Top 50

　　基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。基金監管目標是基金監管活動的出發點和價值歸宿，基金監管活動須依法進行，關于我國基金監管目標的說法正確的是(　)。

　　A.保護管理人及相關當事人的合法權益

　　B.規范證券投資基金投資人

　　C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展

　　D.以上說法都是正確的

　　正確選項：

　　C

　　易錯選項：

　　D

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★，錯誤率40.24%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金管理人的合規管理>合規管理機構設置

　　答案解析：

　　基金監管目標是基金監管活動的出發點和價值歸宿，基金監管活動須依法進行，我國基金監管目標是促進證券投資基金和資本市場的健康發展。

　　Top 49

　　基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案報告材料。其報送的內容不包括(　)。

　　A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明

　　B.基金經理出具的合規意見書

　　C.基金托管銀行出具的基金業績復核函

　　D.有關獲獎證明的復印件

　　正確選項：

　　B

　　易錯選項：

　　D

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★，錯誤率40.35%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金銷售行為規范及信息管理>基金宣傳推介材料規范

　　答案解析：

　　報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。

　　Top 48

　　根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見的意義不包括( )。

　　A.能夠更好地履行合規風險管理的職能

　　B.使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰

　　D.避免基金持有人遭受重大財務損失或聲譽損失的風險

　　正確選項：

　　D

　　易錯選項：

　　C

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★，錯誤率41.73%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金管理人的合規管理>合規管理概述

　　答案解析：

　　從基金管理人的內部控制角度來講，保障基金管理人的合規與合規部門的獨立性確有必要。根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完善合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見，使其能夠更好地履行合規風險管理的職能;使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。

　　Top 47

　　協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于(　)。

　　A.基金客戶售前服務

　　B.基金客戶售中服務

　　C.基金客戶售后服務

　　D.基金客戶理財服務

　　正確選項：

　　B

　　易錯選項：

　　A

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★，錯誤率42.49%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>考點基金客戶服務>基金客戶服務概述

　　答案解析：

　　售中服務售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產品;協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。

　　Top 46

　　對于基金管理公司的重大事項的報備，國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起(　)日內做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　正確選項：

　　D

　　易錯選項：

　　A

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率42.81%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金的募集、交易與登記>基金的募集與認購

　　答案解析：

　　對于基金管理公司的重大事項的報備，國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起60日內做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。

　　Top 45

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金的募集、交易與登記>基金的募集與認購

　　下列關于合規投訴處理的說法錯誤的是(　)。

　　A.正確處理投訴是合規管理中的重要項目

　　B.合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險

　　C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

　　D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

　　正確選項：

　　B

　　易錯選項：

　　C

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率42.99%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金管理人的合規管理>合規管理的主要內容

　　答案解析：

　　合規投訴處理隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多，正確處理投訴，是合規管理中的重要項目。合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。

　　Top 44

　　隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態的道德也會發生相應變化。這是道德(　)的特征。

　　A.約束性

　　B.時代性

　　C.繼承性

　　D.具體性

　　正確選項：

　　C

　　易錯選項：

　　B

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率43.05%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金職業道德>道德與職業道德

　　答案解析：

　　隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態的道德也會發生相應變化，因此，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經濟的發展而不斷地改變著。影響道德形成和發展的因素很多，除了社會經濟基礎，文化傳統、民族習俗、宗教信仰、社會倫理乃至國家政治等因素對于道德的形成都會產生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評價標準，也會不同程度地反映各種影響因素的內在要求。

　　Top 43

　　基金職業道德教育的途徑不包括(　)。

　　A.崗前職業道德教育

　　B.崗位職業道德教育

　　C.后續職業道德教育

　　D.基金業協會的自律

　　正確選項：

　　C

　　易錯選項：

　　D

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率43.83%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金管理人的合規管理>合規管理概述

　　答案解析：

　　基金職業道德教育的途徑包括崗前職業道德教育、崗位職業道德教育、基金業協會的自律、樹立基金職業道德典型、社會各界持續監督。

　　Top 42

　　基金職業道德教育的途徑不包括(　)。

　　A.崗位職業道德實踐

　　B.基金業協會的自律

　　C.樹立基金職業道德典型

　　D.社會各界持續監督

　　正確選項：

　　A

　　易錯選項：

　　D

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率44.47%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金銷售行為規范及信息管理>基金銷售機構人員行為規范

　　答案解析：

　　基金職業道德教育的途徑多種多樣，主要包括下面五種：①崗前職業道德教育;②崗位職業道德教育;③基金業協會的自律;④樹立基金職業道德典型;⑤社會各界持續監督。

　　Top 41

　　我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發售之日起(　)個月內。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.1

　　正確選項：

　　A

　　易錯選項：

　　B

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率44.49%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金管理人的合規管理>合規管理機構設置

　　答案解析：

　　我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發售之日起3個月內。

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