51、我國證券公司的主要業務包括()。Ⅰ.擔保業務Ⅱ.證券承銷與保薦業務Ⅲ.證券資產管理業務Ⅳ.證券自營

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】按照《中華人民共和國證券法》的規定，我國證券公司的業務范圍包括：證券經紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產管理及其他證券業務。

　　52、下列有關T章程的表述，正確的是()。Ⅰ.國際市場上的轉持服務提供商在2008年修訂了行業自律標準-T章程，規定了業績報告的規范，并被業界普遍接受Ⅱ.T-Charter作為綱領性文件，規定了轉持也五的基本原則，T-Standard作為具體標準，對轉持業務的具體操作過程進行規范Ⅲ.T章程是為促進轉持管理業務健康發展，由轉持管理人自愿遵從的行為規范Ⅳ.T章程具備強制性，并且具備合同性質

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】T章程不具備強制性，也不具備合同性質，只是促進轉持管理業務健康發展，由轉持管理人自愿遵從的行為規范。

　　53、下列關于債券與股票的說法中，正確的是()。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。故Ⅳ項錯誤。

　　54、債券的票面要素包括()。Ⅰ.債券的票面價值Ⅱ.債券的到期期限Ⅲ.債券的票面利率Ⅳ.債券發行者名稱

　　A、Ⅰ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】債券作為證明債權債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發行者名稱。

　　55、以下關于貨銀對付交收制度的表述，正確的是()。Ⅰ.貨銀對付制度可防范本金風險Ⅱ.通過貨銀對付，保證證券和資金的所有權同時進行實質性交收Ⅲ.貨銀對付制度是“一手交錢、一手交貨”Ⅳ.目前中國結算公司僅在基金、權證等品種中實行了貨銀對付制度

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】我國證券市場目前已經在權證、ETF等一些創新品種實行了貨銀對付制度，但A股、基金等老品種的貨銀對付制度還在推行中。

　　56、關于傭金，以下表述正確的是()。Ⅰ.A股傭金標準的起點與B股不同Ⅱ.傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實行固定制度

　　A、Ⅱ.ⅢⅣ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】目前我國證券投資基金傭金實行最高上限向下浮動制度。

　　57、證券公司從事IB業務，不可以()。Ⅰ.代期貨公司、客戶收付期貨保證金Ⅱ.協助辦理開戶手續Ⅲ.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金Ⅳ.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】其他三項都是證券公司從事IB業務禁止的行為。

　　58、債券按照其券面形態可分為()。Ⅰ.憑證式債券Ⅱ.附息債券Ⅲ.記賬式債券Ⅳ.實物債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】債券的種類包括：(1)根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。(2)根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券、息票累積債券三類。(3)根據債券券面形態，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。(4)根據募集方式，債券可以分為公募債券和私募債券。(5)根據擔保性質，債券可以分為有擔保債券和無擔保債券。

　　59、常見的常規性貨幣政策工具主要包括()。Ⅰ.不動產信用控制Ⅱ.優惠利率Ⅲ.公開市場業務Ⅳ.再貼現政策

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【解析】常規性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對整個金融系統的貨幣信用擴張與緊縮產生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務等。

　　60、下列行為，可以將風險轉移到其他主體的是()。Ⅰ.投機套利Ⅱ.套期保值Ⅲ.購買保險Ⅳ.分散投資

　　A、Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】風險轉移有三種基本方法：購買保險、分散投資和套期保值。

　　61、()屬于基金資產承擔的費用。Ⅰ.基金份額持有人大會費用Ⅱ.基金管理費Ⅲ.基金發行費Ⅳ.基金托管費

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】基金發行費不屬于基金資產承擔的費用。

　　62、間接融資的特點包括()。Ⅰ.間接性Ⅱ.相對的集中性Ⅲ.全部具有可逆性Ⅳ.信譽的差異性較大

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權掌握在金融中介手中。

　　63、下列有關證券市場線的表述，正確的是()。Ⅰ.證券市場線給出了所有有效投資組合風險與預期收益率之間的關系，但沒有指出每一個風險資產的風險與收益的關系Ⅱ.證券市場線為每一個風險資產進行定價，它是CAPM的核心Ⅲ.證券市場線的核心內容是：每一個風險資產對于市場投資組合的系統風險和預期收益率應當具有正的線性關系Ⅳ.證券市場線描述了一個資產或資產組合的預期收益率與其貝塔值之間的關系

