二、多選題

　　(61)下列關于恒定混合策略的描述，正確的有()。

　　A是消極型的長期再平衡方式

　　B保持投資組合中各類資產的比例固定

　　C在股票價格上漲時提高股票的投資比例

　　D適用于風險承受能力較穩定的投資者

　　頁 碼：322，323 專家答案：BD解析內容 買入并持有策略是消極型的長期再平衡方式;投資組合保險策略在股票價格上漲時提高股票的投資比例。

　　(62)根據我國的實踐，基金募集申請核準的主要程序和內容包括()。

　　A對基金募集申請材料進行合規性審查

　　B對基金募集申請材料進行齊備性審查

　　C辦理基金備案

　　D組織專家評審會對基金募集申請進行評審

　　頁 碼：241,242專家答案：ABCD解析內容 基金募集申請核準的主要程序和內容還包括：作出核準或者不予核準的決定。

　　(63)下列有關基金銷售費用正確的有()。

　　A基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金和一些債務型基金收取

　　B收取銷售服務費的基金通常不收取申購費

　　C貨幣市場基金是不收取申購費和贖回費的

　　D不同的開放式基金申購費率、贖回費率可能不同

　　頁 碼：179，210 專家答案：ABCD解析內容 考察基金費用計提方式以及招募說明書中基金買賣費用的相關條款。

　　(64)基金凈值收益率的計算方法包括()。

　　A簡單收益率 B時間加權收益率

　　C年化收益率 D算術平均收益率與幾何平均收益率

　　頁 碼：379-382 專家答案：ABCD解析內容 基金凈值收益率的4種計算方法。

　　(65)在基金管理公司股東以及股權比例方面的規范，下列說法正確的是()。

　　A一家機構或者受同一實際控制人控制的機構參股基金管理公司的數量不得超過2家

　　B基金管理公司股東不得持有其他股東的股份以及權益，與其他股東不得同屬同一實際控股人

　　C內資基金管理公司主要股東的持股比例上限為49%

　　D設立基金管理公司必須由具備條件的金融機構作為主要股東

　　頁 碼：234 專家答案：ABCD解析內容 常識題，以上說法均正確。

　　(66)以下關于基金管理公司業務特點的論述中，正確的有( )。

　　A在經營上更多地體現出一種知識密集型產業的特色

　　B對時間與準確性的要求較高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題

　　C經營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多

　　D資產管理規模的擴大對基金管理公司具有重要的意義

　　頁 碼：88專家答案：ABCD解析內容 常識題。考察基金管理公司在業務上具有的特點。

　　(67)基金管理公司的業務包括()。

　　A證券投資基金業務

　　B特定客戶資產管理業務

　　C投資咨詢服務業務

　　DQDII業務

　　頁 碼：86，87 專家答案：ABCD解析內容 考核基金管理公司的主要業務：包括證券投資基金業務、特定客戶資產管理業務、投資咨詢服務、全國社會保險基金管理及企業年金管理業務、QDII業務。

　　(68)證券投資基金托管人應當履行的職責包括()。

　　A按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

　　B對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C對所管理的不同基金財產分別管理，分別記賬

　　D計算并公告基金資產凈值

　　頁 碼：114，115 專家答案：AB解析內容 其他兩項屬于基金管理人的職責。

　　(69)關于現金替代下列說法正確的是()

