第一章 證券市場概述

　　第一節(jié) 證券與證券市場

　　大綱要求：

　　掌握證券與有價證券定義、分類和特征;掌握證券市場的定義、特征和基本功能。掌握證券市場的層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)和交易場所結(jié)構(gòu);了解多層次資本市場的含義;了解商品證券、貨幣證券、資本證券、貨幣市場及資本市場的含義和構(gòu)成。

　　證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。從一般意義上來說，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券可以采取紙面形式或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式

　　例題1，：證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的：(單選)

　　A.貨幣憑證

　　B.法律憑證

　　C.書面憑證

　　D.資本憑證

　　答案：B

　　例題2：證券是指：(多選)

　　A.各類記載并代表一定權(quán)力的法律憑證

　　B.各類證明持有者身份和權(quán)力的憑證

　　C.用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證

　　D.用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證

　　答案：ACD

　　一、有價證券

　　(一)有價證券的定義：

　　有價證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證

　　特點：

　　1、任何有價證券都有面值(載明票面金額)

　　2、因為有價證券代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利，能給其持有人在將來帶來一定的收益

　　3、可以自由轉(zhuǎn)讓，有交易價格沒價值。

　　題3：有價證券之所以能夠買賣是因為它(單選)

　　A：具有價值

　　B：具有使用價值

　　C：代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利

　　D：具有交換價值

　　答案：C

　　4，有價證券是虛擬資本的一種形式，虛擬資本不等于實際資本(虛擬資本 →以有價證券的形式存在，能夠給持有者帶來一定收益的資本，獨立與實際資本之外，本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用。虛擬資本的價格總額與實際資本額之間的數(shù)量關(guān)系并不是相等的)

　　例題4：判斷題

　　虛擬資本是實際資本的反映，雖然兩者之間有本質(zhì)區(qū)別，但兩者在量上是相等的。 ( 錯 )

　　(二)有價證券的分類(廣義)

　　1、商品證券：商品所有權(quán)或使用權(quán)(提貨單 運貨單 保管單等)

　　商品證券是證明持有人有商品使用權(quán)或所有權(quán)的憑證，取得了這種證券就等于取得了這種商品的使用權(quán)或所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。 (對)

　　例題5：商品證券是指(多選)

　　A. 提貨單

　　B.保管單

　　C.運貨單

　　D.存款單

　　答案(ABC)

　　2、貨幣證券：貨幣索取權(quán)(重點)

　　貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。

　　1)商業(yè)證券，如商業(yè)匯票、商業(yè)本票

　　2)銀行證券，如銀行匯票、銀行本票和支票

　　3、資本證券(狹義)：由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券，持有人有一定的收入請求權(quán)，是有價證券的主要形式。

　　例題6:廣義的有價證券包括：(多選)

　　A. 商品證券

　　B. 金融證券

　　C. 貨幣證券

　　D. 資本證券

　　答案(ACD)

　　例題7：貨幣證券包括：(多選)

　　A、商業(yè)匯票、商業(yè)本票

　　B、銀行匯票、金融債券

　　C、公司債券、商業(yè)票據(jù)

　　D、銀行匯票、銀行本票

　　答案：(AD)

　　例題8： 由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券是: (單選)

　　A：貨幣證券

　　B：資本證券

　　C：商品證券

　　D：憑證證券

　　答案：(B)

　　例題9：狹義的有價證券是指：(單選)

　　A、商品證券

　　B、資本證券

　　C、貨幣證券

　　D、憑證證券

　　答案：(B)

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