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【解析】資本市場線給出了所有有效投資組合風險與預期收益率之間的關系，但沒有指出每一個風險資產的風險與收益的關系。而證券市場線則給出給一個風險資產風險與預期收益率之間的關系。海納押題題庫：http://www.hnner.com

　　64、金融衍生產品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統的金融產品的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.互換Ⅲ.基金Ⅳ.遠期

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】金融衍生產品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統的金融產品(如貨幣、債券、股票等)的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權合同、互換及遠期協議合同等)。

　　65、從事證券自營業務的證券經營機構的監管措施包括()。Ⅰ.專設賬戶、單獨管理Ⅱ.證券公司自營情況報告Ⅲ.刑事處罰Ⅳ.中國證監會的監管

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【解析】考察證券自營業務的監管。

　　66、下列選項中，屬于證券投資基金的技術風險的是)。(Ⅰ.經濟因素和政治因素導致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險Ⅲ.交易網絡出現異常導致的風險Ⅳ.注冊登記系統癱瘓導致的風險

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】Ⅰ項屬于市場風險;Ⅱ項屬于巨額贖回風險。

　　67、下列有關T章程的表述，正確的是()。Ⅰ.國際市場上的轉持服務提供商在2008年修訂了行業自律標準-T章程，規定了業績報告的規范，并被業界普遍接受Ⅱ.T-Charter作為綱領性文件，規定了轉持也五的基本原則，T-Standard作為具體標準，對轉持業務的具體操作過程進行規范Ⅲ.T章程是為促進轉持管理業務健康發展，由轉持管理人自愿遵從的行為規范Ⅳ.T章程具備強制性，并且具備合同性質

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】T章程不具備強制性，也不具備合同性質，只是促進轉持管理業務健康發展，由轉持管理人自愿遵從的行為規范。

　　68、我國的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務Ⅳ.財務公司債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】近年來，我國金融債券市場發展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產支持證券等。

　　69、下列選項中，屬于證券交易所理事會的職責的是()。Ⅰ.執行會員大會的決議Ⅱ.選舉和罷免會員理事Ⅲ.制定、修改證券交易所的業務規則Ⅳ.審定總經理提出的工作計劃

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】根據《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規定，證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構，其主要職責是：(1)執行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業務規則。(3)審定總經理提出的工作計劃。(4)審定總經理提出的財務預算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據需要決定專門委員會的設置。(8)會員大會授予的其他職責。

　　70、下列說法中正確的是()。Ⅰ.證券和資金結算實行分級結算原則Ⅱ.證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收Ⅲ.結算參與人負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收Ⅳ.實行分級結算原則主要是出于防范結算風險的考慮

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收，結算參與人負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。但結算參與人與其客戶的證券劃付，應當委托證券登記結算機構代為辦理。

　　71、下列關于商業銀行信貸業務的說法中，正確的有()。Ⅰ.商業銀行的信貸業務應是全面的Ⅱ.商業銀行的信貸業務應集中于同一業務的借債人Ⅲ.商業銀行的信貸業務不應集中于同一性質的借債人Ⅳ.商業銀行的信貸業務不應集中于同一國家的借債人

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】根據多樣化投資分散風險的原理，商業銀行的信貸業務應是全面的，不應集中于同一業務、同一性質甚至同一國家的借債人。

　　72、下列選項中，不屬于流動資產的是()。Ⅰ.應收賬款Ⅱ.應付票據Ⅲ.短期借款Ⅳ.應付賬款

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】企業的流動資產主要包括現金及現金等價物、應收票據、應收賬款和存貨等幾項資產，它們能夠在短期內快速變現，因而流動性很強。

　　73、目前，在銀行間債券市場辦理債券結算業務的基本制度依據包括()。Ⅰ.《全國銀行間債券市場債券遠期交易主協議》Ⅱ.《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規則》Ⅲ.《銀行間債券市場債券登記托管結算管理辦法》Ⅳ.《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】目前，在銀行間債券市場辦理債券結算業務的基本制度依據是中國人民銀行頒布的《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》《銀行間債券市場債權登記托管結算管理辦法》《全國銀行間債券市場債券交易流通審核規則》。

　　74、下列關于證券自營業務禁止行為的說法，正確的是()。Ⅰ.證券公司從事證券自營業務時，嚴禁以獲取利益或者減少損失為目的Ⅱ.假借他人名義或者以個人名義進行自營業務Ⅲ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為Ⅳ.專設自營賬戶也屬于證券自營業務的禁止行為

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】證券自營業務禁止行為：禁止內幕交易、禁止操縱市場、其他禁止行為。

　　75、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯邦基金利率

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。

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