二、證券營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本操作規(guī)范

　　證券營業(yè)部日常經(jīng)營管理的主要內(nèi)容就是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理。營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的運(yùn)作管理主要是通過制定標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，規(guī)范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作程序，并合理、有效地組織實(shí)施來實(shí)現(xiàn)的。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程是確保營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)順利運(yùn)轉(zhuǎn)及規(guī)范運(yùn)作、減少業(yè)務(wù)差錯、提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量的重要制度。

　　(一)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)范管理的一般要求

　　1.前后臺分離和崗位分離。證券營業(yè)部應(yīng)實(shí)行前后臺分離。前臺人員負(fù)責(zé)市場營銷，后臺人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)運(yùn)行操作及管理，前后臺人員不得兼職;營業(yè)部后臺電腦管理、會計(jì)核算與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作等部門或崗位的人員要嚴(yán)格分開，不得兼職或混合操作;電腦管理、會計(jì)核算人員不得兼辦清算業(yè)務(wù)。

　　2.重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理。

　　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的不同環(huán)節(jié)，賬戶管理、資金管理、委托買賣、清算交割、咨詢服務(wù)等崗位，應(yīng)按不同崗位定員、定職。

　　資金存取和其他崗位不得合并，其他崗位電腦終端無權(quán)進(jìn)入資金存取系統(tǒng)，資金崗位工作人員和其他崗位的工作人員不得兼職或串崗操作;

　　賬戶管理應(yīng)專人負(fù)責(zé)，其他崗位和人員不得兼辦或串崗。

　　對各崗位和各部門電腦用戶權(quán)限應(yīng)按職責(zé)嚴(yán)格限制并經(jīng)常檢查，應(yīng)隨人員變化而及時調(diào)整。

　　3.營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。營業(yè)部工作人員應(yīng)遵紀(jì)守法、規(guī)范操作、自覺維護(hù)客戶權(quán)益，不得私下接受及全權(quán)代理客戶辦理開戶、指定或撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、資金存取、資金劃轉(zhuǎn)、資金三方存管申請與開通、委托買賣及交割、掛失與解掛、凍結(jié)與解凍、客戶資料修改，開通客戶交易委托權(quán)限、指定(變更)存管銀行等事項(xiàng)。

　　營業(yè)部工作人員不得私下接受及全權(quán)代理客戶辦理業(yè)務(wù)。

　　4.營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案。

　　營業(yè)部應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料的保存期限不得少于20年。

　　客戶檔案資料、空白《證券交易委托代理協(xié)議書》、空白《客戶資金三方存管協(xié)議書》及其他協(xié)議書、加蓋印章的業(yè)務(wù)表單、資金賬戶卡等重要業(yè)務(wù)憑證，必須設(shè)立專庫專人保管，并有調(diào)閱、領(lǐng)用登記。

　　5.證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理。

　　(二)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范

　　1.證券賬戶管理。 證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失、證券賬戶注冊資料變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

　　(1)代理開立證券賬戶

　　①境內(nèi)自然人申請開立證券賬戶。

　　②境內(nèi)法人申請開立證券賬戶：客戶填寫機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊申請表，提交企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件、加蓋公章的法定代表人證明書、經(jīng)法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人開立機(jī)構(gòu)證券賬戶授權(quán)委托書、法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件、代理人(被授權(quán)人)有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　③經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性。在申請表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。

　　④復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。

　　⑤按規(guī)定數(shù)據(jù)格式實(shí)時向中國結(jié)算公司傳送開戶數(shù)據(jù);實(shí)時接收中國結(jié)算公司返回的確認(rèn)結(jié)果，按規(guī)定格式打印證券賬戶卡或B股賬戶確認(rèn)書(以下統(tǒng)稱“證券賬戶卡”)或代辦股份轉(zhuǎn)讓賬戶卡，加蓋開戶代理機(jī)構(gòu)“證券賬戶開戶業(yè)務(wù)專用章”后交申請人。

