第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、按債券形態分類，分為( )

　　Ⅰ 實物債券

　　Ⅱ 記名債券

　　Ⅲ 憑證式債券

　　Ⅳ 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　根據債券券面形態不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　52、優先股票的具體優先條件由各公司的章程加以規定，一般包括( )

　　I 優先股票分配股息的順序和定額

　　II 優先股票分配公司剩余資產的順序和定額

　　III 優先股票股東行使表決權的條件、順序和限制

　　IV 優先股票股東的權利和義務

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　上述都是優先股票的具體優先條件。

　　53、金融期貨的主要交易制度有( )。

　　I 集中交易制度

　　II 標準化的期貨合約和對沖機制

　　III 結算所和無負債結算制度

　　IV 每日價格波動限制及斷路器規則

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　考查金融期貨的主要交易制度，主要有：

　　1.集中交易制度

　　2.保證金制度

　　3.無負債結算制度

　　4.限倉制度

　　5.大戶報告制度

　　6.每日價格波動限制及斷路器規則

　　7.強行平倉制度

　　8.強制減倉制度

　　9.標準化的期貨合約和對沖機制

　　54、與金融現貨交易相比，關于金融期貨的特征說法正確的是()

　　Ⅰ.金融期貨的交易對象是金融期貨合約

　　Ⅱ.金融期貨交易是一種風險管理工具

　　Ⅲ. 金融期貨的交易價格是對金融現貨未來價格的預期

　　Ⅳ.金融期貨交易一般要求在成交后的幾個工作日內完成資金與金融工具的全額結算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融現貨交易一般要求在成交后的幾個工作日內完成資金與金融工具的全額結算。

　　金融期貨交易則實行保證金交易和逐日盯視制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具。

　　55、國際債券的特征有( )

　　I 發行規模大

　　II 存在匯率風險

　　III 資金來源廣

　　IV 有國家主權保障

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IIII、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　國際債券的特征有：

　　(1)發行規模大

　　(2)存在匯率風險

　　(3)資金來源廣

　　(4)有國家主權保障

　　56、對基金管理人的概念理解正確的是( )。

　　I 是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構

　　II 由依法設立的基金管理公司擔任

　　III 基金管理人的目標函數是自身利益的最大化

　　IV 基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發起成立，但不具有獨立法人地位

　　A.I 、II

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發起成立，具有獨立法人地位。

　　57、按照會計標準，可將金融風險分為( )。

　　I 系統風險

　　II 會計風險

　　III 非系統風險

　　IV 經濟風險

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經濟風險。

　　58、契約型基金與公司型基金的區別有( )。

　　I 資金性質不同

　　II 投資者的地位不同

　　III 基金的營運依據不同

　　IV 發行規模不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　契約型基金與公司型基金的區別主要有以下三點：(1)資金的性質不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營運依據不同。

　　59、我國《基金法》規定，基金管理人不得有下列行為( )。

　　I 將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資

　　II 不公平地對待其管理的不同基金財產

　　III 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為

　　IV 向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　基金管理人的職責的內容。

　　60、證券投資基金的費用包括( )

　　Ⅰ基金的管理費

　　Ⅱ 基金的托管費

　　Ⅲ 基金的交易費

　　Ⅳ 基金的服務費

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　證券投資基金的費用包括管理費、托管費、交易費、服務費

　　61、我國《基金法》規定，基金份額持有人享受的權利有( )。

　　I 分享基金財產收益

　　II 參與分配清算后的剩余基金財產

　　III 按照規定要求召開基金份額持有人大會

　　IV 在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　在封閉式基金存續期間，基金份額持有人不得要求贖回基金份額。

　　62、證券公司次級債務是指()。

　　Ⅰ 證券公司經批準向股東定向借入

　　Ⅱ 證券公司經批準向其他符合條件的機構投資者定向借入

　　Ⅲ 清償順序在普通債務之后

　　Ⅳ 清償順序在股權資本之前

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　證券公司次級債務是指證券公司經批準向股東或其他符合條件的機構投資者定向借人的，清償順序在普通債務之后，股權資本之前的債務

　　63、政府機構直接融資的方式包括()

　　Ⅰ.財政資本金投入獲得的股權收益

　　Ⅱ.獲得中央轉貸的由中央政府發行的國內外政府債券

　　Ⅲ.獲得中央轉貸的由中央政府向外國政府的貸款

　　Ⅳ.外國政府援助贈款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　政府機構直接融資的方式包括(1)財政資本金投入獲得的股權收益(2)獲得中央轉貸的由中央政府發行的國內外政府債券(3)獲得中央轉貸的由中央政府向外國政府的貸款 (4)外國政府援助贈款(5)由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入(6)向世界銀行、亞洲開發銀行等國際和地區金融機構貸款。