　　A分為禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代

　　B可以現金替代指在贖回份額時，允許使用現金作為全部或者部分該成分證券的替代

　　C現金替代溢價又稱為現金替代保證

　　D必須現金替代是指在申購贖回基金份額時，該成分證券必須使用現金作為替代

　　頁 碼：75,76 專家答案：ACD解析內容 可以現金替代指在申購份額時，允許使用現金作為全部或者部分該成分證券的替代。

　　(70)基金銷售機構內部控制的內容包括()。

　　A內部環境控制 B銷售決策流程控制

　　C銷售業務流程控制 D會計系統內部控制

　　頁 碼：167-169 專家答案：ABCD

　　(71)關于基金收益分配的說法中，正確的有( )。

　　A封閉式基金當年利潤應首先彌補上一年的虧損，然后才可以進行當年的分配

　　B開放式基金需在合同中約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。

　　C開放式基金分紅主要有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種形式

　　D對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配

　　頁 碼：191專家答案：ABCD解析內容 封閉式基金當年利潤應首先彌補上一年的虧損，然后才可以進行當年的分配。

　　(72)自《證券投資基金法》實施以來，我國基金業進入快速發展階段，其主要變化有()。

　　A基金業監管的法律體系日益完善

　　B基金在規范化運作方面得到很大的提高

　　C基金品種日益豐富，封閉式基金取代開放式基金成為市場發展的主流

　　D基金行業對外開放程度不斷提高

　　頁 碼：17-20專家答案：AD解析內容 基金在規范化運作方面得到很大的提高屬于試點發展階段的一個特點;基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發展的主流。

　　(73)以下符合監管的連續性與有效性原則要求的有()。

　　A基金監管應該遵循連續性的原則，避免出現大起大落的情形

　　B基金監管中應處理好監管成本與監管效益之間的關系

　　C基金監管中，以行政監管為主，市場自身調節為輔

　　D在保證監管效益的前提下，做到監管成本最小

　　頁 碼：227專家答案：ABD解析內容 在基金監管中，市場能自身調節的，不監管。

　　(74)根據債券的發行人的不同，可以將債券基金分為()。

　　A政府債券 B企業債券 C金融債券 D公司債券

　　頁 碼：38專家答案：ABC解析內容 根據債券的發行人的不同，可以將債券基金分為政府債券、企業債券和金融債券。

　　(75)根據《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》及有關規定，出現下列情況之一，中國證監會將建議任職機構暫停相應高級管理人員職務或者免除其職務()。

　　A收到警示函、被監管談話后不按照規定整改

　　B拒絕配合證監會履行監管職責

　　C向證監會提供虛假信息、隱瞞重大事項 D擅離職守

　　頁 碼：259專家答案：ABCD解析內容 當高級管理人員有下列情形之一的，中國證監會可以建議任職機構暫停或者免除其職務：1、高級管理人員最近1年內被中國證監會出具警示函、進行監管談話2次以上的，或者在收到警示函、被監管談話后不按照規定整改。

　　2、最近1年內受到行業協會紀律處分、證券交易所公開譴責2次以上。

　　3、擅離職守。

　　4、向中國證監會提供虛假信息、隱瞞重大事項，或者拒絕配合中國證監會履行監管職責的。

　　(76)在我國，基金的會計核算由()負責。

　　A中國證券登記結算公司 B基金管理公司 C基金托管人 D商業銀行

　　頁 碼：122專家答案：BC解析內容 在我國，基金的會計核算由基金管理公司和基金托管人負責。

　　(77)資產配置策略可分為()。

　　A買入并持有策略 B恒定混合策略

　　C投資組合保險策略 D動態資產配置策略

　　頁 碼：320專家答案：ABCD解析內容 從配置策略上資產配置的4種類型。

　　(78)目前在我國，關于基金代銷渠道的說法，正確的有( )。

　　A從本質上看，“銀基通”屬于基金營銷渠道

　　B保險公司已經成為基金銷售主要渠道之一

　　C證券公司擁有較多的專業投資咨詢人員，在基金銷售過程中可為投資者提供個性化服務

　　D銀行代銷渠道有利于爭取儲蓄客戶

　　頁 碼：143，144專家答案：ACD解析內容 銀基通業務實際上是指銀行與基金公司的合作,以銀行卡或活期存折賬戶下設的專門賬戶作為基金交易的保證金賬戶,通過網上、電話和柜臺等渠道進行多種基金選擇和交易的業務。因此，從本質上看，銀基通屬于基金營銷渠道。在我國，保險公司還不是基金銷售的渠道，在國外，保險公司的銷售渠道也還沒有成為一個開放式平臺，保險公司只是在銷售自己產品的時候搭售其他基金公司的產品。

　　(79)基金合同當事人包括()。

　　A證券交易所 B基金托管人 C基金份額持有人 D基金管理人

　　頁 碼：207專家答案：BCD解析內容 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。

　　(80)基金登記過程實際上是登記機構通過登記系統對其基金份額()的過程。

　　A審查 B確認 C注冊 D記賬

　　頁 碼：80專家答案：BD解析內容 基金登記過程實際上是登記機構通過登記系統對其基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

　　有：信息技術內部控制、監察稽核控制等6個內容。

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