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　　第六節　證券經紀業務的內部控制與操作規范

　　主要考點

　　熟悉經紀業務內部控制主要內容和要求

　　熟悉經紀業務主要環節的操作規范

　　熟悉投資者教育的重點內容

　　熟悉經紀業務中的禁止行為

　　(考試內容不多)

　　一、證券經紀業務內部控制的主要內容和要求

　　證券營業部是證券公司經紀業務的具體經營場所。

　　營業部經紀業務內部控制的重點是防范挪用客戶交易結算資金及其他客戶資產、非法融入融出資金、業務操作不合規以及結算風險等。證券公司對所屬營業部經紀業務內部控制的主要內容和要求包括以下幾點：18點

　　(1)應加強對營業部軟、硬件技術標準(含升級)等的統一規劃和集中管理，應制定統一完善的經紀業務標準化服務規程、操作規范和相關管理制度。

　　(2)應制定標準化的開戶文本格式，制定統一的開戶程序，要求所屬營業部按照程序認真審核客戶資料的真實性和完整性，關注客戶資金來源的合法性。

　　(3)應建立對錄入證券交易系統的客戶資料等內容的復核和保密機制;應妥善保管客戶開戶、交易及其他資料，杜絕非法修改客戶資料;應完善客戶查詢、咨詢和投訴處理等制度，確保客戶能夠及時獲知其賬戶、資金、交易、清算等方面的完整信息。

　　(4)應當要求所屬營業部與客戶簽訂公司統一制定的《證券交易委托代理協議書》和《風險揭示書》。

　　(5)應針對賬戶管理、資金存取及劃轉、委托與撤單、清算交割、指定交易及轉托管、查詢及咨詢等業務環節存在的風險，制定操作程序和具體控制措施。

　　(6)對開戶、資金存取及劃轉、接受委托、清算交割等重要崗位應適當分離，客戶資金與自有資金嚴格分開運作、分開管理。

　　(7)應在營業部采用統一的柜面交易系統，并加強對柜面交易系統的風險評估，嚴防通過修改柜面交易系統的功能及數據從事違法違規活動;證券公司應采取嚴密的系統安全措施、嚴格的授權進入及記錄制度，并開啟系統的審計留痕功能。

　　(8)應當實行法人集中清算制度及客戶交易結算資金第三方存管制度，保證客戶交易結算資金的安全，防范結算風險。

　　(9)應建立對托管證券等的登記程序與獨立監控機制，嚴防發生挪用客戶托管的證券等進行抵押、回購或賣空交易及其他損害客戶利益的行為。

　　(10)應通過身份認證、證件審核、密碼管理、指令記錄等措施，加強對交易清算系統的管理，確保交易清算系統的安全。

　　(11)應建立健全經紀業務的實時監控系統。

　　(12)應定期、不定期地對營業部交易系統、財務系統和清算系統進行檢查，加強交易信息與財務信息、清算信息的核對，確保相關信息與證券交易所、登記結算證券公司、商業銀行等提供的信息相符。

　　(13)應建立交易數據安全備份制度。

　　(14)對網上交易系統應采取有效的身份認證及訪問控制措施，網上交易系統應詳細記錄客戶的網上交易和查詢過程。加強交易方身份識別，并對訪問權限進行控制，確保交易的安全、可靠。同時，網上交易系統應采用防火墻、入侵檢測等措施保障網絡安全，采用高強加密等有效技術手段，防止客戶數據被竊取、篡改。

　　(15)對于營業部網絡中斷、委托中斷、客戶數據丟失、銀證轉賬故障、交易服務器故障以及出現供電中斷、火災、搶劫等緊急情況，應制定災難恢復和應急處理預案并定期修訂，建立應急演習機制，確保及時有效地處理各種故障和危機。

　　(16)應建立投資者教育與信息溝通機制，向投資者充分揭示投資風險，加強與投資者信息溝通。

　　(17)應建立交易清算差錯的處理程序和審批制度，建立重大交易差錯的報告制度，明確交易清算差錯的糾紛處理，防止出現隱瞞不報、擅自處理差錯等情況。差錯處理應留審計痕跡。

　　(18)應建立由相對獨立人員對重點客戶進行定期回訪的制度。

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