第二節(jié)　證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營運管理(熟悉)

　　證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營運管理的主要內(nèi)容包括賬戶管理(證券賬戶和資金賬戶)、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧問服務(wù)等。

　　命題點一　賬戶管理

　　賬戶管理的內(nèi)容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。

　　(一)客戶身份識別(重點掌握)

　　(1)客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別。

　　★應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別的業(yè)務(wù)：

　　①資金賬戶的開立、注銷。

　　②代理證券賬戶的開立、指定交易及撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、掛失補辦、合并和注銷。

　　③代理開放式基金賬戶的開立、注銷。

　　④信用賬戶的開立、注銷。

　　⑤客戶資料修改。

　　⑥指定商業(yè)銀行簽約、變更，修改銀行賬戶資料。

　　⑦交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置。

　　⑧開通非柜面交易委托方式。

　　⑨增加服務(wù)品種。

　　⑩不合格賬戶、休眠賬戶的規(guī)范。

　　⑪其他與賬戶管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù)。

　　★進行身份識別應(yīng)審查、核對的文件：

　　①自然人客戶本人辦理的，應(yīng)核查客戶出示的本人有效身份證明文件;自然人客戶的繼承人辦理被繼承人的賬戶業(yè)務(wù)的，應(yīng)按《繼承法》辦理。

　　②法人客戶辦理的，應(yīng)核查客戶出示的有效身份證明文件和資料、法定代表人(執(zhí)行事務(wù)合伙人)證明書、有效授權(quán)委托書、委托人和代理人的有效身份證明文件。

　　(2)賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別。

　　(3)客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護。賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每3年一次對自然人客戶信息進行全面核查，每年對法人客戶信息進行全面核查。

　　(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范

　　證券賬戶管理包括：

　　(1)證券賬戶的開立。

　　(2)證券賬戶卡掛失補辦。

　　(3)證券賬戶注冊資料的查詢。

　　(4)證券賬戶注冊資料變更。經(jīng)辦人將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達中國結(jié)算公司相應(yīng)的分公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

　　(5)證券賬戶合并。

　　(6)證券賬戶注銷。企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請證券賬戶注銷。

　　(7)非交易過戶(重點)。經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認單的下一工作日將該確認單交申請人，并扣除實際發(fā)生的費用。

　　①自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶。

　　②自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶。

　　繼承、離婚等情形涉及的過戶登記申請，申請人可通過托管證券公司或直接向結(jié)算公司申請辦理。但下列兩種情形，必須直接向結(jié)算公司申請辦理：

　　①涉及申請人申請辦理過戶登記的證券數(shù)量占該只證券總發(fā)行數(shù)量5%(含)以上，有關(guān)信息披露義務(wù)人按信息披露規(guī)定需履行信息披露義務(wù)的，申請人應(yīng)當(dāng)在信息披露義務(wù)人履行完成信息披露程序并經(jīng)證券交易所確認后，再直接向結(jié)算公司申請辦理過戶登記。

　　②捐贈、法人資格喪失等情形涉及的過戶登記申請，需直接向結(jié)算公司申請辦理過戶登記。

　　(三)資金賬戶的管理及操作規(guī)范

　　資金賬戶管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶資金存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。

　　(1)資金賬戶的開立(開戶程序了解即可)。

　　1)資金賬戶開立的一般要求：

　　①客戶到證券公司營業(yè)部柜臺提出書面申請，出示有效身份證明文件。

　　②客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》《風(fēng)險揭示書》《買者自負承諾函》(均一式兩份)，以及《客戶資金存管合同》(一式三份)等文件。

　　③證券營業(yè)部為客戶開戶前須對客戶進行投資者入市風(fēng)險教育，并進行容戶身份識別，審核客戶的開戶資格并查驗相關(guān)資料。

　　④證券營業(yè)部依據(jù)客戶的書面申請設(shè)置資金賬戶的證券交易委托方式、服務(wù)品種、存管或銀證轉(zhuǎn)賬銀行，客戶自行設(shè)置密碼。

　　⑤證券營業(yè)部對相關(guān)資料進行妥善保管。

　　2)資金賬戶開戶的操作規(guī)范：

　　①開戶申請。

　　②查驗和復(fù)核。

　　③電腦開戶。

　　④打印柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”(一式兩聯(lián))，交由客戶簽名確認。

　　⑤經(jīng)辦人將相關(guān)資料交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗要求相同。

　　⑥經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的乙方欄內(nèi)填寫營業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。

　　⑦將打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書》(客戶留存文本)交客戶保存。

　　⑧收市后，經(jīng)辦人將相關(guān)資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案。

　　(2)客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶)。

　　(3)客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　(4)自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易：營業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開通交易)。復(fù)核員復(fù)核后生效。

　　(5)客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。

　　(6)開通或變更客戶資金存管銀行(已開立資金賬戶但未開通資金存管銀行的客戶)。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù))后的2個交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。

