二、證券營業部經紀業務的基本操作規范

　　證券營業部日常經營管理的主要內容就是經紀業務的運作管理。營業部經紀業務的運作管理主要是通過制定標準化的經紀業務操作規程，規范經紀業務操作程序，并合理、有效地組織實施來實現的。經紀業務操作規程是確保營業部經紀業務各環節順利運轉及規范運作、減少業務差錯、提高工作效率和服務質量的重要制度。

　　(一)經紀業務操作規范管理的一般要求

　　1.前后臺分離和崗位分離。證券營業部應實行前后臺分離。前臺人員負責市場營銷，后臺人員負責業務運行操作及管理，前后臺人員不得兼職;營業部后臺電腦管理、會計核算與經紀業務操作等部門或崗位的人員要嚴格分開，不得兼職或混合操作;電腦管理、會計核算人員不得兼辦清算業務。

　　2.重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理。

　　經紀業務的不同環節，賬戶管理、資金管理、委托買賣、清算交割、咨詢服務等崗位，應按不同崗位定員、定職。

　　資金存取和其他崗位不得合并，其他崗位電腦終端無權進入資金存取系統，資金崗位工作人員和其他崗位的工作人員不得兼職或串崗操作;

　　賬戶管理應專人負責，其他崗位和人員不得兼辦或串崗。

　　對各崗位和各部門電腦用戶權限應按職責嚴格限制并經常檢查，應隨人員變化而及時調整。

　　3.營業部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業務。營業部工作人員應遵紀守法、規范操作、自覺維護客戶權益，不得私下接受及全權代理客戶辦理開戶、指定或撤銷指定交易、轉托管、資金存取、資金劃轉、資金三方存管申請與開通、委托買賣及交割、掛失與解掛、凍結與解凍、客戶資料修改，開通客戶交易委托權限、指定(變更)存管銀行等事項。

　　營業部工作人員不得私下接受及全權代理客戶辦理業務。

　　4.營業部應按要求妥善保管客戶資料及業務檔案。

　　營業部應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業務經營有關的各項資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料的保存期限不得少于20年。

　　客戶檔案資料、空白《證券交易委托代理協議書》、空白《客戶資金三方存管協議書》及其他協議書、加蓋印章的業務表單、資金賬戶卡等重要業務憑證，必須設立專庫專人保管，并有調閱、領用登記。

　　5.證券公司總部應加強對營業部業務運作的集中統一管理。

　　(二)經紀業務主要環節的操作規范

　　1.證券賬戶管理。 證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失、證券賬戶注冊資料變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

　　(1)代理開立證券賬戶

　　①境內自然人申請開立證券賬戶。

　　②境內法人申請開立證券賬戶：客戶填寫機構證券賬戶注冊申請表，提交企業法人營業執照或注冊登記證書原件及復印件或加蓋發證機關確認章的復印件、加蓋公章的法定代表人證明書、經法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人開立機構證券賬戶授權委托書、法定代表人的有效身份證明文件復印件、代理人(被授權人)有效身份證明文件及復印件。

　　③經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性。在申請表單上簽章后，將所有資料交復核員實時復核。

　　④復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人;經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。

　　⑤按規定數據格式實時向中國結算公司傳送開戶數據;實時接收中國結算公司返回的確認結果，按規定格式打印證券賬戶卡或B股賬戶確認書(以下統稱“證券賬戶卡”)或代辦股份轉讓賬戶卡，加蓋開戶代理機構“證券賬戶開戶業務專用章”后交申請人。

　　⑥收市后將客戶留存資料交業務主管歸檔。

　　(2)證券賬戶卡掛失補辦。

　　①自然人申請掛失補辦

　　②法人申請掛失補辦、更換：法人客戶經辦人(被授權人)填寫掛失補辦證券賬戶卡申請表，境內法人提交企業法人營業執照或注冊登記證書的原件及復印件，或加蓋發證機關確認章的復印件和業務經辦人有效身份證明文件及復印件;法定代表人證明書、法定代表人授權委托書和法定代表人有效身份證明文件復印件。補辦新號碼上海證券賬戶卡時，還應提供其指定交易證券營業部(或B股托管機構)出具的原證券賬戶凍結證明。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委托書，以及授權人的有效身份證明文件復印件。

