一般規定：

　　①營業部辦理經紀業務，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實相符。

　　②客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個人名義、個人以法人名義開立賬戶。

　　③客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》(均一式兩份)，以及《客戶資金第三方存管協議書》(一式三份)等文件。一份交客戶保存，一份由營業部存檔，

　　《客戶資金第三方存管協議書》一份交存管銀行。

　　④營業部依法為客戶所開立的賬戶保密。

　　⑤營業部必須對客戶的證券賬戶復印件、有效身份證明文件復印件、所簽署的《證券交易委托代理協議書》等各類協議書、風險描示書、買者自負承諾函、業務申請書(表)、代理人身份證復印件等要求留存的各類資料一并歸檔，按資金賬號進行排序，妥善保管，要配備專庫并由專人管理。

　　(1)資金賬戶開戶。

　　①開戶申請。

　　②查驗和復核。

　　③電腦開戶。

　　④打印柜臺交易系統“客戶賬戶基本信息表”(一式兩聯)，交由客戶簽名確認。

　　⑤經辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協議書》等文件、系統打印的柜臺交易系統“客戶賬戶基本信息表”交復核員通過系統實時復核，復核內容與經辦人查驗要求相同。

　　⑥經辦人在《證券交易委托代理協議書》的乙方欄內填寫營業部信息，經辦人與復核人分別簽名或蓋章。

　　⑦將經打印的柜臺交易系統“客戶賬戶基本信息表”一聯和《證券交易委托代理坍議書》(客戶留存文本)交客戶保存。給客戶發放資金賬戶卡，酌情收取服務費或開戶工本費。

　　(8)收市后，經辦人將經打印的柜臺交易系統“客戶賬戶基本信息表”一聯夾入《證券交易委托代理協議書》(營業部留存文本內)后，和客戶其他必須留存的資料交業務主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件/資料原件(復印件)清單”上做好收件記錄。

　　(2)客戶申請開通網上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網上交易的客戶)。

　　①客戶持有效身份證明和資金賬戶號，到營業部柜臺提出網上交易申請，簽署《網上交易脅議恬》。

　　②經辦人查驗客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗協議書填寫的準確性和完整性，與原留存身份證件核對確認系同一人后，交復核員通過系統實時復核(復核要求與經辦人相同)。

　　③經辦和復核分別在《網上交易協議書》上簽名或蓋章。

　　④經辦人在柜臺交易系統為客戶開通網上交易權限。

　　⑤客戶當場設置通訊密碼，經辦人提醒客戶注意密碼的保密。

　　⑥經辦人將《網上交易協議書》交業務主管留存歸入客戶資料檔案。

　　(3)客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　(4)客戶委托方式或其他交易品種操作權限的終止。

　　(5)開通或變更客戶交易結算資金第三方存管(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)。

　　①指定存管銀行。目前，辦理客戶交易結算資金第三方存管業務根據銀行的不同要求一般采取兩種模式。

　　模式一：二步式開戶(一般均采取此模式)。

　　模式二：一步式開戶。客戶直接在銀行網點或證券公司開戶營業部辦理相關手續(目前多數銀行不采取此模式)。

　　(6)賬戶掛失、補辦。

　　(7)賬戶解掛。

　　(8)客戶重要資料變更。

　　(9)密碼修改、清密。

　　(10)撤銷指定交易和轉托管。

　　(11)資金賬戶(證券賬戶)銷戶。

　　3.證券委托買賣。

　　(1)柜臺委托。客戶委托買賣時應使用營業部統一制作的證券買賣委托單，按照委托單標明的各項內容，完整、詳細、正確地填寫，且必須當面簽署姓名。委托柜臺應嚴格按照時間優先的原則，依次為客戶辦理委托業務，不得漏報或插報。

　　(2)非柜臺委托。非柜臺委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。

　　4.清算交割。

　　營業部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺人工交割兩種交割方式。自助交割即客戶憑資金卡、密碼在自助交割機上自助進行交割，自行打印交割單。柜臺人工交割即客戶憑身份證、資金卡在柜臺將前一次的委托單交給交割員。工作人員核對委托單與成交單是否相符。無誤則打印交割單，并將交割單交給客戶;若不相符，則核對委托柜保存的委托單。確屬營業部操作性差錯，則需根據金額大小上報柜臺主管或營業部負責人，并按照差錯處理規定處理。

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