參考答案及解析

　　一、選擇題

　　1.【答案】C。解析：基金托管人的義務包括：(1)保管基金資產。(2)保管與基金有關的重大合同及有關憑證。(3)負責基金投資于證券的清算交割，執行基金管理人的投資指令，負責基金名下的資金往來。

　　2.【答案】C。解析：期貨交易具有高信用的特征，這種高信用特征集中表現為期貨交易的保證金制度。期貨交易需要交納一定的保證金。

　　3.【答案】A。解析：根據《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國公司法》和《期貨交易管理條例》的規定，設立期貨公司應當具備下列條件：(1)注冊資本最低額為人民幣3000萬元。(2)董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有期貨從業資格。(3)有符合法律、行政法規規定的公司章程。(4)主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄。(5)有合格的經營場所和業務設施。(6)有健全的風險管理和內部控制制度。(7)國務院期貨監管機構規定的其他條件。

　　4.【答案】C。解析：在我國申請設立期貨公司，要求主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄。

　　5.【答案】C。解析：期貨公司存管的客戶保證金應當全額存放在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶內，嚴禁在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結算賬戶之外存放客戶保證金。

　　6.【答案】A。解析：證券投資咨詢是指從事證券、期貨投資咨詢業務的機構及其投資咨詢人員為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析和預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

　　7.【答案】A。解析：證券、期貨投資咨詢機構辦理年檢時，應當提交的文件包括：(1)年檢申請報告。(2)年度業務報告。(3)經注冊會計師審計的財務會計報表。

　　8.【答案】C。解析：向投資者銷售或者提供薦股軟件，并直接或者間接獲取經濟利益的，屬于從事證券投資咨詢業務，應當經中國證監會許可。取得證券投資咨詢業務資格。

　　9.【答案】A。解析：證券投資顧問應當遵循誠實守信原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務。

　　10.【答案】A。解析：證券公司經營證券經紀業務的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元。

　　11.【答案】A。解析：從2002年4月起，債券市場準入實行備案制，具有債券交易資格的商業銀行及其授權分支機構，保險公司、證券、基金管理、財務公司等非銀行金融機構以及經營人民幣業務的外資金融機構.均可加入債券市場進行交易。

　　12.【答案】A。解析：《證券公司風險控制指標管理辦法》建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。

　　13.【答案】B。解析：以凈資本為核心的風險監控與預警制度具有3個特點：(1)建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤機制;(2)建立了公司業務規模與風險資本動態掛鉤機制;(3)建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤機制。

　　14.【答案】D。解析：為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組、債務重組等提供咨詢服務屬于證券公司的與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務。

　　15.【答案】C。解析：《保險資金運用管理暫行辦法》規定，保險集團(控股)公司、保險公司投資于基礎設施等債權投資計劃的賬面余額不高于本公司上季末總資產的10%。

　　16.【答案】C：解析：當股票市場投機過度或出現嚴重違法行為時，證券監督管理機構會采取一定的措施以平抑股價波動。

　　17.【答案】D。解析：證券交易所作為一線監管者，修訂后的《證券法》在保留證券交易所的原本職能之外，還授予證券交易所根據需要對出現重大異常交易情況的證券賬戶限制交易.并報國務院證券監督管理機構備案的權力。

　　18.【答案】B。解析：我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，可轉換公司債券的期限最短為1年，最長為6年，自發行結束之日起6個月后方可轉換為公司股票.

　　19.【答案】B。解析：我國《證券投資基金法》規定：設立基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監督管理機構批準：(1)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程;(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;(3)主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣：(4)取得基金從業資格的人員達到法定人數;(5)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施;(6)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;(7)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

　　20.【答案】C。解析：《上市公司信息披露管理辦法》由中國證監會審議通過，自2007年1月30日施行。

　　21.【答案】A。解析：我國《證券法》第125條規定了按照業務類型對證券公司進行管理，第127條原則性地規定了經營各項業務的最低實繳注冊資本。對證券公司從事的創新業務.監管部門依據審慎監管的原則予以核準。

