Top 20

　　(　)是我國對證券投資基金的一種本土化創新。

　　A.系列基金

　　B.上市交易型開放式指數基金

　　C.保本基金

　　D.上市開放式基金

　　正確選項：

　　D

　　易錯選項：

　　B

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率55.03%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金的信息披露>基金運作信息披露

　　答案解析：

　　上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。

　　Top 19

　　金融期貨不包括(　)。

　　A.貨幣期貨

　　B.利率期貨

　　C.匯率期貨

　　D.股票期貨

　　正確選項：

　　C

　　易錯選項：

　　A

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率55.15%

　　考點樹圖：

　　證券投資基金基礎知識>衍生工具>遠期合約和期貨合約

　　答案解析：

　　金融期貨有貨幣期貨、利率期貨、股票期貨等。

　　Top 18

　　對投資者來說，權益類證券本身隱含的風險越高，就必須有越多的預期報酬作為投資者承擔風險的補償，這一補償稱為(　)。

　　A.風險溢價

　　B.風險投資

　　C.風險補償

　　D.風險權益

　　正確選項：

　　A

　　易錯選項：

　　C

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率55.38%

　　考點樹圖：

　　證券投資基金基礎知識>固定收益投資> 債券價值分析

　　答案解析：

　　對投資者來說，權益類證券本身隱含的風險越高，就必須有越多的預期報酬作為投資者承擔風險的補償，這一補償稱為風險溢價或風險報酬。

　　Top 17

　　在中國，渤海產業投資基金采取(　)基金形式進行運作。

　　A.有限合伙制

　　B.公司制

　　C.信托制

　　D.無限責任制

　　正確選項：

　　C

　　易錯選項：

　　A

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率55.95%

　　考點樹圖：

　　證券投資基金基礎知識>另類投資>私募股權投資

　　答案解析：信托制是指由基金管理機構與信托公司合作設立，通過發起設立信托收益份額募集資金，進行投資運作的集合投資基金。基金由信托公司和基金管理機構形成決策委員會共同進行決策。在中國，渤海產業投資基金采取信托制基金形式進行運作。

　　Top 16

　　我國同業拆借市場上交易活躍的品種有1天(隔夜)、7天、14天、1個月、3個月、6個月、9個月和1年。同業拆借的利息是按日結算的。拆息率則根據剔除該品種每天最高和最低的報價后的算術平均數得到，并于每天上午(　)對外發布。

　　B.10：00

　　C.9：30

　　D.11：30

　　正確選項：

　　D

　　易錯選項：

　　C

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率56.14%

　　考點樹圖：

　　證券投資基金基礎知識>固定收益投資>貨幣市場工具

　　答案解析：

　　我國同業拆借市場上交易活躍的品種有1 天(隔夜)、7 天、14 天、1 個月、3 個月、6 個月、9 個月和1 年。同業拆借的利息是按日結算的。拆息率則根據剔除該品種每天最高和最低的報價后的算術平均數得到，并于每天上午11:30 對外發布。

　　Top 15

　　因基金管理人的過失行為給基金資產或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應該( )。

　　A.不承擔責任

　　B.承擔全部責任

　　C.承擔連帶責任

　　D.承擔一小部分責任

　　正確選項：

　　A

　　易錯選項：

　　C

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率56.39%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金銷售行為規范及信息管理>基金銷售機構人員行為規范

　　答案解析：

　　基金托管人不承擔責任的情形中包括：因基金管理人的過失行為給基金資產或基金份額持有人造成損害的。

　　Top 14

　　關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是(　)。

　　A.有利于降低投資成本

　　B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產，有利于保證基金資產安全

　　C.有利于維護證券市場穩定

　　D.投資人可以享受到專業化的投資管理服務

　　正確選項：

　　C

　　易錯選項：

　　B

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率57.04%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金銷售行為規范及信息管理>基金宣傳推介材料規范

　　答案解析：

　　基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。基金由基金管理人進行投資管理和運作。基金管理人一般擁有大量的專業投資研究人員和強大的信息網絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，

　　使中小投資者也能享受到專業化的投資管理服務。

　　Top 13

　　基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。以下原則中，(　)不是基金監管的原則。

　　A.審慎監管原則

　　B.監管的連續性和有效性原則

　　C.保障投資者利益原則

　　D.依法監管原則

　　正確選項：

　　B

　　易錯選項：

　　C

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率57.32%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金管理人的內部控制>內部控制的目標和原則

　　答案解析：

　　基金監管的基本原則，是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。作為基本原則，應該集中體現基金監管的本質屬性和根本價值，它具有基礎性和宏觀性的特征。基金監管的基本原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則;②適度監管原則;③高效監管原則;④依法監管原則;⑤審慎監管原則;⑥公開、公平、公正監管原則。

　　Top 12

　　公開募集基金的基金合同不包括(　)。

　　A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

　　B.基金財產的投資方向和投資限制

　　C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　D.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名

　　正確選項：

　　D

　　易錯選項：

　　C

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率57.79%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金客戶和銷售機構>基金客戶的分類

　　答案解析：

　　公開募集基金的基金合同應當包括下列內容：(1)募集基金的目的和基金名稱;(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所;(3)基金的運作方式;(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額;(5)確定基金份額發售日期、價格和費用的原則;(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務;(7)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則;(8)基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式;(9)基金收益分配原則、執行方式;(10)基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例;(11)與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式;(12)基金財產的投資方向和投資限制;(13)基金資產凈值的計算方法和公告方式;(14)基金募集未達到法定要求的處理方式;(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式;(16)爭議解決方式;(17)當事人約定的其他事項。

　　Top 11

　　投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于(　)日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　正確選項：

　　B

　　易錯選項：

　　A

　　數據報告：

　　考試頻率★★★★★，錯誤率58.19%

　　考點樹圖：

　　基金法律法規、職業道德與業務規范>基金的募集、交易與登記>基金的募集與認購

　　答案解析：

　　銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

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