二、組合型選擇題

　　51.B[解析]招股說明書的有效期為6個月.自中國證監會核準前招股說明書最后一次簽署之日起計算。發行人可在公司網站刊登招股說明書(申報稿).所披露的內容應當一致，且不得早于在中國證監會網站披露的時間;預先披露的招股說明書(申報稿)不能含有股票發行價格信息。

　　52.D[解析]非公開發行股票，也稱為“定向增發”.是股份公司向特定對象發行股票的增資方式。特定對象包括公司控股股東、實際控制人及其控制的企業;與公司業務有關的企業、往來銀行;證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構;公司董事、員工等。

　　53.D[解析]設立股份有限公司公開發行股票.應當符合《公司法》規定的條件和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件，向國務院證券監督管理機構報送募股申請和下列文件：①公司章程;②發起人協議;③發起人姓名或者名稱.發起人認購的股份數、出資種類及驗資證明;④招股說明書;⑤代收股款銀行的名稱及地址;⑥承銷機構名稱及有關協議。

　　54.D[解析]深圳證券交易所在確定和調整成分股時一般要考慮的因素包括：①上市交易時間;②上市規模;③交易活躍程度;④平均市盈率;⑤行業代表性及發展前景：⑥財務狀況;⑦盈利記錄;⑧發展前景及管理素質;⑨公司地區;⑩板塊代表性。

　　55.D[解析]債券和股票都是有關經濟主體為籌資需要而發行的有價證券。經濟主體在社會經濟活動中必然會產生對資金的需求.從資金融通角度看，債券和股票都是籌資手段。與向銀行貸款間接融資相比，發行債券和股票籌資的數額大.時間長.成本低.且不受貸款銀行的條件限制。

　　56.D[解析]公司型基金是依據基金公司章程設立.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司，公司型基金以發行股份的方式募集資金.投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東.憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似。南股東選舉董事會.由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業務。

　　57.C[解析]政府債券的特征：安全性高;流通性強;收益穩定;免稅待遇。

　　58.D[解析]指數基金的優勢有：①費用低廉;②風險較小;③在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報;④指數基金可以作為避險套利的工具。對于投資者尤其是機構投資者來說，指數基金是他們避險套利的重要工具。

　　59.D[解析]證券市場監管的意義包括：保障廣大投資者合法權益的需要;維護市場良好秩序的需要;發展和完善證券市場體系的需要;證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據。

　　60.B[解析]收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經濟活動中，債券收益可以表現為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。

　　61.B[解析]證券公司經營證券自營業務的，必須符合下列規定：①自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%。②自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%。③持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%。④持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導致的情形和中國證監會另有規定的除外。

　　62.C[解析]銀行業金融機構包括商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

　　63.A[解析]深圳證券交易所選取成分股的一般原則：有一定的上市交易時間;①有一定的上市規模，以每家公司一段時期內的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標準;②交易活躍，以每家公司一段時期內的總成交金額和換手率作為衡量標準;③根據以上標準，再結合下列各項因素評選出成分股：公司股票在一段時間內的平均市盈率，公司的行業代表性及所屬行業的發展前景，公司近年來的財務狀況、盈利記錄、發展前景及管理素質等，公司的地區、板塊代表性等。

　　64.A[解析]作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱“共同基金”.英國和我國香港地區稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區則稱“證券投資信托基金”等。

　　65.C[解析]我國《證券法》及交易所股票上市規則規定，申請證券上市交易，應當向證券交易所提出申請，由證券交易所依法審核同意.并由雙方簽訂上市協議。申請股票、可轉換為股票的公司債券或法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券上市交易，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。

　　66.A[解析]根據《證券交易所管理辦法》的規定。證券交易所的監管職能包括對證券交易活動進行管理，對會員進行管理，以及對上市公司進行管理。C、D兩項屬于中國證監會的職能。

　　67.D[解析]為有效實施證券公司常規監管，合理配置監管資源，提高監管效率，促進證券公司持續規范發展，中國證監會對證券公司實施分類監管。

　　68.B[解析]按聯結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為股權聯結型產品、利率聯結型產品、匯率聯結型產品、商品聯結型產品。

　　69.C[解析]政策性銀行發行金融債券應向中國人民銀行報送下列文件：金融債券發行申請報告、發行人近3年經審計的財務報告及審計報告、金融債券發行辦法、承銷協議、中國人民銀行要求的其他文件。

　　70.C[解析]調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于2人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。

　　71.B[解析]2006年1月1日新修訂的《證券法》實施，進一步完善了證券公司設立制度，對股東特別是大股東的資格作出規定;對證券公司實行按業務分類監管，不再將證券公司分為綜合類和經紀類;建立以凈資本為核心的監管指標體系;確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度;增加了對證券公司及其股東、董事、監事、高級管理人員的監管措施，明確了法律責任。

　　72.D[解析]證券金融公司開展轉融通業務，可以使用自有資金和證券。通過證券交易所的業務平臺融人的資金和證券，通過證券金融公司業務平臺融入的資金或者依法籌集的其他資金和證券。證券金融公司可以發行公司債券.或者向股東或者其他特定投資者借人次級債。

　　73.B[解析]交易所對上市證券實行掛牌交易。證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的。交易所終止其上市交易.并予以摘牌。股票、封閉式基金交易m現異常波動的，交易所可以決定停牌，直至相關當事人作出公告當日的上午10：30予以復牌。交易所可以對涉嫌違法違規交易的證券實施特別停牌并予以公告，相關當事人應按照交易所的要求提交書面報告。

