5.4 法律/合規風險管理

　　5.4.1作用和主要內容

　　1.作用

　　(1)維護市場信心

　　(2)激勵員工的工作熱情和責任感

　　(3)樹立良好聲譽，提升金融機構的市場價值

　　(4)建立良好的商業關系

　　(5)減少法律糾紛造成的損失

　　2.主要內容

　　(1)制定管理的基本原則

　　(2)關注、制定和定期審核政策和流程

　　(3)評估發生風險的損失

　　(4)協助司法機構調查

　　(5)采取適當的危機管理措施

　　5.4.2 基本做法

　　1.董事會和高管層的職責

　　2.流程

　　(1)風險的識別

　　人員

　　流程

　　信息系統

　　外部因素

　　(2)檢測和報告

　　(3)內部審計

　　(4)應急方案

　　3.主要方法

　　(1)提高風險防范意識

　　(2)定期的內部審計

　　(3)提高溝通人員能力

　　(4)應關注的風險點

　　避免和管理商業風險

　　應對業務緊急中斷

　　正確處理金融產品/服務的質量和責任問題

　　保證金融機構數據/信息安全、合規

　　規范金融機構的內外溝通和文檔管理政策、流程

　　防止和調查內部欺詐行為

　　避免歧視、騷擾等不公平的勞動關系

　　保障員工健康和工作場所安全