　　22.【答案】B。解析：我國《證券法》規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷。承銷團應當由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　23.【答案】D。解析：我國《證券發行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司發行證券.應當由證券公司承銷：上市公司非公開發行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的.應當采用代銷方式發行。上市公司非公開發行股票，發行對象均屬于原前10名股東的，可以由上市公司自行銷售。

　　24.【答案】A。解析：信托投資公司可以受托經營資金信托、有價證券信托和作為投資基金或者基金管理公司的發起人從事投資基金業務。

　　25.【答案】B。解析：監事會對公司財務以及公司董事、經理層人員履行職責的合法合規性進行監督，并向股東會負責。

　　26.【答案】C。解析：2005年9月，中國保監會發布《保險外匯資金境外運用管理暫行辦法實施細則》，允許保險公司將國家外匯管理局核準投資付匯額度10%以內的外匯資金投資在海外股票市場，投資對象限于在紐約、倫敦、法蘭克福、東京、新加坡和中國香港證券交易所上市的中國企業股票。

　　27.【答案】A。解析：遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產品進行分類分級，并向客戶揭示產品的特點及風險.將合適的產品銷售給適當的客戶。

　　28.【答案】C。

　　29.【答案】B。解析：ACD選項都屬于證券經營機構從事證券自營業務明確規定的禁止行為。

　　30.【答案】B。解析：上市公司應當在每一會計年度上半年結束之日起2個月內披露半年報告。

　　31.【答案】C。

　　32.【答案】D。解析：基金注冊登記機構是指負責基金登記、存管、清算和交收業務的機構。其具體業務包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、紅利發放、基金份額持有人名冊的建立與保管等。

　　33.【答案】C。解析：投資者投資于開放式基金時，他們可以隨時向基金管理公司或銷售機構申購或贖回。

　　34.【答案】A。解析：中國證券業協會負責從業人員從業資格考試、執業證書發放以及執業注冊登記等工作。

　　35.【答案】C。解析：在分級結算制度下，只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經營機構才能直接進人登記結算系統參與結算業務。

　　36.【答案】A。解析：為適應不同類型企業的融資需要，創業板對發行人設置了兩項定量業績指標，以便發行申請人選擇：第一項指標要求發行人最近2年連續盈利，最近2年凈利潤累計不少于1000萬元，且持續增長;第二項指標要求發行人最近1年盈利，且凈利潤不少于500萬元，最近1年營業收入不少于5000萬元，最近2年營業收入增長率均不低于30%。

　　37.【答案】C。解析：投資監督是監督基金管理人的投資運作行為是否符合法律法規及基金合同的規定。

　　38.【答案】C。解析：結算備付金賬戶是以托管人名義在中國結算公司上海分公司和深圳分公司分別開立的、用于所托管基金在交易所買賣證券的資金結算賬戶。托管人以基金名義設立結算備付金二級賬戶，由托管人再與基金進行二級結算。

　　39.【答案】C。解析：題干敘述為基金資產凈值的復核概念。

　　40.【答案】A。解析：商業銀行負責基金銷售的部門取得基金從業資格的人員不低于員工人數的1/2。

　　41.【答案】B。解析：證券交易所應當與上市公司訂立上市協議，以確定相互問的權利義務關系;同時，應當建立上市推薦人制度.保證上市公司符合上市要求。

　　42.【答案】C。解析：上市公司信息披露制度是《證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

　　43.【答案】B。解析：證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　44.【答案】B。解析：凡年滿18周歲，具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員均可參加證券業從業人員資格考試。

　　45.【答案】C。解析：本題考查證券發行制度。證券交易所作為一線監管者，對證券(包括股票和公司債券)的上市交易申請行使審核權。

　　46.【答案】A。解析：本題考核合伙企業的設立。合伙企業合伙人至少為2人以上，對于普通合伙企業合伙人數的最高限額.我國合伙企業法未作規定。

　　47.【答案】C。解析：停業整頓是自我整改的一種處置措施。當證券公司風險控制指標不符合規定，在規定期限內未能完成整改時，中國證監會可以責令其停止部分或者全部業務進行整頓。

　　48.【答案】A。解析：證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優先原則;(2)時間優先原則。

　　49.【答案】A。解析：《證券法》規定國務院證券監督管理機構設發行審核委員會。

　　50.【答案】C。

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