　　74.A[解析]保險公司次級定期債務是指保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。

　　75.C[解析]金融期貨與金融期權具有的不同點有：基礎資產不同;交易者權利與義務的對稱性不同;履約保證不同;現金流轉不同;盈虧特點不同;套期保值的作用與效果不同。

　　76.D[解析]在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經中國證監會批準的其他交易品種。證券交易以現券交易、回購交易、融資融券交易和經中國證監會批準的其他交易方式進行。

　　77.C[解析]對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關者之間的關系及其制衡狀況，公司董事會、監事會構成及運作等因素。

　　78.D[解析]債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現。通常。債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值;債券的到期期限;債券的票面利率;債券的發行者名稱。

　　79.D[解析]略。

　　80.C[解析]《證券法》第223條規定，證券服務機構未勤勉盡責，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的.責令改正，沒收業務收入，暫�；蛘叱蜂N證券服務業務許可，并處以業務收入1倍以上5倍以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告.撤銷證券從業資格.并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。

　　81.C[解析]Ⅲ項屬于中國證券業協會的職責，不是自律管理中的職能。

　　82.BC解析]可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券。在轉換以前，它是一種公司債券，具備債券的一切特征，有規定的利率和期限，體現的是債權債務關系，持有者是債權人}在轉換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體現所有權關系，持有者由債權人變成了股權所有者。

　　83.D[解析]優先股票的具體優先條件由各公司的公司章程加以規定，一般包括：優先股票分配股息的順序和定額，優先股票分配公司剩余資產的順序和定額，優先股票股東行使表決權的條件、順序和限制，優先股票股東的權利和義務，優先股票股東轉讓股份的條件等。

　　84.A[解析]支票屬于銀行證券。其他三項均是商品證券。

　　85.D[解析]企業債券募集說明書的主要內容包括：①債券發行依據;②本次債券發行的有關機構;③發行概要;④承銷方式;⑤認購與托管;⑥債券發行網點;⑦認購人承諾;⑧債券本息兌付辦法;⑨發行人基本情況;⑩發行人業務情況;⑪發行人財務情況;⑫已發行尚未兌付的債券;⑬籌集資金用途;⑭償債保證措施;⑮風險與對策;⑯信用評級、備查文件等。

　　86.C[解析]《證券公司風險處置條例》規定了5種主要的風險處置措施：停業整頓、托管、接管、行政重組和撤銷。

　　87.A[解析]套期保值的基本類型有兩種：一是多頭套期保值。是指持有現貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來現貨價格上漲(如股市大盤上漲)而給自己造成經濟損失，于是買人期貨合約(建立期貨多頭)。若未來現貨價格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補現貨頭寸的損失。二是空頭套期保值，是指持有現貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來現貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭).當現貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現貨市場的損失。

　　88.C[解析]上海證券交易所規定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣，基金、權證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元。債券質押式回購交易為O.005元。深圳證券交易所規定。A股交易的申報價格最小變動單位為0.O1元，基金、債券、債券質押式回購交易為0.O01元人民幣，B股為0.01港元。

　　89.B[解析]政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。根據舉借債務對籌集資金使用方向的規定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭圉債和特種國債。

　　90.A[解析]場外證券交易市場主要具備以下功能：①場外交易市場是證券發行的主要場所;②場外交易市場為政府債券、金融債券、企業債券以及按規定公開發行又不能或一時不能到證券交易所上市交易的股票提供了流通場所，為這些證券提供了流動性的必要條件，也為投資者提供了兌現及投資的機會;③場外交易市場是證券交易所的必要補充。

　　91.C[解析]金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　92.B[解析]《證券投資基金法》第28條規定：有下列情形之一的，公開募集基金的基金管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。

　　93.A[解析]商業銀行發行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續盈利;貸款損失準備計提充足;風險監管指標符合監管機構的有關規定;最近3年沒有重大違法、違規行為;中國人民銀行要求的其他條件。

　　94.B[解析]I項應為經營證券經紀業務已滿3年。Ⅲ項應為最近2年各項風險控制指標持續符合規定。

　　95.A[解析]除政策性銀行外的其他金融機構，采用擔保方式發行金融債券的，還應提供擔保協議及擔保人資信情況說明。

　　96.D[解析]政治因素對股票價格的影響很大，往往很難預料，主要有：戰爭;政權更迭、領袖更替等政治事件;政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發展規劃的制定、重要法規的頒布等;國際社會政治、經濟的變化等。

　　97.D[解析]證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。其主要職責有：提供交易場所和設施;制定交易規則;監管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規性、合法性;確保市場的公開、公平和公正。

　　98.A[解析]基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業人員特定禁止行為包括：①違反有關信息披露規則，私自泄露基金的證券買賣信息;②在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送;③利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利;④挪用基金投資者的交易資金和基金份額;⑤在基金銷售過程中誤導客戶;⑥中國證監會、中國證券業協會禁止的其他行為。

　　99.D[解析]按照《證券法》的要求，設立證券公司應當具備下列條件：①有符合法律、行政法規規定的公司章程;②主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣2億元;③有符合《證券法》規定的注冊資本;④董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格;⑤有完善的風險管理與內部控制制度;⑥有合格的經營場所和業務設施;⑦法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

　　100.D[解析]中期報告應當在每一會計年度的上半年結束之日起2個月內，向證券監督管理機構和證券交易所報送以下內容并予公告：①公司財務會計報告和經營情況;②涉及公司的重大訴訟事項;③已發行的股票、公司債券變動情況;④提交股東大會審議的重要事項;⑤國務院證券監督管理機構規定的其他事項。

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