　　⑥收市后將客戶留存資料交業(yè)務(wù)主管歸檔。

　　(2)證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦。

　　①自然人申請掛失補(bǔ)辦

　　②法人申請掛失補(bǔ)辦、更換：法人客戶經(jīng)辦人(被授權(quán)人)填寫掛失補(bǔ)辦證券賬戶卡申請表，境內(nèi)法人提交企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書的原件及復(fù)印件，或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件;法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件。補(bǔ)辦新號碼上海證券賬戶卡時，還應(yīng)提供其指定交易證券營業(yè)部(或B股托管機(jī)構(gòu))出具的原證券賬戶凍結(jié)證明。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。

　　③經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。

　　④復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。掛失結(jié)果經(jīng)中國結(jié)算公司確認(rèn)后方可補(bǔ)辦新的證券賬戶卡。

　　⑤收市后將客戶留存資料交業(yè)務(wù)主管歸檔。

　　(3)證券賬戶注冊資料變更。

　　①自然人申請變更(申請變更原因：客戶姓名、身份證號碼發(fā)生變化)：

　　②法人申請變更(申請變更原因：客戶全稱、注冊號碼發(fā)生變化)：客戶填寫證券賬戶注冊資料變更申請表。境內(nèi)法人提交企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書及加蓋公章的復(fù)印件、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書變更證明或公告及復(fù)印件、加蓋公章的法定代表人證明書、法定代表人身份證復(fù)印件、法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人授權(quán)變更機(jī)構(gòu)名稱、注冊號碼委托書、證券賬戶卡及復(fù)印件、經(jīng)辦人(代理人)身份證及復(fù)印件。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。

　　③經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。

　　④復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。

　　⑤收市后將客戶留存資料交業(yè)務(wù)主管歸檔。

　　⑥如果自然人或法人同時更改姓名、身份證號碼或名稱、注冊號碼，應(yīng)將證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達(dá)中國結(jié)算公司相應(yīng)的分公司審核。審核通過后，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

　　(4)證券賬戶合并。

　　①自然人申請合并。

　　②法人申請合并。

　　③經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料。

　　④復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。

　　⑤收市后將客戶留存資料交業(yè)務(wù)主管歸檔。

　　⑥將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將合并的證券賬戶的資料報送中國結(jié)算公司。

　　(5)證券賬戶注銷。

　　①自然人申請注銷。

　　②法人申請注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請表，并提交沒有證券余額的證券賬戶卡。境內(nèi)法人需提交企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證恬及加蓋公章的復(fù)印件、加蓋公章的法定代表人證明書、法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人授權(quán)注銷證券賬戶委托書、法定代表人身份證復(fù)印件、經(jīng)辦人(代理人)身份證及復(fù)印件。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權(quán)委托書以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件。

　　(6)非交易過戶。

　　①自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶：申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　②自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶：申請人填寫股份非交易過戶申請表，并提交贈與公證書、贈與方原戶所所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件、受贈方身份證及復(fù)印件、當(dāng)事人雙方證券賬戶卡及復(fù)印件、上市公司出具的確認(rèn)受贈人為該公司職工的證明。申請人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　③經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時復(fù)核。

　　④復(fù)核員實(shí)時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將申請表及資料交營業(yè)部分管負(fù)責(zé)人審核;營業(yè)部分管負(fù)責(zé)人在股份非交易過戶申請表上實(shí)時審核簽字后交還經(jīng)辦人;經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還申請人，其余資料留存。

　　⑤經(jīng)辦人向申請人預(yù)收取非交易過戶的一切費(fèi)用并出示相應(yīng)憑證。

　　⑥按照中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司的要求，將股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送(中國結(jié)算深圳分公司)或傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門(上海證券的非交易過戶)。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門審核無誤后再傳真至中國結(jié)算公司。

　　⑦收市后經(jīng)辦人將留存資料交業(yè)務(wù)主管存檔。

　　⑧經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。

　　2.資金賬戶管理。資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。

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