　　③經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復核員實時復核。

　　④復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人;經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。掛失結果經中國結算公司確認后方可補辦新的證券賬戶卡。

　　⑤收市后將客戶留存資料交業務主管歸檔。

　　(3)證券賬戶注冊資料變更。

　　①自然人申請變更(申請變更原因：客戶姓名、身份證號碼發生變化)：

　　②法人申請變更(申請變更原因：客戶全稱、注冊號碼發生變化)：客戶填寫證券賬戶注冊資料變更申請表。境內法人提交企業法人營業執照或注冊登記證書及加蓋公章的復印件、發證機關出具的營業執照或注冊登記證書變更證明或公告及復印件、加蓋公章的法定代表人證明書、法定代表人身份證復印件、法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人授權變更機構名稱、注冊號碼委托書、證券賬戶卡及復印件、經辦人(代理人)身份證及復印件。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委托書以及授權人的有效身份證明文件復印件。

　　③經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復核員實時復核。

　　④復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人;經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。

　　⑤收市后將客戶留存資料交業務主管歸檔。

　　⑥如果自然人或法人同時更改姓名、身份證號碼或名稱、注冊號碼，應將證券賬戶卡、授權委托書、發證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件送達中國結算公司相應的分公司審核。審核通過后，經辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

　　(4)證券賬戶合并。

　　①自然人申請合并。

　　②法人申請合并。

　　③經辦人查驗申請人所提供資料。

　　④復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將資料交還經辦人;經辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。

　　⑤收市后將客戶留存資料交業務主管歸檔。

　　⑥將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規定的數據格式將合并的證券賬戶的資料報送中國結算公司。

　　(5)證券賬戶注銷。

　　①自然人申請注銷。

　　②法人申請注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請表，并提交沒有證券余額的證券賬戶卡。境內法人需提交企業法人營業執照或注冊登記證恬及加蓋公章的復印件、加蓋公章的法定代表人證明書、法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人授權注銷證券賬戶委托書、法定代表人身份證復印件、經辦人(代理人)身份證及復印件。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委托書以及授權人的有效身份證明文件復印件。

　　(6)非交易過戶。

　　①自然人因遺產繼承辦理公眾股非交易過戶：申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件、繼承人身份證原件及復印件、證券賬戶卡原件及復印件、股份托管證券營業部出具的所涉流通股份凍結證明。申請人委托他人代辦的，還應提供經公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復印件。

　　②自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶：申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交贈與公證書、贈與方原戶所所在地公安機關出具的身份證注銷證明及復印件、受贈方身份證及復印件、當事人雙方證券賬戶卡及復印件、上市公司出具的確認受贈人為該公司職工的證明。申請人委托他人代辦的，還應提供經公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復印件。

　　③經辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復核員實時復核。

　　④復核員實時復核并在申請表單上簽章后，將申請表及資料交營業部分管負責人審核;營業部分管負責人在股份非交易過戶申請表上實時審核簽字后交還經辦人;經辦人將有效身份證明原件交還申請人，其余資料留存。

　　⑤經辦人向申請人預收取非交易過戶的一切費用并出示相應憑證。

　　⑥按照中國結算上海分公司或中國結算深圳分公司的要求，將股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送(中國結算深圳分公司)或傳真至公司經紀業務管理部門(上海證券的非交易過戶)。公司經紀業務管理部門審核無誤后再傳真至中國結算公司。

　　⑦收市后經辦人將留存資料交業務主管存檔。

　　⑧經辦人于收到登記結算公司非交易過戶確認單的下一工作日將該確認單交申請人，并扣除實際發生的費用。

　　2.資金賬戶管理。資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。

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