 流動(dòng)性

　　II 永久性

　　III 安全性

　　IV 收益性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動(dòng)性。(3)安全性。(4)收益性。

　　81、下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯(cuò)誤的是( )

　　I 事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降

　　II 從理論上說，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià)

　　III 股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見于高價(jià)股

　　IV 股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股 票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份 總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價(jià)會(huì)以相同的比例向下 或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降。股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細(xì)之后每股股票的市價(jià)下 降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價(jià)股。

　　82、由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證成分指數(shù)類包括()。

　　Ⅰ 上證180指數(shù)

　�、� 上證綜合指數(shù)

　　Ⅲ 上證50指數(shù)

　�、� 上證380指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　上證成分指數(shù)類。

　　①上證成分股指數(shù)。上證成分股指數(shù)簡稱“上證180指數(shù)”，是上海證券交易所對(duì)原上證30指數(shù)進(jìn)行調(diào)整和更名產(chǎn)生的指數(shù)。

　�、� 上證50指數(shù)。2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)。上證50指數(shù)根據(jù)流通市值、成交金額對(duì)股票進(jìn)行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中 挑選上海證券市場規(guī)模大、流通性好的最具代表性的50只股票組成樣本股，以綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體情況。

　�、凵献C380指數(shù)。上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司于2010年11月29日發(fā)布上證380指數(shù)。上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營利能力、成長性、流動(dòng)性和新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現(xiàn)。

　　83、20世紀(jì)80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有( )

　　I 政府債券

　　II 金融債券

　　III 可轉(zhuǎn)換公司債券

　　IV 附權(quán)證債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　20世紀(jì)80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券 。

　　84、可以在證券交易所掛牌交易的證券，除了股票外，還有()。

　�、� 債權(quán)回購

　　Ⅱ 權(quán)證

　　Ⅲ 普通上市開放式基金

　�、� 債權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　普通上市開放式基金不能在場內(nèi)進(jìn)行交易，交易型上市開放式基金可以

　　85、金融風(fēng)險(xiǎn)的度量包括( )。

　　I 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)

　　II 風(fēng)險(xiǎn)分析

　　III 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　IV 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的度量就是鑒別金融活動(dòng)中各項(xiàng)損失的可能性，估計(jì)可能損失的嚴(yán)重性。它包括風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

　　86、債券按付息方式分類可分為( )

　　Ⅰ 貼現(xiàn)債券

　�、蚋较�債券債券

　�、� 政府債券

　�、� 公募債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類

　　87、深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的()兩項(xiàng)指標(biāo)。

　�、�. 發(fā)行數(shù)量

　�、�.流通市值

　�、�. 流動(dòng)性

　　Ⅳ.成交金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金額兩項(xiàng)指標(biāo)。

　　88、以下屬于貨幣市場基金的有()

　�、�.國庫券

　�、�.公司短期債券

　�、�. 商業(yè)票據(jù)

　�、�.期貨基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　貨幣市場基金包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)以及商業(yè)票據(jù)等。

　　89、關(guān)于政府債券的性質(zhì)，描述正確的是( )

　　I 從形式上看，政府債券也是一種有價(jià)證券，它具有債券的一般性質(zhì)

　　II 政府債券最初是政府彌補(bǔ)赤字的手段

　　III 政府債券是政府籌資、擴(kuò)大公共開支的重要手段

　　IV 政府債券是國家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　考察對(duì)政府債券性質(zhì)的理解。以上都對(duì)。

　　90、企業(yè)債券的品種有()

　�、�.短期融資券

　　Ⅱ.中期票據(jù)

　�、�. 可交換債券

　　Ⅳ.非公開定向發(fā)行債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　企業(yè)債券的品種有：

　　(1)短期融資券

　　(2)中期票據(jù)

　　(3)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)

　　(4)非公開定向發(fā)行債券

　　可轉(zhuǎn)換債券屬于公司債券。

　　91、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動(dòng)性的含義可理解為( )。

　　I 金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場上流通的能力

　　II 金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場上交易及變現(xiàn)的能力

　　III 金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力

　　IV 金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　流 動(dòng)性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率 方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強(qiáng)，則其流動(dòng)性好，反之，則流動(dòng)性差。當(dāng)發(fā)生儲(chǔ)戶擠兌而銀行頭寸不足時(shí)，就會(huì)發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，若控制不力會(huì)波及 整個(gè)金融體系的安全。

　　92、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括( )

　　I 經(jīng)濟(jì)增長

　　II 經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

　　III 戰(zhàn)爭、政權(quán)更迭

　　IV 貨幣政策、財(cái)政政策

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　宏觀經(jīng)濟(jì)包括：(1)經(jīng)濟(jì)增長。(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財(cái)政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。

　　93、證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括()。

　　I 維護(hù)客戶利益原則

　　II 誠實(shí)守信原則

　　III 勤勉盡責(zé)原則

　　IV 維護(hù)公司聲譽(yù)原則

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　應(yīng)為“維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)原則”。

　　94、金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括( )。

　�、耧L(fēng)險(xiǎn)的不確定性

　�、蝻L(fēng)險(xiǎn)的客觀性

　　Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)的危害性

　　Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)的可測定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括客觀性、不確定性、相關(guān)性、可控性、可測定性、可避免性、擴(kuò)散性、隱蔽性、周期性、加速性。

　　95、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。

　　I 不動(dòng)產(chǎn)信用控制

　　II 優(yōu)惠利率

　　III 公開市場業(yè)務(wù)

　　IV 再貼現(xiàn)政策

　　A.I、III

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　最主要的貨幣政策工具包括：公開市場業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)政策以及存款準(zhǔn)備金制度。

　　96、普通股股東享有的基本權(quán)利為()

　　I 轉(zhuǎn)讓股票

　　II 了解公司生產(chǎn)經(jīng)營關(guān)鍵技術(shù)

　　III 資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)

　　IV 公司重大決策參與權(quán)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　轉(zhuǎn)讓股票是其他權(quán)利，不屬于基本權(quán)利。

　　97、有擔(dān)保債券按擔(dān)保品不同，分為()

　　I 抵押債券

　　II 質(zhì)押債券

　　III 保證債券

　　IV 信用債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　信用債券是無擔(dān)保債券。

　　98、我國《證券法》規(guī)定，設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須符合的條件是()

　　I 自有資金不少于人民幣1億元

　　II 具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

　　III 主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

　　IV 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　自有資金不少于人民幣2億元。

　　99、關(guān)于金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的比較，下列說法正確的有( )。

　　Ⅰ 金融工具現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交易的主要目的是套期保值

　�、� 金融現(xiàn)貨和期貨的交易均以實(shí)時(shí)的價(jià)格成交

　　Ⅲ 金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨的交易對(duì)象是金融期貨合約

　　Ⅳ 金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上是相似的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨交易的主要目的是套期保值，即為不愿承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的生產(chǎn)經(jīng)營者提供穩(wěn)定成本的條件，從而保證生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的正常進(jìn)行，金融現(xiàn)貨交易卻不是如此，而是為了取得價(jià)值和收益。金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上存在很大不同。所以，Ⅱ、Ⅳ選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　100、恒生中國內(nèi)地綜合指數(shù)系列包括()

　　I 恒生中國企業(yè)指數(shù)

　　II 恒生香港大型股指數(shù)

　　III 恒生中資企業(yè)指數(shù)

　　IV 恒生香港中型股指數(shù)

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　恒生中國內(nèi)地綜合指數(shù)系列包括恒生中國企業(yè)指數(shù)和恒生中資企業(yè)指數(shù)。

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