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　　第四章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　第一節(jié)　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述

　　命題點(diǎn)一　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義(熟悉)

　　(一)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。

　　在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以分為柜臺(tái)代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。

　　在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中包含的要素有委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易的對(duì)象。

　　(二)證券經(jīng)紀(jì)商

　　證券經(jīng)紀(jì)商，是指接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。證券經(jīng)紀(jì)商與客戶是委托代理關(guān)系，不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。目前，我國(guó)具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。

　　證券經(jīng)紀(jì)商的作用：

　　(1)充當(dāng)證券買賣的媒介。

　　(2)提供信息服務(wù)。

　　命題點(diǎn)二　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)(熟悉)

　　(1)業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性;

　　(2)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;

　　(3)客戶指令的權(quán)威性;

　　(4)客戶資料的保密性。

　　命題點(diǎn)三　證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立

　　(一)證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立(掌握)

　　(1)證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，讓客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》。

　　(2)簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。

　　①《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過(guò)程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。

　　②《證券交易委托代理協(xié)議書》的內(nèi)容包括雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭(zhēng)議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。

　　③我國(guó)《證券法》規(guī)定：“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。”根據(jù)此項(xiàng)規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其選擇的商業(yè)銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。

　　(3)開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系。資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算、記載客戶資金明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

　　(二)客戶交易結(jié)算資金存管(掌握)

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求證券公司在2007年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。

　　客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化：(5個(gè))

　　(1)證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)。

　　(2)指定商業(yè)銀行須為每個(gè)客戶建立管理賬戶，用于記錄客戶資金的明細(xì)變動(dòng)及余額。指定商業(yè)銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用于客戶證券交易交收資金的劃付。該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。“管理賬戶”為“客戶資金匯總賬戶”的二級(jí)明細(xì)記錄賬戶。

　　(3)客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行通過(guò)簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)。

　　(4)客戶資金的存取，全部通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理。

　　(5)指定商業(yè)銀行須保證客戶能夠隨時(shí)查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況。

　　(三)委托人和經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)(熟悉)

　　經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。

　　證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同。

　　客戶是授權(quán)人、委托人;證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。

　　1.委托人的權(quán)利與義務(wù)

　　(1)委托人的權(quán)利

　　①選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利。

　　②要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利。

　　③對(duì)自己購(gòu)買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)。

　　④對(duì)證券交易過(guò)程的知情權(quán)。

　　⑤尋求司法保護(hù)權(quán)。

　　⑥享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。

　　(2)委托人的義務(wù)

　　①認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。

　　②按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核。

　　③了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式。

　　④按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金。

　　⑤確定委托方式。

　　⑥接受交易結(jié)果。

　　⑦履行交割清算義務(wù)。

　　2.證券經(jīng)紀(jì)高的權(quán)利與義務(wù)

　　(1)證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利

　　①有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利。

　　②有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如交易傭金等。

　　③對(duì)違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過(guò)留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。

　　(2)證券經(jīng)紀(jì)商的義務(wù)

　　①在客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面形式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)。

　　②按規(guī)定與客戶簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的必備條款的《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。

　　③堅(jiān)持客戶適當(dāng)性管理原則。

　　④必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)。

　　⑤堅(jiān)持為客戶保密制度。

　　⑥如實(shí)記錄客戶資金和證券的變化。

　　⑦不接受全權(quán)委托。

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