二、多項選擇題

　　1. 形成操作風險的因素主要有四個：人員因素、內部流程、系統缺陷、外部事件。下列引發操作風險的因素中，哪些屬于人員因素?( )

　　A.內部欺詐 B.知識/技能匱乏

　　C.核心雇員流失 D.外部欺詐/盜竊

　　E.違反用工法

　　2. 在引發操作風險的內部流程因素中，引起財務/會計錯誤的主要原因是：( )

　　A.會計制度不完善 B.管理流程不清晰

　　C.財會系統建設存在缺陷 D.結算/支付系統延遲

　　E.交易定價錯誤

　　3. 巴塞爾委員會認為，操作風險是商業銀行面臨的一項重要風險，商業銀行應該為抵御操作風險造成的損失安排經濟資本。在《巴塞爾新資本協議》中，商業銀行可供選擇的經濟資本計算方法有( )

　　A、統計修正法 B、基本指標法

　　C、標準法 D、風險預測法

　　E、高級計量法

　　4. 在銀行公司治理架構中，風險管理部門的職責包括( )

　　A、負責制定操作風險管理的政策及相關文件

　　B、確保本行業務經營管理崗位員工的稱職以及風險監控

　　C、具體執行操作風險管理系統，并制定相應的政策、程序和步驟

　　D、指導并定期檢查、評估業務條線的操作風險管理活動和狀況

　　E、為操作風險管理開發響應的技術和方法

　　5. 在風險評估時，商業銀行通常使用標準化的損失數據收集模板收集數據，并遵循統一的損失數據收集流程與規范。損失數據收集的內容包括：( )

　　A、損失的影響程度

　　B、總損失數額信息

　　C、損失事件發生的時間、發生單位的信息

　　D、總損失中收回部分信息

　　E、損失時間發生的主要原因的描述信息

　　6. 操作風險涉及的領域廣泛，形成原因復雜，其誘因主要可以從內部因素和外部因素兩個當面來進行識別。從內部因素來看，包括( )引起的操作風險。

　　A、人員 B、流程

　　C、系統 D、組織結構

　　E、經營場所安全性

　　7. 為量化操作風險，鄧肯威爾遜開發出了“因果關系模型”方法，運用VaR技術對操作風險進行計量。該方法包括哪些步驟?( )

　　A、定義操作風險并分類

　　B、文件證明和收集數據

　　C、建立模型

　　D、重新進行數據收集

　　E、確定模型并實施

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