Top 10

　　下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是(　)。

　　A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

　　B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易

　　D.挪用投資者的交易資金或基金份額

　　正確選項(xiàng)：

　　B

　　易錯選項(xiàng)：

　　C

　　數(shù)據(jù)報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率58.37%

　　考點(diǎn)樹圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金銷售行為規(guī)范及信息管理>基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　答案解析：

　　基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　Top 09

　　下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是(　)。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.客觀性原則

　　C.全面性原則

　　D.持續(xù)性原則

　　正確選項(xiàng)：

　　D

　　易錯選項(xiàng)：

　　A

　　數(shù)據(jù)報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率58.85%

　　考點(diǎn)樹圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金銷售行為規(guī)范及信息管理>基金銷售適用性

　　答案解析：

　　基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①投資人利益優(yōu)先原則。當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。②全面性原則。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人，下同)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品，下同)和基金投資人都要了解并做出評價。③客觀性原則�；�金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。④及時性原則。基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時更新。

　　Top 08

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起(　)個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備。

　　A.20

　　B.15

　　C.10

　　D.5

　　正確選項(xiàng)：

　　D

　　易錯選項(xiàng)：

　　C

　　數(shù)據(jù)報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率59.04%

　　考點(diǎn)樹圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金銷售行為規(guī)范及信息管理>基金宣傳推介材料規(guī)范

　　答案解析：

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備。

　　Top 07

　　下列不屬于分級基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)的是(　)。

　　A.募集方式分為合并募集和分開募集

　　B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購

　　C.分開募集僅限于證券型分級基金

　　D.認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購

　　正確選項(xiàng)：

　　D

　　易錯選項(xiàng)：

　　C

　　數(shù)據(jù)報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率61.26%

　　考點(diǎn)樹圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金的募集、交易與登記>基金的募集與認(rèn)購

　　答案解析：

　　分級基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)是募集方式分為合并募集和分開募集、合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購、分開募集僅限于證券型分級基金。

　　Top 06

　　下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是(　)。

　　A.有利于投資者的價值判斷

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C.有利于提高證券市場的效率

　　D.能有效防止操縱市場

　　正確選項(xiàng)：

　　D

　　易錯選項(xiàng)：

　　C

　　數(shù)據(jù)報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率61.90%

　　考點(diǎn)樹圖：

　　證券投資基金基礎(chǔ)知識>基金的信息披露>基金信息披露概述

　　答案解析：

　　基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個方面：①有利于投資者的價值判斷;②有利于防止利益沖突與利益輸送;③有利于提高證券市場的效率;④能有效防止信息濫用。

　　Top 05

　　基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起(　)日內(nèi),更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

　　A.60

　　B.45

　　C.30

　　D.15

　　正確選項(xiàng)：

　　B

　　易錯選項(xiàng)：

　　C

　　數(shù)據(jù)報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率62.02%

　　考點(diǎn)樹圖：

　　證券投資基金基礎(chǔ)知識>基金的信息披露>基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　答案解析：

　　基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

　　Top 04

　　招募說明書的主要披露事項(xiàng)是(　)。

　　A.募集基金的目的和基金名稱

　　B.風(fēng)險警示內(nèi)容

　　C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費(fèi)用的原則

　　D.基金運(yùn)作方式

　　正確選項(xiàng)：

　　B

　　易錯選項(xiàng)：

　　C

　　數(shù)據(jù)報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率63.03%

　　考點(diǎn)樹圖：

　　證券投資基金基礎(chǔ)知識>基金的信息披露>基金募集信息披露

　　答案解析：

　　招募說明書的主要披露事項(xiàng)：(1)招募說明書摘要。(2)基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。(4)基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限。(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。(6)基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。(8)基金資產(chǎn)的估值。(9)基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。(10)基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式。(11)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所。(12)風(fēng)險警示內(nèi)容。(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

　　Top 03

　　基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的(　)個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

　　A.1

　　B.3

　　C.10

　　D.20

　　正確選項(xiàng)：

　　D

　　易錯選項(xiàng)：

　　C

　　數(shù)據(jù)報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率63.83%

　　考點(diǎn)樹圖：

　　證券投資基金基礎(chǔ)知識>基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)>基金客戶的分類

　　答案解析：

　　基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的 20

　　個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。

　　Top 02

　　基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括(　)。

　　A.凈值披露

　　B.上市交易

　　C.代理清算交割

　　D.基金募集

　　正確選項(xiàng)：

　　C

　　易錯選項(xiàng)：

　　A

　　數(shù)據(jù)報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率65.74%

　　考點(diǎn)樹圖：

　　證券投資基金基礎(chǔ)知識>基金的信息披露>基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　答案解析：

　　基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

　　Top 01

　　根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括(　)。

　　A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險管理的職能

　　B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

　　D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險

　　正確選項(xiàng)：

　　D

　　易錯選項(xiàng)：

　　C

　　數(shù)據(jù)報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率69.54%

　　考點(diǎn)樹圖：

　　證券投資基金基礎(chǔ)知識>基金管理人的合規(guī)管理>合規(guī)管理概述

　　答案解析：

　　根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。

　　避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。

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