　　64、修正的美式期權也叫作()。

　　I 百慕大期權

　　II 大西洋期權

　　III 歐式期權

　　IV 互換期權

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　修正的美式期權和百慕大期權、大西洋期權是同一個概念。

　　65、金融風險對微觀經濟的影響包括( )。

　　I 增大了交易和經營管理成本

　　II 可能會造成產業結構不合理、社會生產力水平下降

　　Ⅲ 可能會降低部門生產率

　　IV 可能會降低部門資金利用率

　　A.II、III、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.Ⅰ、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　金融風險對微觀經濟的影響包括：可能會給微觀經濟主體帶來直接或潛在的經濟損失;影響著投資者的預期收益;增大了交易和經營管理成本;可能會降低部門生產率和資金利用率。選項的第二條屬于金融風險對宏觀經濟的影響。

　　66、按資金用途不同，國債可以分為()。

　　Ⅰ 赤字國債

　　Ⅱ 建設國債

　　Ⅲ 戰爭國債

　　Ⅳ 特種國債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債

　　67、金融期貨的主要交易制度包括()。

　　Ⅰ 結算所和無負債結算制度

　　Ⅱ 大戶報告制度

　　Ⅲ 每日價格波動限制和斷路器規則

　　Ⅳ 強行平倉和強制減倉

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A

　　解析

　　金融期貨的主要交易制度包括：集中交易制度、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制度、強行平倉制度、強制減倉制度

　　68、以下屬于金融期權實值期權的是( )。

　　I 看漲期權的協定價格高于市場價格

　　II 看跌期權的協定價格高于市場價格

　　III 看漲期權的協定價格低于市場價格

　　IV 看跌期權的協定價格低于市場價格

　　A. I 、II

　　B. I 、 III

　　C. I、 II 、III、 IV

　　D. II、 III

　　正確答案是：D

　　解析

　　實值期權是指具有內在價值的期權。當看漲期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格時，該看漲期權具有內涵價值。當看跌期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格時，該看跌期權具有內涵價值。

　　69、證券公司開展自營業務的條件包括( )

　　I 證券公司從事自營業務，需要取得證券監管部門的業務許可

　　II 證券公司不得為從事自營業務的子公司提供融資或擔保

　　III 證券公司治理結構健全，內部管理有效，能夠有效控制業務風險

　　IV 建立完備的業務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監控體系

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　證 券公司開展自營業務，或者設立子公司開展自營業務，都需要取得證券監管部門的業務許可，證券公司不得為從事自營業務的子公司提供融資或擔保。同時，要求證 券公司治理結構健全，內部管理有效，能夠有效控制業務風險;公司有合格的高級管理人員及適當數量的從業人員、安全平穩運行的信息系統;建立完備的業務管理 制度、投資決策機制、操作流程和風險監控體系。

　　70、與金融衍生產品相對應的基礎金融產品可以是( )。

　　I 債券

　　II 股票

　　III 銀行定期存款單

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　與金融衍生產品相對應的基礎金融產品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。

　　71、公司債券包括( )

　　I 信用公司債券

　　II 可轉換公司債券

　　III 保證公司債券

　　IV 附認股權證的公司債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　可轉換公司債券是公司債券的一種。

　　72、下列有關金融期權的表述正確的是()。

　　I 金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式

　　II 期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡

　　III 與金融期貨相比，金融期權的主要特征在于它僅僅是買賣權利的交換

　　IV 金融期權的雙方都需交納保證金

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D

　　解析

　　金融期權的賣方需要繳納保證金，而買方不需要。

　　73、連續競價時，成交價格的確定原則為( )。

　　Ⅰ最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。

　　Ⅱ 買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

　　Ⅲ 賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

　　Ⅳ 買入申報價格低于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　連 續競價時，成交價格的確定原則為：(1)最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。(2)買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時， 以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。(3)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價。

　　74、期貨交易過程中，出現()情形之一的，交易所可以根據市場風險狀況條調整交易保證金標準，并向中國證監會報告。

　　Ⅰ.期貨交易出現漲跌停單邊無連續報價

　　Ⅱ.遇到國家法定長假

　　Ⅲ. 交易所認為市場風險明顯變化

　　Ⅳ.交易價格變動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A

　　解析

　　期貨交易過程中，出現下列情形之一的，交易所可以根據市場風險狀況條調整交易保證金標準，并向中國證監會報告：

　　(1)期貨交易出現漲跌停單邊無連續報價

　　(2)遇到國家法定長假

　　(3) 交易所認為市場風險明顯變化

　　(4)交易所認為必要的其他情形

　　75、商業銀行的風險對沖分為( )。

　　I 自我對沖

　　II 市場對沖

　　III 內部對沖

　　IV 外部對沖

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　商業銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況

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