(81)假設1年期即期利率為8%，1年后的1年期遠期利率為10%，2年后的1年期遠期利率為11%，3年后的1年期利率為11%，則零息債券的( )。

　　A1年期即期率為8.00% B2年期即期利率為9.50%

　　C3年期即期率為9.66% D4年期即期率為9.99%

　　頁 碼：355 專家答案：ACD解析內容 2年期即期利率：((1+8%)*(1+10%))^(1/2)-1=9%,3年期即期利率：((1+8%)*(1+10%)*(1+11%))^(1/3)-1=9.66%,4年期即期利率：((1+8%)*(1+10%)*(1+11%)(1+11%))^(1/4)-1=9.99%

　　(82)關于ETF的交易規則，正確的有( )。

　　A上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

　　B實行漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%

　　C買入申報量為100份及其整數倍，不足100份的不可以賣出

　　D基金申報價最小變動單位為0.001元

　　頁 碼：74

　　專家答案：ABD解析內容 買入申報量為100份及其整數倍，不足100份的部分可以賣出。

　　(83)基金托管人對基金管理人投資運作的監督，主要包括()。

　　A對基金投資范圍、投資對象的監督 B對基金投融資比例的監督

　　C對基金投資禁止行為的監督 D對基金管理人選擇存款銀行的監督

　　頁 碼：124,125

　　專家答案：ABCD解析內容 另外還有對參與銀行間同業拆借市場交易的監督等5大內容。

　　(84)行為金融的BSV模型認為，投資者在進行決策時會產生的偏差有()。

　　A反應不足偏差 B反應過度偏差 C保守性偏差 D選擇性偏差

　　頁 碼：308專家答案：CD解析內容 反應不足或反應過度是這兩種偏差常常導致投資者產生的兩種錯誤決策。

　　(85)為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規規定，應在基金年度報告中作出的提示有()。

　　A管理人和托管人的披露責任 B管理人管理和運用基金資產的原則

　　C投資風險提示 D年度報告中注冊會計師出具標準無保留意見的提示

　　頁 碼：214專家答案：ABC解析內容 年報中披露的是：注冊會計師出具“非標準”無保留意見的提示。如果出具的“標準無保留意見”不需要特別提示。

　　(86)以下基金銷售行為違反法律、行政法規或中國證監會有關規定的有()。

　　A以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

　　B采取抽獎、回扣或者送基金份額等方式銷售基金

　　C聘請具有基金從業資格的人員進行基金的宣傳推介

　　D募集期間對認購費打折

　　頁 碼：153專家答案：ABD解析內容 考察基金銷售行為規范。

　　(87)QDII基金在基金合同中應披露的信息包括()。

　　A境外投資顧問和境外托管人信息 B投資交易信息

　　C投資境外市場可能產生的風險信息 D披露收益公告

　　頁 碼：221專家答案：ABC解析內容 收益公告是貨幣市場基金需要披露的信息。

　　(88)貨幣市場基金的投資對象包括()。

　　A股票 B現金 C一年以內的定期存款 D期限在一年以內的中央銀行票據

　　頁 碼：41專家答案：BCD解析內容 貨幣市場基金的不可以投資股票。

　　(89)按照我國的實踐，以下關于投資決策委員會主要職責，正確的有()。

　　A確定基金經理可以自主決定投資的權限

　　B定期考核基金經理的工作績效

　　C制定公司投資管理相關制度

　　D審定基金資產配置比例或比例范圍

　　頁 碼：93專家答案：ABCD解析內容 除ABCD外，投資決策委員會的職責還包括:根據公司投資管理制度和基金合同，確定基金投資的基本方針原則、策略及投資限制;審批基金經理提出的投資額超過自出投資額度的投資項目;定期審議基金經理的投資報告等。

　　(90)按照股票的價格行為所表現出來的行業特征，可以將股票分為()。

　　A周期類 B能源類 C增長類 D穩定類

　　頁 碼：336專家答案：ABCD解析內容 考察股票投資風格分類體系。按照股票的價格行為所表現出來的行業特征，可以將股票分為增長類、周期類、穩定類和能源類等類型。

　　(91)ETF的特點包括()