　　(7)賬戶掛失、補辦。

　　(8)賬戶解掛。

　　(9)客戶重要資料變更。

　　(10)密碼修改、清密。

　　(11)撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。

　　(12)資金賬戶(證券賬戶)銷戶。申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。

　　命題點二　證券委托買賣

　　(1)柜臺委托。委托柜臺應(yīng)嚴格按照時間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報或插報。委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。若證券名稱和證券代碼不一致時，及時與客戶取得聯(lián)系;無法聯(lián)系時，則以證券名稱為準輸入委托指令代理客戶買賣股票。

　　(2)非柜臺委托。非柜臺委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。

　　(3)撤單。營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺進行的委托時，客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請(委托單)，并當(dāng)面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無委托權(quán)限。

　　命題點三　清算交割

　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。

　　每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

　　命題點四　投資者教育與適當(dāng)性管理(熟悉)

　　(一)投資者教育

　　投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風(fēng)險揭示和證券公司基本信息公示等。

　　(二)適當(dāng)性管理

　　證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或電子形式記載、留存。

　　1.深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理(重點)

　　(1)會員為客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，應(yīng)當(dāng)通過嚴格的業(yè)務(wù)管理規(guī)范以及柜臺系統(tǒng)前端控制等手段，保障參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的客戶符合創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理的要求。

　　(2)在客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易后，利用電話、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)與營業(yè)部現(xiàn)場交流等方式，持續(xù)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好與投資目標等信息。

　　(3)健全創(chuàng)業(yè)板投資者教育工作制度，并根據(jù)客戶的不同需求和特點，對創(chuàng)業(yè)板市場投資者教育工作的形式和內(nèi)容作出具體安排。

　　(4)切實履行創(chuàng)業(yè)板市場客戶交易行為管理職責(zé)，加強客戶交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)板交易特點的監(jiān)控指標體系，對客戶參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的情況進行實時監(jiān)控。

　　2.上海證券交易所債券韋場投資者適當(dāng)性管理

　　(1)債券市場投資者分類。

　　債券市場投資者按照產(chǎn)品認知水平和風(fēng)險承受能力，分為專業(yè)投資者和普通投資者。

　　1)專業(yè)投資者可以參與本所下列債券產(chǎn)品的交易：①國債;②地方政府債;③可轉(zhuǎn)換公司債券;④分離交易可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券(簡稱“分離債”);⑤公司債券(含企業(yè)債券);⑥債券質(zhì)押式回購的融資及融券交易;⑦上交所認可的其他債券交易品種。

　　2)普通投資者可以參與本所下列債券產(chǎn)品的交易：①國債;②地方政府債;③可轉(zhuǎn)換公司債券;④分離債;⑤符合上交所《公司債券上市規(guī)則》第2.2條規(guī)定的公司債券;⑥債券質(zhì)押式回購的融券交易;⑦上交所認可的其他債券交易品種。

　　(2)專業(yè)投資者的申請條件。

　　1)具備下列條件的個人投資者，可以申請成為專業(yè)投資者：

　　①證券賬戶凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬元;

　　②具備債券投資基礎(chǔ)知識，并通過相關(guān)測試;

　　③最近3年內(nèi)具有10筆以上的債券交易成交記錄;

　　④與會員書面簽署《債券市場專業(yè)投資者風(fēng)險揭示書》，作出相關(guān)承諾;

　　⑤不存在嚴重不良誠信記錄。

　　2)具備下列條件的法人和其他組織，可以申請成為專業(yè)投資者：

　　①凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元;

　　②證券賬戶凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬元;

　　③相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備債券投資基礎(chǔ)知識，并通過相關(guān)測試;

　　④最近3年內(nèi)具有10筆以上的債券成交記錄;

　　⑤與會員書面簽署《債券市場專業(yè)投資者風(fēng)險揭示書》，作出相關(guān)承諾;

　　⑥不存在嚴重不良誠信記錄。

　　命題點五　證券投資顧問服務(wù)(熟悉)

　　證券投資顧問服務(wù)是指證券公司接受客戶委托，按照約定向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。

　　(1)證券投資顧問服務(wù)的基本原則：依法合規(guī)、誠實守信、公平維護客戶利益。

　　(2)證券投資顧問服務(wù)的基本要求：①人員執(zhí)業(yè)資格;②管理制度建設(shè);③投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理;④證券投資建議、客戶回訪及投訴管理;⑤對客戶的告知義務(wù);⑥風(fēng)險揭示;⑦投資顧問服務(wù)協(xié)議;⑧投資顧問的研究支持;⑨服務(wù)收費;⑩業(yè)務(wù)推廣與宣傳;

　　⑪以軟件工具、終端設(shè)備為載體的投資顧問服務(wù);⑫留痕管理與記錄保存。

關(guān)注"證券從業(yè)"官方微信考前內(nèi)部資料、考試備考信息等!

證券從業(yè)題庫【手機題庫下載】 | 微信搜索"566證券從業(yè)"

　　相關(guān)推薦：

　　2012-2014年證券從業(yè)真題及答案|解析|估分|下載

　　2015年證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》考試要點解析匯總| 2015證券報名時間

　　2015考試大綱 | 考試吧推薦:2015年第二次證券從業(yè)統(tǒng)考沖刺專題

　　2015年7月證券改革預(yù)計實行雙軌制| 2015年6月全國證券從業(yè)成績查詢?nèi)肟?/A>