41、基金持有人權益的代表是( )。

　　A:基金投資者

　　B:基金管理人

　　C:基金托管人

　　D: 基金發起人

　　標準答案：c

　　解　　析：P132

　　基金托管人又稱基金保管人， 是依據基金運行中“管理與保管分開”的原則對基金管理人進行監督和保管基金資產的機構，是基金持有人權益的代表，通常由有實力的商業銀行或信托投資公司擔 任。基金托管人與基金管理人簽訂托管協議，在托管協議規定的范圍內履行自己的職責并收取一定的報酬。基金托管人在基金的運行過程中起著不可或缺的作用。

　　42、按照《證券投資基金管理辦法》的規定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的

　　A:70%

　　B:90%

　　C:60%

　　D:80%

　　標準答案：b

　　解　　析：P139

　　按照《證券投資基金管理辦法》的規定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例 不得低于基金年度已實現收益的90%。開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。基金收益分配應當采用現金方式。

　　43、證券公司風險控制指標中，不正確的是()

　　A:凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%

　　B:凈資本與凈資產的比例不得低于40%

　　C:凈資本與負債的比例不得低于8%

　　D:凈資產與負債的比例不得低于10% 。

　　標準答案：d

　　解　　析：P307

　　證券公司風險控制指標標準。

　　(1)凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。

　　(2)凈資本與凈資產的比例不得低于40%。

　　(3)凈資本與負債的比例不得低于8%。

　　(4)凈資產與負債的比例不得低于20%。

　　44、證券公司經營承銷業務的，對于IPO項目股票的風險資本準備比例是( )。

　　A:30%

　　B:15%

　　C:8%

　　D:4%

　　標準答案：b

　　解　　析：P308

　　證券公司經營證券承銷業務的，應當分別按包銷再融資項目股票、IP0項目股票、公司債券、政府債券金額的30%、l5%、8%、4%計算承銷業務風險資本準備。

　　45、我國證券公司的設立實行審批制，由( )依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批準設立。

　　A:中國人民銀行

　　B:財政部

　　C:中國銀監會

　　D:中國證監會

　　標準答案：d

　　解　　析：P275

　　證券公司的設立以及重要事項變更審批要求

　　46、IB制度起源于( )，目前在金融期貨交易發達的國家和地區(美國、英國、韓國、我國臺灣地區等)得到普遍推廣并取得了巨大的成功。

　　A:日本

　　B:中國香港

　　C:美國

　　D:德國

　　標準答案：c

　　解　　析：P294

　　IB制度起源于美國，證券公司IB業務是指證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶的業務。

　　47、證券公司自營業務的最高決策機構是( )。

　　A:董事會

　　B:投資決策機構

　　C:自營業務部門

　　D:經理層

　　標準答案：a

　　解　　析：P286

　　董事會：自營業務的最高決策機構，根據公司資產、負債、損益和資本充足等情況確定自營規模、可承受的風險限額等，并以董事會決議的形式進行落實。自營業務具體的投資運作管理由董事會授權公司投資決策機構決定。

　　48、公司犯提供虛假財務會計報告罪，對公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處 ( )有期徒刑或者拘役。

　　A:3年以下

　　B:3年以上

　　C:3年

　　D:5年以上

　　標準答案：a

　　解　　析：P328

　　依法負有信息披露義務的公司、企業向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告，或者對依法應當披露的其他重要信息不按照規定披露，嚴重損害股東或者其他人利益,或者有其他嚴重情節的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。

　　49、屬于行政法規和部門規章的是 。

　　A:《中華人民共和國證券法》

　　B:《證券公司監督管理條例》

　　C:《中華人民共和國證券投資基金法》

　　D:《中華人民共和國刑法》

　　標準答案：b

　　解　　析：P331

　　現行的證券行政法規共16件，其中與證券經營機構業務密切相關的有《股票發行與交易管理暫行條例》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》以及2008年4月23日，國務院公布《證券公司監督管理條例》(以下簡稱《監管條例》)和《證券公司風險處置條例》(以下簡稱《處置條例》)。這兩個條例的公布實施，進一步完善了我國證券公司監管的法律法規體系，使證券公司的運行與監管更加規范。

　　50、( )是證券監管工作首要目標。

　　A:降低系統性風險

　　B:保證證券市場的公平、效率和透明

　　C:保護投資者合法權益

　　D:防止內幕交易

　　標準答案：c

　　解　　析：p347

　　國際證監會公布了證券監管的3個目標：一是保護投資者;二是保證證券市場的公平、效率和透明;三是降低系統性風險。

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