第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

　　1.建立良好的聲譽風險管理體系的功能有(　　)。

　　A.招募和保留最佳雇員

　　B.能夠確保產品和服務的溢價水平

　　C.能夠減少進入新市場的阻礙

　　D.維護客戶和供應商的忠誠度

　　E.降低競爭激烈程度

　　2.聲譽風險管理的具體做法有(　　)。

　　A.強化聲譽風險管理培訓

　　B.確保實現承諾

　　C.及時處理投訴

　　D.增強對客戶的透明度

　　E.注意商業銀行的企業社會責任

　　3.銀行監管的基本原則包括(　　)。

　　A.依法原則

　　B.公開原則

　　C.公正原則

　　D.效率原則

　　E.懲罰原則

　　4.下列選項中，關于貸款風險遷徙指標計算的說法，正確的有(　　)。

　　A.正常貸款遷徙率=f(期初正常類貸款中轉為不良貸款的金額+期初關注類貸款中轉為不良貸款的金額)/(期初正常類貸款余額一期初正常類貸款期間減少金額+期初關注類貸款余額一期初關注類貸款期間減少額)1x100%

　　B.期初次級類貸款向下遷徙金額，是指期初次級類貸款中。在報告期末分類為可疑類的貸款余額

　　C.期初關注類貸款期間減少金額，是指期初關注類貸款中，在報告期內，由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等原因而減少的貸款

　　D.次級類貸款遷徙率=[期初次級類貸款向下遷徙金額/(期初次級類貸款余額一期初次級類貸款期間減少的金額)]×100%

　　E.期初可疑類貸款向下遷徙金額。是指期初可疑類貸款中,在報告期末分類為損失類的貸款余額

　　5.保證法律責任一般包括(　　)。

　　A.部分責任保證

　　B.連帶責任保證

　　C.一般責任保證

　　D.全部責任保證

　　E.完全責任保證

　　6.違約風險暴露包括(　　)。

　　A.公司風險暴露

　　B.零售風險暴露

　　C.主權風險暴露

　　D.金融機構風險暴露

　　E.股權風險暴露

　　7.影響違約損失率的因素主要包括(　　)。

　　A.項目因素

　　B.公司因素

　　C.行業因素

　　D.地區因素

　　E.宏觀經濟周期因素

　　8.國別風險的評估指標包括(　　)。

　　A.數量指標

　　B.質量指標

　　C.比例指標

　　D.等級指標

　　E.總量指標

　　9.按照企業集團內部關聯的關系.企業集團可以分為(　　)。

　　A.有限責任制企業集團

　　B.股份合作化企業集團

　　C.縱向一體化企業集團

　　D.橫向一體化企業集團

　　E.綜合企業集團

　　10.以下關于貸款分類與債項評級的說法正確的有(　　)。

　　A.貸款分類主要用于貸后管理

　　B.貸款分類更多體現為事后評價

　　C.債項評級通常僅考慮影響債項交易損失的特定風險因素

　　D.債項評級可同時用于貸前審批、貸后管理

　　E.貸款分類是對債項風險的一種預先判斷

　　11.以下各項中，屬于區域風險預警的情況的有(　　)。

　　A.有關區域經濟的政策法規發生重大變化

　　B.區域經營環境出現惡化

　　C.區域商業銀行分支機構內部出現風險因素

　　D.國家有關產業政策發生變化

　　E.產品出口的國家的貿易限制政策

　　12.引起操作風險的內部流程因素主要包括(　　)。

　　A財務/會計錯誤

　　B.產品設計缺陷

　　C.結算/支付錯誤

　　D.錯誤監控/報告

　　E.文件/合同缺陷

　　13.行業經營出現惡化的預警指標主要有(　　)。

　　A.行業出現整體虧損或行業標桿企業出現虧損

　　B.行業相關的法律法規出現重大調整

　　C.市場需求出現明顯下降

　　D.產能明顯過剩

　　E.行業整體衰退

　　14.下列關于信用風險的說法，不正確的有(　　)。

　　A.信用風險又被稱為違約風險

　　B.對商業銀行來說.貸款是唯一的信用風險來源

　　C.信用風險包括違約風險、結算風險等主要形式

　　D.信用風險是商業銀行面臨的最重要的風險種類

　　E.信用風險具有明顯的系統性風險特征

　　15.權利質押的范圍包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　16.在引發操作風險的內部流程因素中，引起財務/會計錯誤的主要原因有(　　)。