　　A其規模不固定，可以根據申購情況增加或減少

　　B投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或贖回ETF，而不是現有開放式基金的以現金申購贖回

　　CETF基本是指數型開放式基金，但與現有的指數型開放式基金相比，其最大優勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　D它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　頁 碼：48專家答案：BCD解析內容 ETF的三大特點。

　　(92)基金銷售機構內部控制的內容包括()。

　　A內部環境控制 B銷售決策流程控制

　　C銷售業務流程控制 D會計系統內部控制

　　頁 碼：166-169專家答案：ABCD解析內容 另外還有：信息技術內部控制、監察稽核控制等6個內容。

　　(93)為了對基金績效做出有效的衡量，須考慮()。

　　A基金的投資目標 B基金的風險水平

　　C比較基準和時期的選擇 D基金組合的穩定性

　　頁 碼：376,377專家答案：ABCD解析內容 考核基金評價需要考慮的因素。

　　(94)債券風險的種類包括()。

　　A利率風險、再投資風險 B流動性風險、經營風險

　　C購買力風險、匯率風險 D贖回風險

　　頁 碼：357,358 專家答案：ABCD解析內容 債券的風險包括利率風險、再投資風險、流動性風險、經營風險、購買力風險、匯率風險和贖回風險等。

　　(95)與恒定混合策略相比，投資組合保險策略( )。

　　A在股票上漲時降低股票投資比例

　　B流動性要求更高

　　C當股票價格由升轉降或者由降轉升，恒定組合策略優于投資組合保險策略

　　D當市場具有較強的保持原有運動趨勢時，恒定組合策略優于投資組合保險策略

　　頁 碼：325，329專家答案：BC解析內容 在股票上漲時提高股票投資比例;當市場具有較強的保持原有運動趨勢時，投資組合策略效果優于買入并持有策略，進而優于恒定混合策略。

　　(96)下列關于基金市場營銷的表述，正確的有()。

　　A證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱

　　B證券投資基金的特殊性主要表現在服務性、專業性、持續性和適用性四個方面

　　C基金市場營銷主要是指封閉式基金的市場營銷

　　D基金市場營銷涉及的內容包括目標市場與客戶的確定、營銷環境的分析、營銷組合的設計、營銷過程的管理等4個方面

　　頁 碼：133，134專家答案：ABD解析內容 基金的市場營銷主要是指開放式基金的市場營銷。

　　(97)在基金招募說明書中符合有關基金銷售費用規范的有()。

　　A收取銷售費用的項目 B收取銷售費用的條件

　　C收取銷售費用的方式 D費率標準

　　頁 碼：158專家答案：ABCD解析內容 基金管理人應當在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費率標準。

　　(98)以下關于債券投資策略的說法，正確的有()。

　　A現金流匹配策略是按照償還期限從短到長的順序，挑選一系列債券，使現金流與各個時期現金流的需求相等。

　　B指數化投資策略屬于消極型債券投資策略之一。

　　C或有規避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準確地規避收益，然后要確定一個能滿足目標收益的可規避的安全收益水平。

　　D多重負債免疫策略要求投資組合可以償還不止一種預定的未來債務，而不管利率如何變化。

　　頁 碼：370-373專家答案：BCD解析內容 現金流匹配策略是按照償還期限從長到短的順序，挑選一系列債券，使現金流與各個時期現金流的需求相等。

　　(99)信息管理平臺應用系統的主要規范包括()。

　　A制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并不定期組織演練

　　B對于關鍵的支持系統組成部分應當提供備份措施或方案

　　C年度技術風險評估的報告應當報監事會備案

　　D具有業務集中處理、數據集中存貯的技術特征

　　頁 碼：165,166 專家答案：BD解析內容 制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練;系統投入使用、系統重大升級、年度技術風險評估的報告應當報中國證監會備案。

　　(100)基金管理人在基金信息披露方面的作用主要是( )。

　　A向中國證監會提交基金合同草案、托管協議草案、招募說明書草案等募集申請材料

　　B在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網站上刊登基金合同生效公告

　　C至少每周一次公告封閉式基金的資產凈值和份額凈值

　　D在每年結束后60日內，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文

　　頁 碼：204，205專家答案：ABC解析內容 在每年結束后90日內，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。

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