二、多項選擇題

　　1.【答案】 ACD

　　【解析】從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益，或證明其曾經發生過的行為。

　　2.【答案】BC

　　【解析】各類機構投資者的資金來源、投資目的、投資方面雖各不相同，但一般都具有投資的資金量大、收集和分析信息的能力強、注重投資的安全性、可通過有效的資產組合以分散投資風險、對市場影響力大等特點。A、D兩項是個人投資者的特點。

　　3.【答案】ABCD

　　【解析】股票發行的定價方式，可以采取協商定價方式，也可以采取一般詢價方式、累計投標詢價方式上網競價方式等。

　　4.【答案】ABCD

　　【解析】有價證券是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。狹義的有價證券即指資本證券。A選項商業證券屬于貨幣證券。

　　5.【答案】ABD

　　【解析】C選項應為有價證券是虛擬資本的一種形式。

　　6.【答案】ABCD

　　【解析】金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等類別。

　　7.【答案】AB

　　【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權、使用權的憑證。

　　8.【答案】ABCD

　　【解析】證券的概念應注意。

　　79.【答案】ABC

　　【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或者第三者取得貨幣索取權的有價證券，包括商業證券(商業本票、商業匯票)和銀行證券(銀行本票、銀行匯票和銀行支票)兩大類。

　　10.【答案】AD

　　【解析】直接融資是以債券、股票為主要工具的一種金融運行機制，它的特點是經濟單位直接從社會上吸收和籌措資金。

　　11.【答案】ABCD

　　【解析】證券公司的主要業務包括：①證券承銷與保薦業務;②證券經紀業務;③證券自營業務;④證券投資咨詢業務及與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務;⑤證券資產管理業務;⑥融資融券業務。

　　12.【答案】 BCD

　　【解析】證券業協會的主要職責包括：①協助證券監督管理機構教育和組織會員執行證券法律、行政法規;②依法維護會員的合法權益，向證券監督管理機構反映會員的建議和要求;③搜集整理證券信息，為會員提供服務;④制定會員應遵守的規則，組織會員單位從業人員的業務培訓，開展會員的業務交流;⑤對會員之間、會員與客戶之間發生的糾紛進行調解;⑥組織會員就證券業的發展、運作及有關內容進行研究;⑦監督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規或者協會章程的，按照規定給予紀律處分。A選項是證券交易所的主要職責之一。

　　13.【答案】ABC

　　【解析】社會公益基金與社會保障基金是平行的概念。

　　14.【答案】ABC

　　【解析】所謂“股權分置”，是指新中國資本市場建立之初遺留下來的上市公司股權按所有者屬性及取得方式區分為國有股、法人股、普通公眾股等不同類別。

　　15.【答案】ABCD

　　【解析】除題中四項外，還包括封閉式基金等。