　　A.財會制度不完善

　　B.管理流程不清晰

　　C.財會系統建設存在缺陷

　　D.結算/支付系統延遲

　　E.文件/合同缺陷

　　17.監事會監督和測評的方式包括(　　)。

　　A.檢查與調研

　　B.調閱文件

　　C.訪談座談

　　D.列席會議

　　E.監督測評

　　18.風險轉移可分為(　　)。

　　A.事前轉移

　　B.事后轉移

　　C.保險轉移

　　D.非保險轉移

　　E.主體轉移

　　19.流動性風險是(　　)長期積聚、惡化的綜合作用結果。

　　A.信用風險

　　B.匯率風險

　　C.操作風險

　　D.戰略風險

　　E.聲譽風險

　　20.資產證券化包括(　　)。

　　A.信貸資產證券化

　　B.實體資產證券化

　　C.虛擬資產證券化

　　D.證券資產證券化

　　E.現金資產證券化

　　21.以下各項中，屬于區域風險預警的情況的有(　　)。

　　A.有關區域經濟的政策法規發生重大變化

　　B.區域經營環境出現惡化

　　C.區域商業銀行分支機構內部出現風險因素

　　D.國家有關產業政策發生變化

　　E.產品出口的國家的貿易限制政策

　　22.引起操作風險的內部流程因素主要包括(　　)。

　　A財務/會計錯誤

　　B.產品設計缺陷

　　C.結算/支付錯誤

　　D.錯誤監控/報告

　　E.文件/合同缺陷

　　23.行業經營出現惡化的預警指標主要有(　　)。

　　A.行業出現整體虧損或行業標桿企業出現虧損

　　B.行業相關的法律法規出現重大調整

　　C.市場需求出現明顯下降

　　D.產能明顯過剩

　　E.行業整體衰退

　　24.下列關于信用風險的說法，不正確的有(　　)。

　　A.信用風險又被稱為違約風險

　　B.對商業銀行來說.貸款是唯一的信用風險來源

　　C.信用風險包括違約風險、結算風險等主要形式

　　D.信用風險是商業銀行面臨的最重要的風險種類

　　E.信用風險具有明顯的系統性風險特征

　　25.權利質押的范圍包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　26.在引發操作風險的內部流程因素中，引起財務/會計錯誤的主要原因有(　　)。

　　A.財會制度不完善

　　B.管理流程不清晰

　　C.財會系統建設存在缺陷

　　D.結算/支付系統延遲

　　E.文件/合同缺陷

　　27.監事會監督和測評的方式包括(　　)。

　　A.檢查與調研

　　B.調閱文件

　　C.訪談座談

　　D.列席會議

　　E.監督測評

　　28.風險轉移可分為(　　)。

　　A.事前轉移

　　B.事后轉移

　　C.保險轉移

　　D.非保險轉移

　　E.主體轉移

　　29.流動性風險是(　　)長期積聚、惡化的綜合作用結果。

　　A.信用風險

　　B.匯率風險

　　C.操作風險

　　D.戰略風險

　　E.聲譽風險

　　30.資產證券化包括(　　)。

　　A.信貸資產證券化

　　B.實體資產證券化

　　C.虛擬資產證券化

　　D.證券資產證券化

　　E.現金資產證券化

　　31.以下各項中，屬于區域風險預警的情況的有(　　)。

　　A.有關區域經濟的政策法規發生重大變化

　　B.區域經營環境出現惡化

　　C.區域商業銀行分支機構內部出現風險因素

　　D.國家有關產業政策發生變化

　　E.產品出口的國家的貿易限制政策

　　32.引起操作風險的內部流程因素主要包括(　　)。

　　A財務/會計錯誤

　　B.產品設計缺陷

　　C.結算/支付錯誤

　　D.錯誤監控/報告

　　E.文件/合同缺陷

　　33.行業經營出現惡化的預警指標主要有(　　)。

　　A.行業出現整體虧損或行業標桿企業出現虧損

　　B.行業相關的法律法規出現重大調整

　　C.市場需求出現明顯下降

　　D.產能明顯過剩

　　E.行業整體衰退

　　34.下列關于信用風險的說法，不正確的有(　　)。

　　A.信用風險又被稱為違約風險

　　B.對商業銀行來說.貸款是唯一的信用風險來源

　　C.信用風險包括違約風險、結算風險等主要形式

　　D.信用風險是商業銀行面臨的最重要的風險種類

　　E.信用風險具有明顯的系統性風險特征

　　35.權利質押的范圍包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　36.在引發操作風險的內部流程因素中，引起財務/會計錯誤的主要原因有(　　)。

　　A.財會制度不完善

　　B.管理流程不清晰

　　C.財會系統建設存在缺陷

　　D.結算/支付系統延遲

　　E.文件/合同缺陷

　　37.監事會監督和測評的方式包括(　　)。

　　A.檢查與調研

　　B.調閱文件

　　C.訪談座談

　　D.列席會議

　　E.監督測評

　　38風險轉移可分為(　　)。

　　A.事前轉移

　　B.事后轉移

　　C.保險轉移

　　D.非保險轉移

　　E.主體轉移

　　39流動性風險是(　　)長期積聚、惡化的綜合作用結果。

　　A.信用風險

　　B.匯率風險

　　C.操作風險

　　D.戰略風險

　　E.聲譽風險

　　40.資產證券化包括(　　)。

　　A.信貸資產證券化

　　B.實體資產證券化

　　C.虛擬資產證券化

　　D.證券資產證券化

　　E.現金資產證券化

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