二、多項選擇題(本類題共40小題，每小題1分，40分。每小題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不選均不得分)

　　(1)資金業務按業務種類不同可分為(　　)。

　　A. 短期資金業務

　　B. 中長期資金業務

　　C. 債券業務

　　D. 外匯業務

　　E. 衍生品業務

　　(2)銀監會提出的良好銀行監管標準主要包括(　　)。

　　A. 促進金融穩定和金融創新共同發展

　　B. 對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制

　　C. 對各類監管設限做到科學合理，有所為有所不為

　　D. 提高我國銀行業風險管理水平

　　E. 高效、節約地使用一切監管資源

　　(3)目前，比較流行的高級計量法主要有(　　)。

　　A. 基本指標法

　　B. 記分卡法

　　C. 損失分布法

　　D. 標準法

　　E. 內部衡量法

　　(4)下列關于期貨交易價格發現功能的說法，正確的有(　　)。

　　A. 期貨交易所是一個公開、公平、公正、競爭的交易場所

　　B. 期貨交易所將眾多影響供求關系的因素集中于交易所內

　　C. 期貨交易所通過公開競價，形成一個公正的交易價格

　　D. 期貨交易價格被作為該商品價值的基準價格

　　E. 人們可以利用期貨交易價格信息來進行各自的生產、經營、消費決策

　　(5)在主權評級模型中，CP模型測量出主權風險評級中作為決定因素的變量有8個，其中包括(　　)。

　　A. GDP增長

　　B. 通貨膨脹

　　C. 實際匯率變量

　　D. 利差變量

　　E. 違約史指標

　　(6)下列哪項屬于企業信用分析的5Cs系統的分析范圍?(　　)

　　A. 借款人的個人品德

　　B. 企業的資本金

　　C. 借款人未來現金流量的變動趨勢

　　D. 借款人提供的抵押品價值

　　E. 借款的利率水平

　　(7)蒙特卡洛模擬法計量VaR值的基本方法之一，其優點包括(　　)。

　　A. 可以處理非線性、大幅波動及“肥尾”問題

　　B. 計算量較小，且準確性提高速度較快

　　C. 產生大量路徑模擬情景，比歷史模擬方法更精確和可靠

　　D. 即使產生的數據序列是偽隨機數，也能保證結果正確

　　E. 可以通過設置消減因子，使得模擬結果對近期市場的變化更快地作出反應

　　(8)某銀行從業人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。此行為違反了從業人員職業操守中(　　)。

　　A. 風險揭示

　　B. 禮貌服務

　　C. 互相監督

　　D. 誠實信用

　　E. 了解客戶

　　(9)下列屬于商業銀行流動資產的有(　　)。

　　A. 現金

　　B. 應收利息

　　C. 應付利息

　　D. 長期投資

　　E. 存放同業款項

　　(10)《中華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行以安全性、流動性、效益性為經營原則，實行(　　)。

　　A. 自主經營

　　B. 自擔風險

　　C. 自負盈虧

　　D. 自我約束

　　E. 自我發展

　　(11)銀行監管方法包括(　　)。

　　A. 資本監管

　　B. 市場準入

　　C. 風險評級

　　D. 監督檢查

　　E. 外部審計

　　(12)違約的發生主要是由于哪些原因造成的?(　　)

　　A. 經營不善、決策失誤

　　B. 行業不景氣

　　C. 宏觀經濟因素影響

　　D. 債務人故意欺詐

　　E. 貸款定價不合理

　　(13)商業銀行往往很難規避或降低操作風險，但可以通過一些方式將風險轉移或緩釋。下列可以實現這一目的的方式包括(　　)。

　　A. 風險控制

　　B. 終止相關業務

　　C. 連續經營方案

　　D. 購買保險

　　E. 業務外包

　　(14)下列關于商業銀行資本的作用敘述，正確的是(　　)。

　　A. 提供融資

　　B. 使銀行免受損失

　　C. 維持市場信心

　　D. 限制銀行業務過度擴張

　　E. 保護客戶利益

　　(15)影響違約損失率的因素包括(　　)。

　　A. 項目因素

　　B. 公司因素

　　C. 行業因素

　　D. 地區因素

　　E. 宏觀經濟周期因素

　　(16)下列關于久期的說法，正確的有(　　)。

　　A. 久期也稱持續期

　　B. 久期是對金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量

　　C. 固定收益產品價格的變化可用dP/dy—DP/(1一y)表示

　　D. 久期是以未來收益的現值為權數計算的現金流平均到期時問

　　E. 某一金融工具的久期等于金融工具各期現金流發生的相應時間乘以各期現值與金融工具現值的商

　　(17)下列關于各類期權的說法，正確的有(　　)。

　　A. 買方期權對買方來說是買人一個買人交易標的物的權利

　　B. 賣方期權對賣方來說是賣出一個賣出交易標的物的義務

　　C. 美式期權的買方在期權到期13前任意時點，可以隨時要求賣方履行期權合約

　　D. 買權的執行價格低于現在的市場價格，則該期權屬于價外期權

　　E. 平價期權的執行價格等于現在的即期市場價格

　　(18)下列關于違反銀行業監督管理規定的處罰措施的說法，正確的有(　　)。

　　A. 對銀行從業人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁

　　B. 對銀行從業人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等

　　C. 對銀行從業人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施

　　D. 吊銷銀行某業務許可證是一種行政處分

　　E. 某銀行從業人員違規查詢賬戶可能受到行政處分

　　(19)操作風險的人員因素包括(　　)造成損失或者不良影響而引起的風險。

　　A. 外部欺詐

　　B. 失職違規

　　C. 員工的知識/技能匱乏

　　D. 內部欺詐

　　E. 核心員工流失

　　(20)《巴塞爾新資本協議》要求銀行披露的信息范圍包括(　　)。

　　A. 資本構成

　　B. 盈利能力

　　C. 風險敝口

　　D. 銀行客戶名單

　　E. 機構設置

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